助理理财规划师专业能力 国家职业资格三级 第4版PDF电子书下载

第一章 现金规划 1

第一节 分析客户现金需求 2

第二节 制定现金规划方案 6

第二章 消费支出规划 32

第一节 债务消减计划 36

第二节 制定住房消费方案 37

第三节 制定汽车消费方案 75

第四节 制定消费信贷方案 85

第三章 教育规划 88

第一节 客户教育需求分析 89

第二节 制定客户教育规划方案 96

第四章 风险管理和保险规划 118

第一节 收集客户信息 120

第二节 提供咨询服务 123

第一单元 保险基础知识 123

第二单元 保险的基本原则 147

第三单元 保险合同 159

第四单元 人身保险产品介绍 184

第五单元 财产保险产品介绍 192

第五章 投资规划 202

第一节 投资规划概述 204

第二节 客户信息的收集与整理 213

第三节 投资工具 231

第一单元 股票 232

第二单元 固定收益证券 295

第三单元 共同基金 315

第四单元 私募基金 341

第五单元 投资型信托 353

第六单元 外汇 373

第七单元 银行理财产品 391

第八单元 券商集合资产管理计划 394

第九单元 QDII产品 399

第十单元 金融衍生品 404

第十一单元 黄金 430

第四节 投资咨询工作的流程 440

第六章 退休养老规划 446

第一节 收集客户信息 448

第二节 提供咨询服务 453

第一单元 我国的养老理念及退休养老规划的必要性 453

第二单元 社会养老保险的基本知识 456

第三单元 企业年金的基本知识 465

第四单元 商业养老保险的基本知识 479

第五单元 退休养老的其他工具 482

第六单元 国家基本医疗保障体系 495

第七章 财产分配与传承规划 499

第一节 收集客户信息 501

第二节 提供咨询服务 520

第一单元 婚姻家庭财产风险因素分析 520

第二单元 界定客户财产权属 526

第三单元 财产分配规划咨询 547

第四单元 财产传承规划咨询服务 581

主要参考资料 613