第一章 银行个人理财业务 1
本章考情分析 1
本章考点精讲 1
第一节 银行个人理财业务的概念和分类 1
考点1 个人理财概述 1
考点2 银行个人理财业务概念 2
考点3 银行个人理财业务分类 3
第二节 银行个人理财业务发展和特点 5
考点4 国外个人理财业务发展和特点 5
考点5 国内银行个人理财业务发展和特点 6
第三节 银行个人理财业务的影响因素 7
考点6 宏观影响因素 7
考点7 微观影响因素 10
考点8 其他影响因素 12
第四节 银行个人理财业务的定位 12
考点9 银行个人理财业务的定位 12
本章归类题库 14
参考答案及解析 20
第二章 银行个人理财实务 23
本章考情分析 23
本章考点精讲 23
第一节 银行个人理财业务原理与方法 23
考点1 生命周期理论 23
考点2 货币的时间价值 26
考点3 投资理论 28
考点4 资产配置原理 31
考点5 投资策略和投资组合的选择 33
第二节 理财客户观念、行为与风险属性分析 35
考点6 理财业务的客户准入 35
考点7 客户理财价值观与行为金融学 36
考点8 客户风险属性 37
考点9 客户风险评估 39
本章归类题库 42
参考答案及解析 50
第三章 金融市场 55
本章考情分析 55
本章考点精讲 56
第一节 金融市场概述 56
考点1 金融市场概述 56
第二节 金融市场的功能和分类 57
考点2 金融市场功能 57
考点3 金融市场分类 59
第三节 金融市场的发展 60
考点4 国际金融市场的发展 60
考点5 中国金融市场的发展 61
第四节 货币市场 62
考点6 货币市场概述 62
考点7 货币市场的组成 63
考点8 货币市场在个人理财中的运用 64
第五节 资本市场 64
考点9 股票市场 64
考点10 债券市场 66
考点11 资本市场在个人理财中的运用 67
第六节 金融衍生品市场 68
考点12 金融衍生品市场概述 68
考点13 金融衍生品 70
考点14 金融衍生品市场在个人理财中的运用 73
第七节 外汇市场 73
考点15 外汇市场概述 73
考点16 外汇市场的分类 74
考点17 外汇市场在个人理财中的运用 76
第八节 保险市场 76
考点18 保险市场概述 76
考点19 保险市场的主要产品 77
考点20 保险市场在个人理财中的运用 78
第九节 贵金属及其他投资市场 78
考点21 贵金属市场及产品 78
考点22 房地产市场 80
考点23 收藏品市场 81
本章归类题库 83
参考答案及解析 102
第四章 银行理财产品 111
本章考情分析 111
本章考点精讲 111
第一节 银行理财产品市场发展 111
考点1 银行理财产品市场发展 111
第二节 银行理财产品要素 112
考点2 产品开发主体信息 113
考点3 产品目标客户信息 114
考点4 产品特征信息 114
第三节 理财产品分类和特点 116
考点5 货币型理财产品 116
考点6 债券型理财产品 117
考点7 股票类理财产品 118
考点8 组合投资类理财产品 118
考点9 结构性理财产品 119
考点10 QDII基金挂钩类理财产品 123
考点11 另类理财产品 124
本章归类题库 126
参考答案及解析 133
第五章 银行代理理财产品 137
本章考情分析 137
本章考点精讲 137
第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则 137
考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则 137
第二节 基金 138
考点2 基金的概念和特点 138
考点3 基金的分类 139
考点4 特殊类型基金 141
考点5 银行代销流程 142
考点6 基金的流动性、收益及风险 145
第三节 保险 146
考点7 银行代理保险概述 146
考点8 银行代理保险产品主要类型介绍及其风险 147
第四节 国债 148
考点9 银行代理国债的概念、种类 148
考点10 国债的流动性、收益及风险 150
第五节 信托 151
考点11 银行代理信托类产品的概念 151
考点12 信托类产品的流动性、收益及风险 152
第六节 黄金 153
考点13 银行代理黄金业务种类 153
考点14 业务流程 154
考点15 黄金的流动性、收益情况及风险点 155
本章归类题库 156
参考答案及解析 162
第六章 理财顾问服务 165
本章考情分析 165
本章考点精讲 165
第一节 理财顾问服务概述 165
考点1 理财顾问服务的流程及特点 165
第二节 客户分析的内容和方法 166
考点2 收集客户信息 166
考点3 客户财务分析 168
考点4 客户风险特征和理财特性分析 171
考点5 客户理财需求和目标分析 172
第三节 财务规划的种类及方法 173
考点6 现金、消费及债务管理 173
考点7 保险规划 175
考点8 税收规划 177
考点9 人生事件规划 178
考点10 投资规划 180
本章归类题库 182
参考答案及解析 187
第七章 个人理财业务相关法律法规 191
本章考情分析 191
本章考点精讲 191
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 191
考点1 《中华人民共和国民法通则》 191
考点2 《中华人民共和国合同法》 194
考点3 《中华人民共和国商业银行法》 196
考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 199
考点5 《中华人民共和国证券法》 201
考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》 205
考点7 《中华人民共和国保险法》 210
考点8 《中华人民共和国信托法》 212
考点9 《中华人民共和国个人所得税法》 214
考点10 《中华人民共和国物权法》 216
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 218
考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》 218
考点12 《期货交易管理条例》 220
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 221
考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 221
考点14 《证券投资基金销售管理办法》 223
考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 226
考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 228
本章归类题库 232
参考答案及解析 242
第八章 个人理财业务管理 248
本章考情分析 248
本章考点精讲 248
第一节 个人理财业务合规性管理 248
考点1 开展个人理财业务的基本条件 249
考点2 开展个人理财业务的政策限制 250
考点3 开展个人理财业务的法律责任 252
第二节 个人理财资金使用管理 254
考点4 个人理财资金使用管理 254
第三节 个人理财业务流程管理 256
考点5 业务人员管理 256
考点6 客户需求调查 257
考点7 理财产品开发 258
考点8 理财产品销售 259
考点9 理财业务其他管理 261
本章归类题库 264
参考答案及解析 268
第九章 个人理财业务风险管理 270
本章考情分析 270
本章考点精讲 270
第一节 个人理财的风险 270
考点1 个人理财风险的影响因素 270
考点2 理财产品风险评估 272
第二节 个人理财业务面临的主要风险 273
考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求 273
考点4 个人理财顾问服务的风险管理 274
考点5 综合理财业务的风险管理 276
第三节 产品风险管理 278
考点6 产品风险管理 278
第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理 279
考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理 279
本章归类题库 281
参考答案及解析 285
第十章 职业道德和投资者教育 287
本章考情分析 287
本章考点精讲 287
第一节 个人理财业务从业资格简介 287
考点1 个人理财业务从业资格简介 287
第二节 个人理财业务从业人员的职业道德 288
考点2 个人理财业务从业人员的职业道德 288
考点3 从业人员的法律责任 290
第三节 个人理财投资者教育 291
考点4 个人理财投资者教育 291
本章归类题库 293
参考答案及解析 295
银行业专业人员初级职业资格考试·网校培训班 297
中公教育·全国分校一览表 298