一、金融监管 1
1.综合监管 1
中华人民共和国银行业监督管理法（2006年10月31日） 1
中华人民共和国反洗钱法（2006年10月31日） 4
金融机构反洗钱规定（2006年11月14日） 7
金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（2014年12月9日） 9
金融违法行为处罚办法（1999年2月22日） 12
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（2011年1月8日） 15
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2016年12月28日） 16
征信业管理条例（2013年1月21日） 23
企业征信机构备案管理办法（2016年10月14日） 26
金融机构撤销条例（2001年11月23日） 28
金融企业国有资产转让管理办法（2009年3月17日） 30
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007年6月21日） 35
中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（2016年12月14日） 38
中国银监会行政处罚办法（2015年7月9日） 42
中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004年12月28日） 48
中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定（2006年1月12日） 51
银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定（2014年12月29日） 53
金融许可证管理办法（2007年7月3日） 56
非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法（2017年5月9日） 58
涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014年1月10日） 63
中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知（2017年8月23日） 65
2.中央银行 66
（1）综合管理 66
中华人民共和国中国人民银行法（2003年12月27日） 66
中国人民银行行政许可实施办法（2004年9月13日） 69
中国人民银行行政处罚程序规定（2001年2月1日） 73
中国人民银行行政复议办法（2001年2月1日） 77
中国人民银行执法检查程序规定（2010年4月14日） 81
（2）现金、人民币、货币政策管理 82
现金管理暂行条例（2011年1月8日） 82
现金管理暂行条例实施细则（1988年9月23日） 84
中华人民共和国人民币管理条例（2014年7月29日） 86
中华人民共和国国家货币出入境管理办法（1993年1月20日） 89
人民币图样使用管理办法（2005年9月5日） 89
装帧流通人民币管理办法（2016年5月19日） 89
中国人民银行残缺污损人民币兑换方法（2003年12月24日） 90
中国人民银行残损人民币销毁管理办法（2005年12月30日） 91
中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2016年5月19日） 94
人民币跨境收付信息管理系统管理办法（2017年5月15日） 96
人民币利率管理规定（1999年3月2日） 97
中国人民银行关于建立场外金融衍生产品集中清算机制及开展人民币利率互换集中清算业务有关事宜的通知（2014年1月28日） 99
关于防范比特币风险的通知（2013年12月3日） 100
（3）金银与国库管理 101
中华人民共和国金银管理条例（2011年1月8日） 101
中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983年12月28日） 103
对金银进出口国境的管理办法（1984年2月1日） 105
中华人民共和国国家金库条例（1985年7月27日） 106
中华人民共和国国家金库条例实施细则（1989年12月13日） 107
中华人民共和国国库券条例（2011年1月8日） 116
中央财政国库动态监控管理暂行办法（2013年12月16日） 116
商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001年1月9日） 118
中央国库现金管理暂行办法（2006年5月26日） 122
中央财政国库集中支付代理银行代理服务费计付管理办法（2016年11月25日） 124
二、金融机构 125
1.商业银行 125
（1）机构管理 125
中华人民共和国商业银行法（2015年8月29日） 125
商业银行服务价格管理办法（2014年2月14日） 131
商业银行收费行为执法指南（2016年6月5日） 133
商业银行内部控制指引（2014年9月12日） 140
银行业金融机构外部审计监管指引（2010年8月11日） 142
农村商业银行管理暂行规定（2003年9月12日） 143
中资商业银行行政许可事项实施办法（2017年7月5日） 147
（2）公司治理 159
商业银行公司治理指引（2013年7月19日） 159
国有重点金融机构监事会暂行条例（2000年3月15日） 167
商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004年4月2日） 169
商业银行信息披露办法（2007年7月3日） 172
商业银行信息披露特别规定（2014年1月6日） 174
商业银行全球系统重要性评估指标披露指引（2014年1月6日） 176
（3）市场准入 177
中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定（2003年5月29日） 177
关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）（2009年4月16日） 177
（4）资本与风险管理 178
商业银行资本管理办法（试行）（2012年6月7日） 178
商业银行杠杆率管理办法（2015年1月30日） 191
商业银行并购贷款风险管理指引（2015年2月10日） 198
银行业金融机构全面风险管理指引（2016年9月27日） 201
商业银行风险监管核心指标（试行）（2005年12月31日） 205
商业银行市场风险管理指引（2004年12月29日） 210
商业银行流动性风险管理办法（试行）（2015年9月2日） 220
商业银行操作风险管理指引（2007年5月14日） 235
商业银行合规风险管理指引（2006年10月20日） 237
商业银行房地产贷款风险管理指引（2004年8月30日） 240
2.政策性银行与非银行金融机构 242
国家开发银行监督管理办法（2017年11月10日） 242
中国进出口银行监督管理办法（2017年11月8日） 247
中国农业发展银行监督管理办法（2017年11月9日） 252
融资担保公司监督管理条例（2017年8月2日） 256
金融资产管理公司条例（2000年11月10日） 259
金融资产管理公司监管办法（2014年8月14日） 261
金融资产管理公司并表监管指引（试行）（2011年3月8日） 274
金融资产管理公司资产处置管理办法（2008年7月9日） 280
金融资产管理公司资产处置公告管理办法（2008年7月11日） 284
银行卡清算机构管理办法（2016年6月6日） 285
信托公司管理办法（2007年1月23日） 289
信托公司治理指引（2007年1月22日） 292
中国银监会信托公司行政许可事项实施办法（2015年6月5日） 295
金融租赁公司管理办法（2014年3月13日） 302
金融租赁公司专业子公司管理暂行规定（2014年7月11日） 306
中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6月5日） 308
中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（2015年6月5日） 327
汽车金融公司管理办法（2008年1月24日） 340
消费金融公司试点管理办法（2013年11月14日） 343
关于进一步明确国有金融企业直接股权投资有关资产管理问题的通知（2014年6月6日） 345
关于进一步明确金融企业国有股转持有关问题的通知（2013年8月14日） 346
关于金融机构与小型微型企业签订借款合同免征印花税的通知（2014年10月24日） 347
网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（2016年8月17日） 347
3.外资及境外金融机构 351
中华人民共和国外资银行管理条例（2014年11月27日） 351
中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2015年7月1日） 356
外资金融机构驻华代表机构管理办法（2002年6月13日） 364
境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法（2003年12月8日） 367
中国银监会外资银行行政许可事项实施办法（2015年6月5日） 368
三、金融业务 388
1.存款、借款业务 388
储蓄管理条例（2011年1月8日） 388
存款保险条例（2015年2月17日） 390
个人存款账户实名制规定（2000年3月20日） 391
对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（2007年7月20日） 392
人民币单位存款管理办法（1997年11月15日） 393
通知存款管理办法（1999年1月3日） 394
同业存单管理暂行办法（2017年8月30日） 395
中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知（2014年6月30日） 396
关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知（2014年9月11日） 396
中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知（2017年6月21日） 397
2.同业拆借业务 397
同业拆借管理办法（2007年7月3日） 397
银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则（2005年1月21日） 401
关于规范金融机构同业业务的通知（2014年4月24日） 402
3.金融债券业务 404
全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000年4月30日） 404
全国银行间债券市场债券远期交易管理规定（2005年5月11日） 405
全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定（2006年11月2日） 406
全国银行间债券市场做市商管理规定（2007年1月9日） 407
全国银行间债券市场柜台业务管理办法（2016年2月14日） 408
银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（2008年4月9日） 411
全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程（2009年3月25日） 412
银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（2009年3月26日） 413
国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法（2010年9月16日） 416
内地与香港债券市场互联互通合作管理暂行办法（2017年6月21日） 417
关于国有金融企业发行可转换公司债券有关事宜的通知（2013年11月16日） 418
商业银行次级债券发行管理办法（2004年6月17日） 420
国债做市支持操作规则（2016年9月30日） 422
国债做市支持操作现场管理办法（2017年1月20日） 423
关于商业银行发行公司债券补充资本的指导意见（2013年10月30日） 424
4.信贷业务 425
中华人民共和国担保法（1995年6月30日） 425
最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释（2000年12月8日） 430
中华人民共和国合同法（节录）（1999年3月15日） 436
中华人民共和国物权法（节录）（2007年3月16日） 444
城市房地产抵押管理办法（2001年8月15日） 448
应收账款质押登记办法（2017年10月25日） 451
动产抵押登记办法（2016年7月5日） 453
专利权质押登记办法（2010年8月26日） 457
证券质押登记业务实施细则（2016年8月3日） 458
商业银行押品管理指引（2017年4月26日） 460
中国人民银行自动质押融资业务管理暂行办法（2005年11月3日） 462
贷款通则（1996年6月28日） 463
贷款风险分类指引（2007年7月3日） 468
绿色信贷指引（2012年2月24日） 470
个人贷款管理暂行办法（2010年2月12日） 472
流动资金贷款管理暂行办法（2010年2月12日） 474
商业银行贷款损失准备管理办法（2011年7月27日） 477
农户贷款管理办法（2012年9月17日） 478
小企业贷款风险分类办法（试行）（2007年7月20日） 481
银团贷款业务指引（2011年8月1日） 482
单位定期存单质押贷款管理规定（2007年7月3日） 485
证券公司股票质押贷款管理办法（2004年11月2日） 487
经济适用住房开发贷款管理办法（2008年1月18日） 490
廉租住房建设贷款管理办法（2008年12月3日） 490
固定资产贷款管理暂行办法（2009年7月23日） 491
凭证式国债质押贷款办法（1999年7月9日） 493
商业助学贷款管理办法（2008年7月11日） 494
中国人民银行助学贷款管理办法（2000年8月26日） 496
汽车贷款管理办法（2017年10月13日） 497
个人定期存单质押贷款办法（2007年7月3日） 499
农民住房财产权抵押贷款试点暂行办法（2016年3月15日） 500
农村承包土地的经营权抵押贷款试点暂行办法（2016年3月15日） 501
最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定（2015年8月6日） 503
国际金融组织和外国政府贷款赠款项目财务管理办法（2017年5月2日） 505
中国银监会、国土资源部关于金融资产管理公司等机构业务经营中不动产抵押权登记若干问题的通知（2017年5月15日） 508
全国社会保障基金信托贷款投资管理暂行办法（2016年9月20日） 509
5.信托业务 511
中华人民共和国信托法（2001年4月28日） 511
信托登记管理办法（2017年8月25日） 515
信托业保障基金管理办法（2014年12月10日） 517
信托公司净资本管理办法（2010年8月24日） 519
信托公司集合资金信托计划管理办法（2009年2月4日） 521
银行与信托公司业务合作指引（2008年12月4日） 525
信托投资公司信息披露管理暂行办法（2005年1月18日） 527
慈善信托管理办法（2017年7月10日） 529
6.授信业务 533
商业银行实施统一授信制度指引（试行）（1999年1月20日） 533
商业银行授权、授信管理暂行办法（1996年11月11日） 534
商业银行信用卡业务监督管理办法（2011年1月13日） 536
7.不良资产管理 545
商业银行不良资产监测和考核暂行办法（2004年3月25日） 545
金融企业呆账核销管理办法（2014年1月1日） 547
金融企业准备金计提管理办法（2012年3月30日） 549
最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定（2001年4月11日） 551
最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知（2005年5月30日） 551
最高人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的通知（2010年7月1日） 552
8.支付结算业务 552
中华人民共和国票据法（2004年8月28日） 552
票据管理实施办法（2011年1月8日） 558
票据交易管理办法（2016年12月5日） 560
支付结算办法（1997年9月19日） 563
支付机构客户备付金存管办法（2013年6月7日） 579
支付机构预付卡业务管理办法（2012年9月27日） 582
国内信用证结算办法（2016年4月27日） 585
银行卡收单业务管理办法（2013年7月5日） 590
最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定（2005年11月14日） 594
最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000年11月14日） 595
人民币银行结算账户管理办法（2003年4月10日） 599
人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005年1月19日） 605
支付结算违法违规行为举报奖励办法（2016年4月5日） 608
中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（2016年9月30日） 609
9.外汇业务 614
中华人民共和国外汇管理条例（2008年8月5日） 614
银行间外汇市场管理暂行规定（1996年11月29日） 617
个人外汇管理办法（2006年12月25日） 619
个人外汇管理办法实施细则（2016年5月29日） 621
离岸银行业务管理办法（1997年10月23日） 623
离岸银行业务管理办法实施细则（1998年5月13日） 625
境内机构境外直接投资外汇管理规定（2009年7月13日） 627
合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定（2016年2月3日） 628
境内外汇账户管理规定（1997年10月7日） 634
境外外汇账户管理规定（2015年5月29日） 637
境内机构经常项目外汇账户管理实施细则（2002年9月9日） 638
跨境担保外汇管理规定（2014年5月12日） 641
外债转贷款外汇管理规定（2014年1月21日） 642
结汇、售汇及付汇管理规定（1996年6月20日） 644
银行办理结售汇业务管理办法（2014年6月22日） 647
银行办理结售汇业务管理办法实施细则（2014年12月25日） 649
个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004年11月8日） 654
中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有关事项的通知（2014年7月1日） 655
国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知（2014年12月5日） 656
四、金融犯罪 657
中华人民共和国刑法（节录）（2017年11月4日） 657
全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004年12月29日） 661
最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释（1998年8月28日） 661
最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（2000年9月8日） 662
最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）（2010年10月20日） 662
最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009年11月4日） 663
最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009年12月3日） 664
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2010年12月13日） 665
最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知（2011年8月18日） 667
最高人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复（2008年4月18日） 667
最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知（2004年11月15日） 667
典型案例 668
1.马乐利用未公开信息交易案 668
2.苏某利用未公开信息交易案 668
3.某实业有限公司、某动力机械有限公司、王某逃汇案 669
4.某酒业有限公司、彭某骗取贷款案 669
5.蔡某集资诈骗案 670
6.李某等三人内幕交易案 670