第一章 货币与信用 1
第一节 货币与货币制度 1
货币 1
货币制度 9
我国货币制度与货币层次 17
第二节 货币流通与供求 21
货币流通 21
货币需求与供应 24
第三节 信用与利率 31
信用的概念及本质 31
信用形式和工具 33
利息和利息率 41
第二章 金融市场与金融机构 49
第一节 金融市场 49
金融市场的概念及分类 49
金融市场的构成要素 51
货币市场 54
资本市场 59
第二节 外汇与黄金市场 63
外汇市场 63
黄金市场 68
第三节 金融中介机构及其体系 69
间接融资与金融中介 70
金融中介机构体系的构成 74
第四节 我国金融机构体系 79
第三章 存款政策和管理制度 87
第一节 存款的意义、特征及种类 87
银行存款的意义和作用 87
存款的实质和特征 90
存款的来源和分类 93
第二节 存款目标、层次与发展 97
银行存款管理目标和层次 97
存款组织与营销 100
我国银行存款发展与分析 104
西方商业银行存款业务 108
第三节 存款利率政策与利率计收 111
我国银行存款利率及其调整 111
存款利息及其计付 115
第四章 储蓄和对公存款业务 118
第一节 储蓄存款业务 118
储蓄存款的对象和种类 118
储蓄存款政策和原则 121
储蓄存款管理的内容 122
储蓄存款影响因素和策略 125
主要储蓄业务的处理手续 130
办理挂失的基本规定和业务处理 135
储蓄事后监督与报表 138
第二节 对公存款业务 140
对公存款的概念和特点 141
对公存款的种类及来源 145
影响对公存款变化的因素 149
对公存款目标管理 152
对公存款调查分析 156
竞争方略与提高市场占有率的途径 159
第五章 贷款政策与管理制度 162
第一节 贷款政策 162
贷款规模管理政策 163
贷款结构管理政策 164
贷款投向管理政策 165
贷款利率管理政策 169
第二节 贷款管理原则 179
确定贷款原则的依据 179
商业银行的贷款原则 180
现行贷款管理原则 182
第三节 贷款管理制度的一般规定 187
贷款对象 187
贷款条件 188
贷款用途 190
贷款种类 192
贷款期限、利率贴息和结息 194
贷款方式 196
贷款程序 197
信贷监督与制裁 200
第四节 各种贷款方式及操作管理 202
贷款担保方式操作管理 202
抵押贷款操作管理 204
票据贴现贷款的操作管理 208
信用贷款操作管理 212
第六章 短期贷款业务 215
第一节 短期资金需求与银行贷款 215
企业流动资金需求 215
流动资金贷款调节 217
第二节 短期流动资金贷款操作规程 220
贷款的申请与调查 220
贷款的审查和审批 229
贷款发放与检查 230
贷款展期、与逾期的处理 232
贷款本息的收回和评价 234
第三节 评定企业信用等级与财务分析 235
企业信用等级的评定 235
企业财务报表及其分析 238
第七章 中长期贷款业务 250
第一节 固定资金周转与银行贷款 250
企业固定资金周转特点 250
固定资产贷款的种类和特点 251
银行发放中长期贷款的必要性和可能性 253
中长期贷款的作用 255
中长期贷款管理的原则 258
第二节 固定资产项目贷款操作规程 259
项目贷款申请与受理 259
项目贷款审批 261
项目贷款的发放和展期 262
项目贷款风险控制 263
项目贷款贷后检查 264
第三节 主要中长期贷款及管理要点 264
技术改造贷款 264
基本建设贷款 267
科技开发贷款 268
农业基础设施贷款 272
第四节 项目评估与财务效益分析 276
中长期贷款项目评估 276
中长期贷款财务效益分析 284
第八章 消费信贷业务 289
第一节 消费信贷管理概述 289
消费信贷的产生与发展 289
消费信贷的涵义及特征 289
消费信贷管理要求 291
消费信贷业务类别 292
住房贷款程序和风险管理系统 294
第二节 主要自营性住房贷款业务 296
住房开发贷款 296
国家安居工程贷款 299
个人住房贷款 300
住房按揭贷款 304
第三节 汽车消费贷款业务 310
汽车消费贷款的对象与条件 310
汽车消费贷款的额度 311
汽车消费贷款的程序 311
第九章 外汇贷款与国际信贷 317
第一节 外汇贷款业务 317
外汇贷款的概念及特点 317
外汇贷款的种类 318
外汇贷款的对象和条件 321
借款人登记与本金兑付和支付手续 322
外汇贷款利率和期限 323
外汇贷款程序 323
主要外汇贷款业务及管理 328
第二节 国际信贷与投资业务 332
国际信贷业务 332
国际投资业务 334
第三节 我国商业银行国际贷款 335
国际商业贷款 335
外国政府贷款与出口信贷 336
国际金融组织贷款 337
第十章 贷款风险与效益管理 340
第一节 贷款风险分类 340
贷款风险分类及标准 340
贷款风险分类的原因 342
贷款风险分类的意义 343
贷款分类目标和各类贷款的评价 346
贷款分类程序及内容 348
第二节 贷款风险管理 357
贷款风险与风险贷款 357
贷款风险的类型 358
贷款风险形成的原因和管理的意义 361
贷款风险管理的内容 364
第三节 贷款经济效益分析与考核 371
贷款经济效益的特点和分析的意义 371
贷款经济效益分析方法 373
贷款经济效益考核指标 374
第十一章 证券投资业务 386
第一节 银行证券投资业务概述 386
证券投资的概念及意义 386
证券投资的特点和目标 389
证券投资对象 390
第二节 证券投资原则、程序和方法 393
证券投资的原则和程序 393
证券投资的方式和决策 395
第三节 证券投资风险和收益 398
证券投资风险 398
证券投资的收益 402
第十二章 外汇买卖与表外业务 406
第一节 银行外汇买卖业务 406
银行代客户买卖外汇业务 406
银行自营性买卖外汇业务 408
外汇买卖风险管理 411
第二节 商业银行表外业务 415
表外业务的概念和特点 415
表外业务的分类及管理 417
第十三章 转账结算业务 424
第一节 国内转账结算业务 424
银行转账结算的概念及特点 424
转账结算管理的意义和作用 425
转账结算的原则与纪律 426
银行转账结算方式及操作 428
第二节 国际转账结算业务 437
国际结算及结算关系和功能 437
国际结算方式及操作 438
第十四章 代理与咨询服务业务 449
第一节 银行代理业务 449
代理业务的性质、特点和种类 449
银行承办代理业务的意义 450
代理央行和政策性银行业务 452
各种自营性代理业务 455
第二节 银行经济咨询服务业务 466
经济咨询的概念、任务和内容 466
咨询的种类和程序 467
重要咨询业务及其办理 472
第十五章 信托与租赁业务 486
第一节 金融信托业务 486
金融信托和信托关系 486
金融信托的特点、职能和作用 487
金融信托业务的种类 490
主要信托业务及其管理 492
第二节 金融租赁业务 502
租赁的涵义及其要素 502
现代租赁业务的种类及特征 503
经营租赁业务的意义和作用 504
融资性租赁业务 506
第十六章 保险业务 514
第一节 保险概述 514
保险的产生和发展 514
保险的职能和作用 516
保险与类似活动的比较 518
商业保险与社会保险 520
第二节 保险合同 521
保险合同的特征 521
保险合同的当事人与关系人 522
保险合同的客体 523
保险合同的内容和分类 524
第三节 保险主要险种简介 526
财产保险的主要险种 526
人身保险的主要险种 531
第四节 保险展业与业务经营 534
保险宣传与展业 534
提高保险服务质量 540
保险承保 542
保险理陪 545
保险防灾 549
第十七章 政策性金融业务 551
第一节 政策性银行及其业务 551
政策性银行及其业务的基本特征 551
政策性银行的主要业务 554
第二节 农发行资金运行及业务操作 556
资金封闭运行的含义及特征 556
封闭运行的必要性及其措施 557
农发行贷款管理规定 562
主要贷款业务的操作管理 564
第三节 中国进出口银行业务操作管理 573
出口信贷业务 574
其他主要业务 579
第四节 国家开发银行业务操作管理 582
国家开发银行的任务及其业务 582
国家开发银行投资贷款的特点 583
国家开发银行贷款对象和种类 584
国家开发银行重要贷款业务操作管理 586
第十八章 中央银行业务与货币政策 594
第一节 中央银行及其业务 594
中央银行的职能 594
中央银行业务活动原则 597
中央银行的资产负债表 598
中央银行的主要业务 598
第二节 中央银行的金融监管 604
中央银行金融监管的目标与原则 604
中央银行金融监管的对象与方法 606
中央银行金融监管的主要内容 609
中央银行金融监管的发展趋势 613
第三节 货币政策目标 614
货币政策的概念与类型 614
货币政策目标 615
基础货币 619
剩余储备 620
我国现行货币政策目标 620
实现货币政策目标的工具 622
第十九章 国际收支与国际储备 630
第一节 国际收支 630
国际收支的概念和内容 630
我国的国际收支 637
国际收支的调节 638
第二节 国际储备 645
国际储备的概念与作用 645
国际储备的管理 647