项目一 认识风险 1
【项目概要】 2
【工作流程】 3
工作任务1：列举身边的风险，给它下个定义 3
工作任务2：分析风险实体的构成要素 6
工作任务3：将风险按一定规则进行分类 10
工作任务4：列举风险管理的基本程序 16
【项目活动】认识风险 17
【项目总结】 23
【活动练习】 24
项目二 识别风险 25
【项目概要】 26
【工作流程】 27
工作任务1：细分主体风险 27
工作任务2：选择识别风险的工具 34
工作任务3：开展风险识别活动 50
【项目活动】识别风险 53
【项目总结】 63
【活动练习】 63
附录2-1：标准调查表&问卷调查表 64
附录2-2:RISK ANALYSIS QUESTIONNAIRE 68
附录2-3：基于COSO的自我评估问卷 78
附录2-4：企业运营风险分析问卷 89
项目三 分析风险 92
【项目概要】 93
模块一 财产风险分析 95
【工作流程】 95
工作任务1：财产损失暴露类型 95
工作任务2：财产损失原因分析 97
工作任务3：财产损失价值评估 101
模块二 责任风险分析 105
【工作流程】 105
工作任务1：责任损失暴露类型 106
工作任务2：责任损失原因分析 112
作任务3：责任损失价值评估 115
模块三 人力资本风险分析 119
【工作流程】 119
工作任务1：人力资本损失暴露类型 119
工作任务2：人力资本损失原因分析 120
工作任务3：人力资本损失价值评估 123
【项目活动】分析风险 125
【项目总结】 132
【活动练习】 133
项目四 衡量风险 135
【项目概要】 136
模块一 一个风险衡量的简单实例——概念、过程和技术 137
【工作流程】 137
工作任务1：估计单个风险单位的风险大小：损失频率和损失幅度 140
工作任务2：估计一定规模风险单位总的风险大小：总损失 143
工作任务3：风险衡量的一般过程 146
工作任务4：风险衡量的主要技术 147
模块二 风险定量衡量技术——经典统计技术 148
【工作流程】 148
工作任务1：损失数据准备 149
工作任务2：损失数据描述 153
工作任务3：建立损失分布 159
工作任务4：进行损失估计 168
【深度学习】VaR技术在市场风险衡量中的应用 172
【项目活动】定量衡量风险 174
模块三 风险定性衡量技术——风险矩阵图 192
【工作流程】 192
工作任务1：定性描述损失 194
工作任务2：建立风险矩阵 197
工作任务3：绘制风险坐标图 199
【深度学习】Borda序值法在绘制高级风险坐标图中的应用 200
【项目活动】风险的定性衡量 206
【项目总结】 210
【活动练习】 211
附录：概率统计初步 212
项目五 应对风险 224
【项目概要】 225
模块一 运用风险控制技术来应对风险 226
【工作流程】 226
工作任务1：风险规避 227
工作任务2：损失控制 229
工作任务3：风险分散与汇聚 231
【深度学习】风险分散与汇聚的数学说明 234
工作任务4：控制型风险转移 236
模块二 运用风险融资技术来应对风险 238
【工作流程】 238
工作任务1：保险转移 239
工作任务2：财务型非保险转移 244
工作任务3：风险自留 247
【项目活动】应对风险 254
【项目总结】 257
【活动练习】 257
项目六 决策风险 259
【项目概要】 260
模块一 损失期望值决策技术 261
【工作流程】 261
工作任务1：建立损失矩阵 263
工作任务2：计算损失期望值 268
工作任务3：考虑忧虑价值 269
工作任务4：确立标准作出决策 270
模块二 效用期望值决策技术 271
【工作流程】 271
工作任务1：构建效用函数 273
工作任务2：建立效用矩阵 278
工作任务3：计算效用期望值 280
工作任务4：确立标准作出决策 280
【项目活动】决策风险 281
【项目总结】 286
【活动练习】 286
项目七 报告风险 288
【项目概要】 290
【工作流程】 290
工作任务1：设定风险管理目标 291
工作任务2：制订风险管理计划 293
工作任务3：组织和实施风险管理 296
工作任务4：撰写风险管理报告 297
工作任务5：监督和改进风险管理 298
【项目活动】报告风险 299
【项目总结】 304
【活动练习】 304