一、金融监管 3
1.综合规定 3
中华人民共和国银行业监督管理法（2003.12.27）①（2006.10.31修正） 3
中华人民共和国反洗钱法（2006.10.31） 7
金融机构反洗钱规定（2006.11.14） 10
反洗钱现场检查管理办法（试行）（2007.6.4） 13
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2006.11.14） 16
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（2007.6.11） 19
金融机构撤销条例（2001.11.23） 20
金融违法行为处罚办法（1999.2.22） 23
金融企业国有资产转让管理办法（2009.3.17） 27
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998.7.13）（2011.1.8修正） 32
金融统计管理规定（2002.11.1） 34
银行业监管统计管理暂行办法（2004.9.15） 38
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007.6.21） 41
金融机构高级管理人员任职资格管理办法（2000.3.24） 45
中国银行业监督管理委员会法律工作规定（2005.11.26） 50
中国银行业监督管理委员会行政处罚办法（2004.12.28）（2007.7.3修正） 58
中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004.12.28） 62
中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定（2006.1.12） 66
金融许可证管理办法（2003.5.31） （2007.7.3修正） 69
国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见（2013.7.1） 70
2.中央银行 73
（1）综合管理 73
中华人民共和国中国人民银行法（1995.3.18）（2003.12.27修正） 73
中国人民银行行政许可实施办法（2004.9.13） 76
中国人民银行行政处罚程序规定（2001.2.9） 81
中国人民银行行政复议办法（2001.2.1） 85
中国人民银行执法检查程序规定（2010.4.14） 89
（2）现金与人民币管理 91
现金管理暂行条例（1988.9.8） 91
现金管理暂行条例实施细则（1988.9.23） 93
中华人民共和国人民币管理条例（2000.2.3） 96
中华人民共和国国家货币出入境管理办法（1993.1.20） 98
不宜流通人民币挑剔标准（2003.11.13） 99
中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2003.4.9） 99
中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003.12.24） 101
人民币图样使用管理办法（2005.9.5） 101
经营、装帧流通人民币管理办法（2005.9.5） 102
跨境贸易人民币结算试点管理办法（2009.7.1） 103
跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则（2009.7.3） 105
（3）金银与国库管理 107
中华人民共和国金银管理条例（1983.6.15）（2011.1.8修正） 107
中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983.12.28） 110
对金银进出国境的管理办法（1984.2.1） 112
中华人民共和国国家金库条例（1985.7.27） 113
中华人民共和国国家金库条例实施细则（1989.12.1） 114
中华人民共和国国库券条例（1992.3.18） （2011.1.8修正） 125
商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001.1.9） 125
国库会计管理规定（2005.10.31） 130
国库资金风险管理办法（2005.12.30） 136
中央国库现金管理暂行办法（2006.5.26） 140
（4）货币政策管理 142
人民币利率管理规定（1999.3.2） 142
远期利率协议业务管理规定（2007.9.29） 145
中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知（2005.5.27） 146
二、金融企业 149
1.商业银行 149
（1）机构管理 149
中华人民共和国商业银行法（1995.5.10） （2003.12.27修正） 149
商业银行服务价格管理暂行办法（2003.6.26） 156
商业银行内部控制指引（2007.7.3） 157
银行业金融机构内部审计指引（2006.6.27） 165
银行业金融机构外部审计监管指引（2010.8.11） 167
（2）市场准入 169
中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定（2003.5.29） 169
关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）（2009.4.16） 170
（3）资本与风险管理 170
商业银行资本管理办法（试行）（2012.6.7） 170
商业银行杠杆率管理办法（2011.6.1） 186
商业银行风险监管核心指标（试行）（2005.12.31） 187
商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2003.12.23）（2010.6.4修正） 189
商业银行房地产贷款风险管理指引（2004.8.30） 191
商业银行市场风险管理指引（2004.12.29） 194
商业银行个人理财业务风险管理指引（2005.9.24） 200
商业银行合规风险管理指引（2006.10.20） 204
商业银行操作风险管理指引（2007.5.14） 207
商业银行并购贷款风险管理指引（2008.12.6） 211
商业银行信息科技风险管理指引（2009.3.3） 213
商业银行声誉风险管理指引（2009.8.25） 220
商业银行流动性风险管理指引（2009.9.28） 221
商业银行银行账户利率风险管理指引（2009.11.25） 230
银行业金融机构外包风险管理指引（2010.6.4） 233
银行业金融机构国别风险管理指引（2010.6.8） 235
中国银监会关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生产品风险管理的通知（2009.7.31） 240
最高人民法院关于人民法院为防范化解金融风险和推进金融改革发展提供司法保障的指导意见（2012.2.10） 242
（4）公司治理 245
国有重点金融机构监事会暂行条例（2000.3.15） 245
股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引（2002.6.4） 247
商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004.4.2） 249
股份制商业银行董事会尽职指引（试行）（2005.9.5） 253
商业银行信息披露办法（2007.7.3） 257
商业银行稳健薪酬监管指引（2010.2.21） 259
商业银行董事履职评价办法（试行）（2010.12.10） 262
2.非银行金融机构 265
金融资产管理公司条例（2000.11.10） 265
金融资产管理公司资产处置管理办法（2000.11.8）（2008.7.11修订） 266
金融资产管理公司并表监管指引（试行）（2011.3.8） 271
企业集团财务公司管理办法（2004.7.27） （2006.12.28修订） 278
商业银行设立基金管理公司试点管理办法（2005.2.20） 283
货币经纪公司试点管理办法（2005.8.8） 285
金融租赁公司管理办法（2000.6.30） （2007.1.23修订） 290
非银行金融机构行政许可事项实施办法（2007.8.3） 294
汽车金融公司管理办法（2008.1.24） 311
消费金融公司试点管理办法（2009.7.22） 313
融资性担保公司管理暂行办法（2010.3.8） 316
国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知（2010.6.10） 319
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知（2008.4.24） 321
3.外资及境外金融机构 324
中华人民共和国外资银行管理条例（2006.1111） 324
中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2006.11.24） 330
外资金融机构驻华代表机构管理办法（2002.6.27） 344
境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法（2003.12.8） 347
外资金融机构行政许可事项实施办法（2006.1.12） 349
外国机构在中国境内提供金融信息服务管理规定（2009.4.30） 371
三、金融业务 375
1.负债业务 375
（1）储蓄存款 375
储蓄管理条例（1992.12.11）（2011.1.8修正） 375
个人存款账户实名制规定（2000.3.20） 377
对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（1999.9.30）（2007.7.20修订） 377
人民币单位存款管理办法（1997.11.15） 378
通知存款管理办法（1999.1.3） 380
教育储蓄管理办法（2000.3.28） 380
最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997.12.11） 381
（2）同业拆借 384
同业拆借管理办法（2007.7.3） 384
银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则（2005.1.21） 388
（3）金融债券 389
全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000.4.30） 389
全国银行间债券市场债券远期交易管理规定（2005.5.11） 391
全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定（2006.11.2） 392
全国银行间债券市场做市商管理规定（2007.1.9） 393
银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（2008.4.9） 395
全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程（2009.3.25） 396
银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（2009.3.26） 397
国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法（2005.2.18）（2010.9.16修订） 401
2.信贷业务 403
（1）综合规定 403
中华人民共和国担保法（1995.6.30） 403
最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释（2000.12.8） 409
中华人民共和国合同法（节录）（1999.3.15） 416
中华人民共和国物权法（节录）（2007.3.16） 417
中华人民共和国城市房地产管理法（节录）（1994.7.5）（2009.8.27修正） 422
城市房地产抵押管理办法（1997.5.9） （2001.8.15修正） 423
应收账款质押登记办法（2007.9.30） 426
动产抵押登记办法（2007.10.12） 428
专利权质押登记管理办法（2010.8.26） 429
国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知（2009.2.3） 430
贷款通则（1996.6.28） 431
贷款风险分类指引（2007.7.3） 438
商业银行贷款损失准备管理办法（2011.7.27） 439
最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见（1991.8.13） 441
中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（2010.12.3） 442
（2）对公授信 443
商业银行实施统一授信制度指引（试行）（1999.1.20） 443
项目融资业务指引（2009.7.18） 444
银团贷款业务指引（2011.8.1） 446
单位定期存单质押贷款管理规定（2007.7.3） 449
商业银行授权、授信管理暂行办法（1996.11.11） 452
经济适用住房开发贷款管理办法（2008.1.18） 455
廉租住房建设贷款管理办法（2008.12.3） 456
固定资产贷款管理暂行办法（2009.7.23） 457
流动资金贷款管理暂行办法（2010.2.12） 459
银行开展小企业授信工作指导意见（2005.7.25）（2007.6.29修订） 462
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知（20079.27） 465
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知（2007.12.5） 466
（3）对私授信 466
凭证式国债质押贷款办法（1999.7.9） 466
中国人民银行助学贷款管理办法（2000.8.24） 467
汽车贷款管理办法（2004.8.16） 468
个人定期存单质押贷款办法（2007.7.3） 470
商业助学贷款管理办法（2008.7.11） 472
个人贷款管理暂行办法（2010.2.12） 474
商业银行信用卡业务监督管理办法（2011.1.13） 477
中国银行业监督管理委员会、中华全国总工会关于开展工会创业小额贷款试点工作的通知（2009.10.10） 487
（4）不良资产 490
商业银行不良资产监测和考核暂行办法（2004.3.25） 490
金融企业呆账核销管理办法（2005.5.17） （2010.4.10修订） 492
金融企业准备金计提管理办法（2012.3.30） 497
最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定（2001.4.11） 499
最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知（2005.5.30） 500
最高人民法院关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要（2009.3.30） 500
最高人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的通知（2010.7.1） 504
3.支付结算业务 506
（1）票据管理 506
中华人民共和国票据法（1995.5.10） （2004.8.28修正） 506
最高人民法院研究室对《票据法》第十七条如何理解和适用问题的复函（2000.9.29） 513
票据管理实施办法（1997.8.21）（2011.1.8修正） 513
中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知（2005.9.5） 515
最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000.11.14） 516
（2）票据承兑与结算 521
银行汇票业务准入、退出管理规定（2000.6.1） 521
再贴现办法（1994.7.7） 522
商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997.5.22） 523
国内信用证结算办法（1997.8.1） 525
支付结算办法（1997.9.19） 529
支付结算业务代理办法（2000.6.1） 548
跨境贸易人民币结算试点管理办法（2009.7.1） 551
最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定（2005.11.14） 553
（3）结算账户管理 554
人民币银行结算账户管理办法（2003.4.10） 554
人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005.1.19） 561
人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（2007.4.6） 565
境外机构人民币银行结算账户管理办法（20108.31） 576
外商直接投资人民币结算业务管理办法（2011.10.13） 578
4.外汇业务 581
（1）外汇管理 581
中华人民共和国外汇管理条例（1996.1.29）（2008.8.5修订） 581
银行间外汇市场管理暂行规定（1996.11.29） 584
离岸银行业务管理办法（1997.10.23） 585
个人外汇管理办法（2006.12.25） 588
个人外汇管理办法实施细则（2007.1.5） 589
境内机构境外直接投资外汇管理规定（2009.7.13） 593
（2）外汇账户 596
境内外汇帐户管理规定（1997.10.7） 596
境外外汇帐户管理规定（1997.12.11） 600
境内机构经常项目外汇账户管理实施细则（2002.9.9） 601
（3）结售汇业务 604
结汇、售汇及付汇管理规定（1996.6.20） 604
银行结售汇统计制度（2006.8.7） 608
外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（2002.11.16） 609
个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004.11.8） 613
电子银行个人结售汇业务管理暂行办法（2011.1.19） 615
四、金融犯罪 619
中华人民共和国刑法（节录）（1997.3.14修订根据历次修正案修正） 619
全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004.12.29） 624
最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释（1998.8.28） 624
最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（2000.9.8） 625
最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009.11.4） 626
最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009.12.3） 627
最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）（2010.10.20） 629
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2010.12.13） 629
最高人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复（2008.4.18） 631
最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知（2004.11.15） 631
最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知（2011.8.18） 632