第1篇 金融理财基础知识与技能 3
第一章 金融理财概述与CFP认证制度 3
第一节 金融理财的定义 3
第二节 金融理财的意义和价值 6
第三节 CFP认证制度的建立与发展沿革 12
第四节 CFP认证制度的“4E”认证体系 22
第二章 经济学基础知识 40
第一节 GDP与经济周期 41
第二节 CPI与通货膨胀 52
第三节 汇率与国际收支 55
第四节 其他经济指标 63
第五节 宏观经济政策分析 69
第三章 货币时间价值 79
第一节 货币时间价值的测定：现值和终值 80
第二节 规则现金流——年金 84
第三节 净现值和内部收益率 93
第四节 复利期间和有效年利率的计算 96
第五节 货币时间价值在金融理财中的应用 98
第四章 金融计算工具与方法 101
第一节 理财资讯平台（教学版）基本功能 101
第二节 金融计算器 102
第五章 金融理财法律 128
第一节 法律基础知识 129
第二节 民法概要 135
第三节 合同法 156
第四节 婚姻法 165
第五节 继承法 172
第六节 民事纠纷的解决 178
第七节 个人理财业务监管 184
第六章 家庭财务报表和预算的编制与分析 191
第一节 家庭财务分析基础知识 192
第二节 家庭资产负债表的编制和分析 198
第三节 家庭收支储蓄表的编制和分析 207
第四节 家庭资产负债表与收支储蓄表的分析 215
第五节 家庭财务比率分析与诊断 218
第六节 家庭财务预算与现金流量预估表的编制 231
第七节 理财资讯平台在家庭财务分析中的应用 245
【延伸阅读】财务自由度专题研究 256
第七章 居住规划 269
第一节 租房与购房规划 270
第二节 购房与换房规划 276
第三节 房贷的种类 285
第四节 中国的房产制度 290
第五节 理财资讯平台在居住规划中的应用 296
第八章 子女教育金规划 303
第一节 子女教育金规划概述 303
第二节 子女教育金需求 305
第三节 子女教育金规划 309
第四节 子女教育投资收益率 312
第五节 理财资讯平台在子女教育金规划中的应用 317
第九章 家庭信用与债务管理 321
第一节 信用的概念、信用记录与信用额度 322
第二节 融资渠道与信用决策 325
第三节 消费性负债管理 328
第四节 投资性负债管理 332
第2篇 风险管理与保险规划 339
第十章 风险与风险管理 339
第一节 风险的概念 339
第二节 风险管理的基本过程 347
第三节 家庭风险分析 355
附录10-1 风险调查表（不动产部分） 361
附录10-2 风险识别调查问卷（个人调查表） 362
第十一章 保险基本原理 367
第一节 保险的概述 367
第二节 保险的基本原则 369
第三节 保险经营的基础 378
第四节 保险合同 384
第十二章 人寿保险 394
第一节 人寿保险的基本概念 394
第二节 普通型人寿保险 398
第三节 新型人寿保险 402
第四节 人寿保险合同 408
第五节 人寿保险规划 414
第六节 理财资讯平台快速保险规划的展示 420
第十三章 年金保险 426
第一节 年金保险概述 426
第二节 年金保险的分类 430
第三节 年金保险在理财中的应用 440
第四节 年金保险规划 448
附录13-1 中国人寿保险股份有限公司国寿鸿寿年金保险（分红型）利益条款 450
附录1 《金融理财师竞争力标准》（2015） 453
附录2 《金融理财执业标准》（2015） 466
附录3 《金融理财师道德准则和专业责任》（2015） 474
附录4 《金融理财师行为准则》（2015） 477
附录5 《金融理财师认证办法》（2018年9月） 481
附录6 《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》（2018年9月） 485
附录7 《认证私人银行家（CPB）认证办法》（2018年9月） 487
参考文献 489