引言 1
评估BSA/AML合规项目的概述和核心检查程序 11
范围和计划——概述 11
检查程序 14
BSA/AML风险评估——概述 16
检查程序 25
BSA/AML合规项目——概述 25
检查程序 31
形成结论和完成检查——概述 36
检查程序 39
监管要求和有关主题的核心检查概述和程序 43
客户身份识别——概述 43
检查程序 49
客户尽职调查——概述 52
检查程序 54
可疑交易报告——概述 55
检查程序 71
现金交易报告——概述 75
检查程序 77
现金交易报告免报——概述 78
检查程序 82
信息共享——概述 84
检查程序 89
货币工具所涉及的买卖交易记录保存——概述 92
检查程序 94
资金划转记录保存——概述 95
检查程序 100
国外代理行账户记录保存和尽职调查——概述 101
检查程序 109
私人银行尽职调查制度（非美国人）——概述 113
检查程序 118
特别措施——概述 120
检查程序 122
外国银行和财务账户报告——概述 123
检查程序 124
现金或货币工具的跨国转移——概述 125
检查程序 126
海外资产控制办公室——概述 126
检查程序 136
全面合规项目和其他组织机构的扩展检查概述和程序 139
全面BSA/AML合规项目的架构——概述 139
检查程序 144
美国境内银行的海外分支机构和办事处——概述 146
检查程序 150
关联银行——概述 151
检查程序 152
对产品和服务的扩展检查概述及检查程序 154
代理账户（国内）——概述 154
检查程序 156
代理账户（海外）——概述（2014） 157
检查程序 160
大宗货币运输 161
检查程序 167
美元汇票——概述 168
检查程序 169
支付账户——概述 170
检查程序 173
押运业务——概述 175
检查程序 176
电子银行——概述 178
检查程序 181
资金划转——概述 182
检查程序 188
自动清算交易所交易——概述（2014） 190
检查程序 198
预付业务——概述（2014） 199
检查程序 205
第三方支付机构——概述（2014） 207
检查程序 210
货币工具买卖——概述 211
检查程序 212
经纪人存款——概述 213
检查程序 215
私有自动柜员机——概述 216
检查程序 219
非储蓄类投资产品——概述 220
检查程序 224
保险——概述 225
检查程序 227
集中账户——概述 228
检查程序 229
贷款业务——概述 230
检查程序 231
贸易融资业务——概述 232
检查程序 237
私人银行业务——概述 237
检查程序 242
信托和资产管理服务——概述 244
检查程序 248
适用于自然人和实体的扩展检查概述与程序 250
非居民外国侨民和自然人——概述 250
检查程序 252
政治敏感人物——概述 253
检查程序 256
外国使馆、领事馆及外交使团账户——概述 258
检查程序 260
非银行金融机构——概述（2014） 260
检查程序 268
专业服务商——概述 270
检查程序 271
非政府组织和慈善机构——概述 272
检查程序 273
商业实体（国内和国外）——概述 274
检查程序 279
现金密集型行业——概述 281
检查程序 282
附录 284
附录A：《银行保密法》法律和法规 284
附录B：BSA/AML指引 289
附录C：BSA/AML参考资料 290
附录D：金融机构法定定义 293
附录E：国际组织 295
附录F：洗钱和恐怖融资“警示标志” 295
附录G：构造交易 303
附录H：要求函件项目（核心和扩展） 304
附录I：《银行保密法》／反洗钱合规项目的风险评估 321
附录J：风险矩阵的量值 322
附录K：与尽职调查和可疑交易监控相对应的客户风险 323
附录L：可疑交易报告质量指引 323
附录M：风险矩阵的量值——海外资产控制办公室程序 326
附录N：私人银行业务——基本结构 327
附录O：检查人员使用的交易测试工具 328
附录P：《银行保密法》记录保存要求 330
附录Q：缩略语 336
附录R：执行指引 339
附录S：可疑行为监控主要内容 346
附录T：《银行保密法》的电子档案系统（2014） 346