第一章 家庭收支和债务管理 1
本章大纲 1
本章考点预测 1
知识线索图 1
考点分析 2
第一节 家庭收支和债务管理信息的分类 2
第二节 收入支出表和资产负债表的制作 8
第三节 家庭收支和债务管理状况分析 9
第四节 家庭收支和债务管理的综合运用 12
考点预测题 21
参考答案 33
第二章 财富保障与规划 34
本章大纲 34
本章考点预测 34
知识线索图 35
考点分析 35
第一节 财富保障概述 35
第二节 保险的基本概念与原理 39
第三节 保险的主要品种 57
第四节 财富保障规划与保险产品选择 72
考点预测题 86
参考答案 98
第三章 教育投资规划 99
本章大纲 99
本章考点预测 99
知识线索图 100
考点分析 100
第一节 教育投资规划概述 100
第二节 教育投资规划的工具 105
第三节 教育投资规划的流程及原则 111
第四节 出国留学教育投资规划 117
考点预测题 123
参考答案 132
第四章 退休养老规划 134
本章大纲 134
本章考点预测 134
知识线索图 135
考点分析 135
第一节 退休养老规划的重要性 135
第二节 影响退休规划的因素 139
第三节 退休规划的流程和原则 146
第四节 薪酬与员工福利 152
考点预测题 161
参考答案 171
第五章 投资规划 173
本章大纲 173
本章考点预测 173
知识线索图 174
考点分析 175
第一节 投资规划概述 175
第二节 现代投资组合理论与资产配置 176
第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析 197
第四节 资产配置应用与投资规划 226
考点预测题 230
参考答案 242
第六章 税务规划 244
本章大纲 244
本章考点预测 244
知识线索图 245
考点分析 245
第一节 税务规划概述 245
第二节 税务规划基本方法 252
第三节 个人所得税税务规划 261
第四节 房屋交易税务规划 270
第五节 汽车纳税介绍 275
第六节 企业经营相关税种税务规划 278
考点预测题 297
参考答案 306
第七章 财富传承规划 308
本章大纲 308
本章考点预测 308
知识线索图 309
考点分析 309
第一节 财富传承规划概述 309
第二节 财富传承之遗产继承 316
第三节 财富传承之家族信托 334
第四节 财富传承——人寿保险 339
第五节 财富传承规划工具比较与工作要点 341
考点预测题 343
参考答案 351
第八章 中小企业主的理财规划 352
本章大纲 352
本章考点预测 352
知识线索图 352
考点分析 353
第一节 中小企业的界定和特征 353
第二节 中小企业主人群分析 360
第三节 中小企业公司理财规划 364
第四节 中小企业主家庭理财规划案例 375
考点预测题 390
参考答案 398
第九章 理财规划与客户关系管理 399
本章大纲 399
本章考点预测 399
知识线索图 399
考点分析 400
第一节 客户关系管理概论 400
第二节 客户关系管理定义与方法 404
第三节 有效客户关系管理的策略与措施 410
考点预测题 417
参考答案 423
第十章 综合理财规划服务 424
本章大纲 424
本章考点预测 424
知识线索图 425
考点分析 425
第一节 综合理财规划概述 425
第二节 家庭财务状况分析 427
第三节 明确理财目标 440
第四节 综合理财规划方案 446
第五节 理财规划方案的执行和跟踪服务 457
考点预测题 458
参考答案 465
第十一章 理财规划书制作的标准和流程 466
本章大纲 466
本章考点预测 466
知识线索图 466
考点分析 467
第一节 理财规划书的特点和制作标准 467
第二节 理财规划书的“开场白” 473
第三节 理财规划书的主要内容 477
第四节 理财规划书的“其他内容” 487
考点预测题 492
参考答案 497