第1章 借贷新视角 1
信用评分比实际风险变得更重要 3
贷款的新视角 6
基于社群的与以往不同的信用评估办法 10
透过镜子看：贷款3.0？ 15
重要启示 18
第2章 更加快捷与智能的支付时代 23
关于支付，历史教给了我们什么 23
颠覆支付，并使它消失于无形 24
互联网改变规则 25
在支付系统中，我们需要共同标准还是银行 30
单凭创新与自由市场已远远不够 32
透过镜子看：隐形的瞬间支付 41
重要启示 43
第3章 摆脱分支机构，树立强健品牌 48
网络的历史功能 50
解决盈利问题 53
当替代性渠道成为唯一的收入来源时，你会怎么做 54
是银行业的一个新途径，还是规避分支机构风险的一种方式 63
重要启示 73
第4章 公众如何影响银行的品牌传播 76
社交媒体才刚刚起步 76
通过社区建设品牌 81
自下而上的社会化的银行业务 83
机构对待社交媒体的态度：禁止还是鼓励 87
重要启示 94
第5章 不再是父辈的银行习惯 97
注重“视听”的一代 97
借助视听体验宣传品牌 99
抛弃银行的一代 101
分支经济学在如何随消费者行为变化而变化 105
为什么银行的盈利能力相对较差 110
Google、Facebook或Apple是否会在银行业有更好的表现 111
展望未来 116
重要启示 119
第6章 比特币会替代现金吗 122
比特币是“真实的”：我们必须面对它 122
现金会死于“千刀万剐” 128
人人都在谈论的数字货币 131
一个合法数字货币的案例：加拿大的Mint Chip 136
数字货币是否会扼杀美元 139
重要启示 142
第7章 从个人理财（PFM）到个人财务健康状况 145
信息和内容都不是建议 146
GEEZEO：个人理财的核心目标 147
Money Desktop：可视化是关键 150
通信界面和即时短信的作用 152
重要启示 157
第8章 当科技变得更人性化，“真正的”人是否能提供差异化的体验 160
设计和计算能力改变技术 161
语音识别技术能应对身份和服务方面的挑战吗 168
重要启示 171
第9章 新型银行异军突起 175
创新型银行会颠覆传统的零售银行吗 176
让银行经营更加“Simple” 185
是时候采访@GETMOVEN的专家了 190
Bluebird起航 196
“银行”会消失吗 202
重要启示 205
第10章 创造顾客喜爱的体验 210
传统营销工具的失灵 211
注重品牌传播，而非品牌回忆 219
吸引3.0版顾客 223
未来的互动趋势：超越营销 229
重要启示 232
第11章 金钱可以“买到”幸福 237
忠诚度与使用频率的实际成本 239
进入智能手机时代 239
重要启示 250
结论 我们并非在颠覆银行业，而是在重构它 252
注释 266
译后记 274