导语 用创新穿越不毛之地 1
云对创新的影响力 6
智能手机的影响 6
大数据=创新的大动力 7
从零售业中得到的启示 8
敌人的敌人就是朋友 9
协调好创新与监管的关系 9
寻找新的支付收入来源 12
适应新时代的新技能包 13
本书的结构 14
第一章 消费者赋权在敲门：移动互联网如何在金融和零售业重塑消费者期望 17
移动互联网如何改变消费者行为 21
移动互联网正在模糊数字与实体之间的界限 23
移动网络的优步化（Uber-ization） 44
“钱包顶层”到“移动互联网顶层” 46
二维码 49
银行能够从星巴克学到什么 50
用LevelUp平整比赛场地 52
从手机银行业务到平板电脑银行业务 54
新兴市场的移动互联网模式 57
接下来是什么？大同小异 62
第二章 社群与金融服务：通过社群策略维护好与客户的关系并提升关联度 63
数字技术、数据以及银行业的未来 68
银行业务中的社交媒体体验 71
游戏化 73
个人金融关系规划 75
利用社交银行业务 77
Moven：通过社交网络场景提供银行业务 80
欧洲和亚洲的社交银行业务 83
社交登录、分享以及“钱包顶层” 85
点对点借贷社交与银行业务的混合 87
超越炒作为了未来，与点对点贷款者合作 88
Lending Club：银行和客户的双赢选择 89
一位投资人对社交银行业务以及比特币的出现的些看法 95
第三章 连上网络的金融商务：基于位置的服务、移动商务以及数字钱包 103
“本地的”数字钱包 107
零售新体验 108
零售2.0及其对支付的影响 109
企业家、开发者以及金融服务 112
场景化的银行业务：下个步骤 113
低能耗蓝牙、硬件以及商务的未来 114
iBeancon与EasyPay（易付） 店内支付的未来？ 115
贝宝的iBeacon：邻近与场景 118
为金融服务的谷歌眼镜 118
寻找数字钱包 120
数字钱包名人堂 125
接下来是什么？ 134
第四章 用大数据和开放平台创新：在一个数据和存储空间无限的世界里竞争 135
平台服务的兴起 142
在线和移动商务中的应用编程接口 144
银行的应对策略 145
贝宝的豪赌通过开放平台释放创新 147
银行的移动应用程序客户端商店：会有用吗？ 156
接下来是什么？ 164
第五章 基于数学的货币：比特币能够如何证明金融服务业的变革 167
进入场景时代 169
基于数学的货币的引入 173
为什么是“基于数学的货币”？ 174
数字货币的历史 175
基于数学的货币的特性 176
比特币：首个基于数学的货币 177
是大写的比特币，小写的比特币，还是简写的BTC 178
比特币的工作原理 180
杜绝假币 185
完善比特币生态系统 187
比特币在支付中的使用案例 192
瑞波：第二种基于数学的货币 199
基于数学的货币在银行业务中的使用案例 200
与基于数学的货币一起前进 205
结论：比特币还是瑞波 207
第六章 智能渠道：能够在下一代中幸存的几个模型 211
预付费模式 214
预付费国度：重新定义银行 216
“银行服务不到位”与创新机遇 221
速汇金：银行通过合作拓展业务的例子 223
扩张入口的创新方式——PayNearMe（就近支付） 227
银行怎样为了创新进行合作 229
首席执行官与首席信息官的合作关系 229
一个全新的时代 233
一位风投资本家对未来银行业务的展望 238
作为驱动者和合作伙伴的技术 248
接下来50年能够持续存在的是什么 249
未来的银行集群：平台—关系—实用 251
致谢 253