第1章 个人贷款概述 1
第一节 个人贷款的性质和发展 1
考点1 个人贷款的概念和意义 1
考点2 个人贷款的特征 3
考点3 个人贷款的发展历程 4
第二节 个人贷款产品的种类 5
考点4 按产品用途分类 5
考点5 按担保方式分类 9
第三节 个人贷款产品的要素 10
考点6 贷款对象 10
考点7 贷款利率 10
考点8 贷款期限 11
考点9 还款方式 12
考点10 担保方式 15
考点11 贷款额度 16
第四节 本章系统自测 17
答案与解析 22
第2章 个人贷款营销 25
第一节 个人贷款目标市场分析 25
考点1 市场环境分析 25
考点2市场细分 30
考点3市场选择和定位 33
第二节 个人贷款客户定位 36
考点4合作单位定位 36
考点5贷款客户定位 38
第三节 个人贷款营销渠道 39
考点6合作单位营销 40
考点7网点机构营销 42
考点8电子银行营销 42
第四节 个人贷款营销组织 44
考点9营销人员 44
考点10营销机构 46
考点11营销管理 47
第五节 个人贷款营销方法 48
考点12品牌营销 48
考点13策略营销 50
考点14定向营销 51
第六节 本章系统自测 51
答案与解析 56
第3章 个人贷款管理 59
第一节 个人贷款管理原则与贷款流程 59
考点1 个人贷款管理原则 59
考点2贷款流程 61
第二节 个人贷款业务风险管理 79
考点3信用风险识别与评估 79
考点4风险缓释与控制 81
考点5信用风险监控 87
第三节 个人贷款业务共性风险及控制措施 88
考点6借款人风险及控制措施 88
考点7抵押物风险及控制措施 89
考点8合作方风险及控制措施 90
考点9银行内部操作风险及管理措施 91
第四节 本章系统自测 92
答案与解析 93
第4章 个人住房贷款 94
第一节 基础知识 94
第二节 贷款流程 99
考点1 受理与调查 100
考点2审查与审批 104
考点3 贷款的签约与发放 105
考点4支付管理 105
考点5贷后管理 105
第三节 风险管理 107
考点6合作机构管理 107
考点7操作风险管理 114
考点8信用风险管理 120
第四节 公积金个人住房贷款 121
考点9基础知识 121
考点10公积金个人住房贷款流程 124
第五节 本章系统自测 130
答案与解析 139
第5章 个人消费贷款 145
第一节 个人汽车贷款 145
考点1基础知识 145
考点2贷款流程 153
考点3风险管理 161
第二节 个人教育贷款 166
考点4基础知识 166
考点5贷款流程 174
考点6风险管理 183
第三节 其他个人消费贷款 188
考点7个人住房装修贷款 188
考点8个人耐用消费品贷款 189
考点9个人旅游消费贷款 191
考点10个人医疗贷款 192
第四节 本章系统自测 193
答案与解析 195
第6章 个人经营性贷款 196
第一节 个人商用房贷款 196
考点1基础知识 196
考点2贷款流程 199
考点3风险管理 202
第二节 个人经营贷款 208
考点4基础知识 208
考点5贷款流程 211
考点6风险管理 214
第三节 农户贷款 218
考点7基础知识 218
考点8贷款流程 219
第四节 下岗失业小额担保贷款 221
第五节 本章系统自测 224
答案与解析 225
第7章 其他个人贷款 226
第一节 个人抵押授信贷款 226
考点1基础知识 226
考点2个人抵押授信贷款的操作流程 229
第二节 个人质押贷款 233
考点3基础知识 233
考点4个人质押贷款的操作流程 236
第三节 个人信用贷款 237
考点5基础知识 237
考点6个人信用贷款的操作流程 239
第四节 本章系统自测 241
答案与解析 243
第8章 个人征信系统 245
第一节 概述 245
考点1 个人征信系统的含义及内容 245
考点2个人征信系统的主要功能 248
考点3建立个人征信系统的意义 248
考点4个人征信立法状况 249
第二节 个人征信系统的管理及应用 251
考点5个人征信系统信息来源 251
考点6个人征信系统录入流程 252
考点7个人征信查询系统 253
考点8 个人征信系统管理模式 254
考点9异议处理 255
第三节 本章系统自测 261
答案与解析 265
附录 267
第一节 个人贷款的相关法律 267
第二节 个人贷款的监管政策和法规 287
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（一） 354
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（二） 369
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（一）参考答案及解析 385
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（二）参考答案及解析 407