复习攻略 1
一、中国银行业从业人员资格认证考试简介 1
二、考试复习方法 2
三、各类题型答题方法 2
四、答题策略 4
第一章 个人贷款概述 5
大纲解读 5
名师点拨 5
考点突破 5
第一节 个人贷款的性质和发展 5
考点 个人贷款的概念和意义 5
第二节 个人贷款产品的种类 7
考点 个人贷款产品的种类 7
第三节 个人贷款产品要素 9
考点 个人贷款产品的要素 9
本章练习 12
本章练习答案与解析 19
第二章 个人贷款营销 26
大纲解读 26
名师点拨 26
考点突破 26
第一节 个人贷款目标市场分析 26
考点一 市场环境分析 26
考点二 市场细分 28
考点三 市场选择和定位 29
第二节 个人贷款客户定位 31
考点一 合作单位定位 31
考点二 贷款客户定位 32
第三节 个人贷款营销渠道 32
考点一 合作机构营销 32
考点二 网点机构营销 34
考点三 电子银行营销 34
第四节 个人贷款营销组织 35
考点一 营销人员 35
考点二 营销机构 36
考点三 营销管理 37
第五节 个人贷款营销方法 38
考点一 品牌营销 38
考点二 策略营销 38
本章练习 40
本章练习答案与解析 49
第三章 个人贷款管理 58
大纲解读 58
名师点拨 58
考点突破 58
第一节 个人贷款管理原则与贷款流程 58
考点一 个人贷款管理原则 58
考点二 贷款流程 59
第二节 个人贷款业务风险管理 60
考点一 信用风险概述 60
考点二 风险缓释与控制 61
考点三 信用风险监控 66
第三节 个人贷款业务共性风险及控制措施 67
考点一 借款人风险及控制措施 67
考点二 抵押物风险及控制措施 69
考点三 合作方风险及控制措施 69
考点四 银行内部操作风险及管理措施 70
本章练习 72
本章练习答案与解析 74
第四章 个人住房贷款 76
大纲解读 76
名师点拨 76
考点突破 76
第一节 基础知识 76
考点一 个人住房贷款的概念和分类 76
考点二 个人住房贷款的特征 77
考点三 个人住房贷款的发展历程 78
考点四 个人住房贷款的要素 78
第二节 贷款流程 80
考点一 受理与调查 80
考点二 审查和审批 81
考点三 签约和发放 82
考点四 支付管理 82
考点五 贷后管理 83
第三节 风险管理 84
考点一 合作机构管理 84
考点二 操作风险管理 86
考点三 信用风险管理 87
第四节 公积金个人住房贷款 88
考点一 基础知识 88
考点二 贷款流程 89
本章练习 91
本章练习答案与解析 105
第五章 个人消费贷款 116
大纲解读 116
名师点拨 116
考点突破 116
第一节 个人汽车贷款 116
考点一 基础知识 116
考点二 贷款流程 119
考点三 风险管理 123
第二节 个人教育贷款 125
考点一 基础知识 125
考点二 贷款流程 128
考点三 风险管理 131
第三节 其他个人消费贷款 133
考点一 个人住房装修贷款 133
考点二 个人耐用消费品贷款 134
考点三 个人旅游消费贷款 135
考点四 个人医疗贷款 136
本章练习 137
本章练习答案与解析 159
第六章 个人经营性贷款 175
大纲解读 175
名师点拨 175
考点突破 175
第一节 个人商用房贷款 175
考点一 基础知识 175
考点二 贷款流程 177
考点三 风险管理 179
第二节 个人经营贷款 181
考点一 基础知识 181
考点二 贷款流程 182
考点三 风险管理 184
第三节 农户贷款 185
考点一 基础知识 185
考点二 贷款流程 185
第四节 下岗失业小额担保贷款 187
考点 下岗失业小额担保贷款 187
本章练习 188
本章练习答案与解析 199
第七章 其他个人贷款 208
大纲解读 208
名师点拨 208
考点突破 208
第一节 个人抵押授信贷款 208
考点一 基础知识 208
考点二 个人抵押授信贷款操作流程 210
第二节 个人质押贷款 211
考点一 基础知识 211
考点二 个人质押贷款操作流程 212
第三节 个人信用贷款 213
考点一 基础知识 213
考点二 个人信用贷款操作流程 215
本章练习 216
本章练习答案与解析 222
第八章 个人征信系统 227
大纲解读 227
名师点拨 227
考点突破 227
第一节 概述 227
考点一 个人征信系统的含义及内容 227
考点二 个人征信系统的主要功能 228
考点三 建立个人征信系统的意义 229
考点四 个人征信立法状况 230
第二节 个人征信系统的管理及应用 231
考点一 个人征信系统信息来源 231
考点二 个人征信系统录入流程 231
考点三 个人征信查询系统 232
考点四 个人征信系统管理模式 234
考点五 异议处理 234
本章练习 236
本章练习答案与解析 242