第一篇背景说明 3
第1章 绪论 3
1.1发展中的金融服务业 3
1.2经营上的挑战 19
1.3何谓作业风险 24
1.4何谓作业风险管理 29
1.5作业风险管理的重要性 33
1.6法规与产业的倡议 35
第2章 基本概念 45
2.1风险构面 45
2.2为什么需要管理风险？ 48
2.3损失事件 52
2.4风险因素 65
2.5总合、预期及未预期损失 70
2.6灾难性损失 75
2.7事件／因素的可控性 81
2.8风险因素与事件间的相依关系 86
第3章 作业风险模型 99
3.1由上而下的风险模型 99
3.2由下而上的风险模型 107
3.3风险模型的选择 117
第二篇 作业风险管理方法论 125
第4章 建立风险管理的目标 125
4.1计画管理 125
4.2确定公司风险管理的目的 128
4.3定义计画范围 130
4.4建立风险管理目标 133
4.5风险管理架构 139
4.6风险政策与作法 146
第5章 辨识风险 149
5.1内部流程与资源标竿 149
5.2辨识流程与资源风险 155
5.3辨识风险因素 160
5.4辨识损失事件 168
5.5事件与风险因素分类 172
第6章 估计潜在损失：资料 179
6.1作业风险资料与衡量的挑战 179
6.2如何克服挑战 183
6.3一般衡量技术 184
6.4历史资料：频率 184
6.5历史资料：冲击 195
6.6主观风险评估 200
第7章 估计潜在损失：损失分配 213
7.1估计风险因素 213
7.2配适机率分配 218
7.3选择事件分配 230
7.4估计相依性 241
7.5建立作业风险资料库 263
7.6结合市场与信用风险 269
第8章 分析风险 271
8.1风险加总 271
8.2蒙地卡罗损失模拟实务 276
8.3辨识风险管理替代方案 284
8.4分析损失事件 287
8.5分析高风险的流程及资源 297
8.6分析风险因素 302
8.7评估风险管理干预措施 305
第三篇 风险管理活动 313
第9章 风险避免与因素管理 313
9.1退出事业与减少风险活动 313
9.2品质管理 318
9.3人员遴选 323
9.4培训 325
9.5文化管理 327
9.6组织设计 329
9.7关系管理 330
第10章 损失的预测 335
10.1策略与事业规划 337
10.2组织学习 339
10.3事业与市场情报 341
10.4专案风险管理 342
第11章 损失的预防 347
11.1流程再造 349
11.2工作与任务重组 353
11.3产品与服务重设计 356
11.4功能自动化 358
11.5人因工程 360
11.6诈欺预防与侦测 364
11.7企业资源规划 368
11.8可靠度维护 371
第12章 损失的控管 375
12.1存货管理与缓冲 376
12.1冗馀系统 379
12.3诊断控管 385
12.4界线系统（限额与惩处） 387
12.5法令遵循计画 389
12.6电脑安全管理 393
12.7实体安全管理 396
12.8内外部稽核 398
第13章 降低损失与备援管理 401
13.1降低法律风险 402
13.2损失隔离与资产保障 405
13.3备援规划 406
13.4危机管理 417
第14章 风险融资 421
14.1财务重整 423
14.2资产负债管理 428
14.3企业多角化 430
14.4保险 433
14.5自我保险 443
14.6衍生性商品避险 447
14.7契约风险移转 456
第四篇作业风险管理实务 465
第15章 作业风险的监控与报告 465
15.1学习与回应圈 465
15.2有效呈报系统的基本原则 468
15.3事件报告 472
15.4作业特性报告 473
15.5风险报告 481
15.6风险行动报告 486
15.7风险总结报告 488
15.8风险模型的评估与更新 489
第16章 风险资本 493
16.1估计损失准备 493
16.2经济资本配置 495
16.3风险基础的绩效衡量 504
附录 513