第1章 认识CF PTM证照制度 3
第一节 前言 3
第二节 CF PTM证照制度的缘起与演进 5
第三节 CFP Board成立宗旨、核心理念与价值观 8
第四节 CF PTM证照制度在国际的发展 10
第五节 台湾金融服务型态演进与CFPTM证照制度的引进 13
第六节 CF PTM证照制度四个E的内容 16
第七节 证书换发与在职教育训练 32
第八节 道德及职业责任准则 35
第九节 理财规划实务标准 46
第十节 纪律处理-Discipline Process 52
第十一节 结论 57
第2章 理财规划流程 62
第一节 理财规划的目的 64
第二节 理财规划的好处 67
第三节 理财规划的环境 69
第四节 理财规划的八大范畴 74
第五节 理财规划的步骤 106
第六节 观念检视Concept Check 109
第3章 个人财务报表与预算编列 110
第一节 资产与负债的管理 137
第二节 信用与贷款的管理 141
第三节 信用与贷款的管理 142
第四节 投资规划 145
第五节 子女教育 146
第六节 退休规划 147
第七节 税务规划 148
第八节 观念检视Concept Check 150
第九节 总结 151
第4章 存款与流动性资产之管理 152
第一节 现金管理的本质 154
第二节 现金管理的重要性 155
第三节 认识金融机构 156
第四节 理财的第一步：存款 160
第五节 如何选择往来银行 165
第六节 其他与存款性质相同的理财方式 167
第七节 短期投资管道-货币市场工具 171
第八节 开始储蓄计画 176
第5章 住屋及重大支出之规划 180
第一节 房地产投资概念 182
第二节 购买或租赁需求 191
第三节 购屋或换屋规划 201
第四节 房屋贷款之种类及安排 210
第五节 房地产财务基本分析 219
第六节 其他大额支出规划 233
第七节 总结 235
第6章 信用管理 256
第一节 前言 258
第二节 信用的基本概念 259
第三节 借贷的必要性 260
第四节 信用之建立与维系 263
第五节 消费金融商品种类 267
第六节 开放信用帐户 268
第七节 消费贷款 278
第八节 消费金融商品的申请与审核 282
第九节 善用消费金融与落实信用管理 286
第十节 亲友间借贷管理 301
第十一节 结论 302
第7章 保险需求之管理 304
第一节 保险观念介绍 306
第二节 人寿保险规划原则 322
第三节 人身保险产品 324
第四节 财产保险观念介绍 342
第五节 规划原则 345
第六节 产品解说 346
第七节 总结Summary 359
第8章 投资之管理 362
第一节 投资规划 364
第二节 投资工具简介 376
第三节 货币的时间价值 384
第四节 普通年金与到期年金 388
第五节 有价证券市场概论 392
第六节 股票投资 398
第七节 债券投资 403
第八节 基金投资 408
第九节 417
第9章 退休及财产移转规划 420
第一节 退休计划检视 422
第二节 政府的社会福利措施 427
第三节 财产规划 433
第四节 赠与规划 440
第五节 遗产规划 450
第六节 遗嘱规划 460
第七节 信托规划 464
第八节 总结Summary 476