第一章 理财规划综述 1
第一节 你如何能够从个人理财规划中受益 1
第二节 一份理财规划的组成部分 3
第三节 制定理财规划 7
复习题 14
理财规划问题 14
第一部分 理财规划工具 21
第二章 从个人财务报表开始规划 21
第一节 个人现金流量表 21
第二节 影响现金流的因素 24
第三节 编制预算 25
第四节 个人资产负债表 30
第五节 预算编制如何与你的理财规划相适应 37
讨论题 38
复习题 39
理财规划问题 40
第三章 运用时间价值的概念 48
第一节 货币时间价值的重要性 49
第二节 一整笔资金的终值 49
第三节 一整笔资金的现值 53
第四节 年金的终值 54
第五节 年金现值 57
第六节 运用时间价值估算储蓄 58
第七节 储蓄计划如何与你的理财目标相适应 60
讨论题 60
复习题 61
理财规划问题 61
第四章 运用税务的概念进行理财规划 67
第一节 税收的背景知识 68
第二节 报税身份 71
第三节 总收入 72
第四节 扣减和免除 76
第五节 应税收入和纳税额 80
第六节 税务筹划如何与你的理财规划相适应 83
讨论题 86
复习题 86
理财规划问题 87
第二部分 管理流动性 99
第五章 银行业和利率 99
第一节 金融机构的种类 99
第二节 金融机构提供的银行服务 102
第三节 选择金融机构 106
第四节 存款和贷款的利率 107
第五节 为什么利率会变动 111
第六节 银行服务如何与你的理财规划相适应 113
讨论题 114
复习题 114
理财规划问题 115
第六章 管理资金 120
第一节 资金管理的背景知识 120
第二节 货币市场投资 121
第三节 货币市场投资的风险 128
第四节 货币市场投资的风险管理 130
第五节 资金管理如何与你的理财规划相适应 132
讨论题 133
复习题 134
理财规划问题 135
第七章 评估和保护你的信用 140
第一节 信贷的背景知识 141
第二节 信用局 143
第三节 身份盗用：威胁你的信用 148
第四节 身份盗用的伎俩 149
第五节 保护自己免于身份盗用 150
第六节 应对身份盗用 153
第七节 信用评估和安全保障如何与你的理财规划相适应 155
复习题 156
理财规划问题 157
第八章 管理信贷 160
第一节 信用卡 160
第二节 对使用信用卡的建议 169
第三节 信用修复工具 173
第四节 信贷管理如何与你的理财规划相适应 173
讨论题 174
复习题 174
理财规划问题 175
第三部分 个人融资 185
第九章 个人贷款 185
第一节 个人贷款的背景知识 185
第二节 个人贷款的利率 189
第三节 车贷 192
第四节 买车还是租车的决策 196
第五节 学生贷款 198
第六节 房屋净值贷款 198
第七节 个人贷款如何与你的理财规划相适应 200
讨论题 200
复习题 201
理财规划问题 202
第十章 买房和为买房融资 207
第一节 选择房屋 208
第二节 你可以负担多少 208
第三节 为房屋估价 211
第四节 买房的交易费用 213
第五节 固定利率房贷的特性 215
第六节 可调整利率房贷的特性 220
第七节 可调整利率贷款的利率调整上下限 221
第八节 买房还是租房 222
第九节 特殊类型的房贷 225
第十节 房贷再融资 226
第十一节 房贷如何与你的理财规划相适应 227
讨论题 228
复习题 229
理财规划问题 230
第四部分 保护你的财富 239
第十一章 车险和屋主保险 239
第一节 保险的背景知识 239
第二节 风险管理 240
第三节 保险公司的作用 241
第四节 车险 243
第五节 影响车险保费的因素 249
第六节 如果你遇到车祸 253
第七节 屋主保险 253
第八节 屋主保险保单条款 254
第九节 屋主保险保费 256
第十节 提出索赔 258
第十一节 承租人保险 258
第十二节 伞状个人责任险 259
第十三节 房屋险和车险如何与你的理财计划相适应 259
讨论题 260
复习题 260
第十二章 健康保险和残疾保险 266
第一节 健康保险 266
第二节 健康保险保单内容 271
第三节 政府医疗计划 274
第四节 长期护理保险 275
第五节 健康保险计划的其他种类 277
第六节 残疾保险 277
第七节 健康保险和残疾保险如何与你的理财规划相适应 280
讨论题 281
复习题 281
理财规划问题 282
第十三章 人寿保险 289
第一节 人寿保险背景知识 289
第二节 人寿保险的种类 290
第三节 确定所需寿险的金额 296
第四节 寿险保单的内容 299
第五节 选择寿险公司 301
第六节 人寿保险如何与你的理财规划相适应 302
讨论题 303
复习题 304
理财规划问题 304
第五部分 个人投资 313
第十四章 投资基础 313
第一节 投资的类型 313
第二节 投资收益和风险 317
第三节 收益和风险的权衡 321
第四节 从他人的投资错误中学习 324
第五节 投资如何与你的理财规划相适应 325
讨论题 326
复习题 327
理财规划问题 328
第十五章 投资股票 332
第一节 股票交易所 332
第二节 股票行情表 334
第三节 买入或卖出股票 335
第四节 公司分析 339
第五节 股票投资方法如何与你的理财规划相适应 343
讨论题 344
复习题 345
第十六章 投资债券 350
第一节 债券背景知识 350
第二节 债券的种类 352
第三节 债券投资的收益 354
第四节 为债券估价 355
第五节 债券投资的风险 357
第六节 债券投资策略 360
第七节 债券策略如何与你的理财规划相适应 361
讨论题 362
复习题 362
理财规划问题 363
第十七章 投资共同基金 367
第一节 共同基金的背景知识 367
第二节 共同基金的种类 371
第三节 共同基金的收益和风险 374
第四节 选择共同基金 379
第五节 共同基金报价 382
第六节 共同基金的分散化 383
第七节 共同基金如何与你的理财规划相适应 385
讨论题 386
复习题 387
理财规划问题 388
第十八章 资产分配 391
第一节 分散化如何可以降低风险 391
第二节 分散化的策略 395
第三节 资产分配策略 397
第四节 影响资产分配决策的因素 401
第五节 资产分配如何与你的理财规划相适应 404
讨论题 405
复习题 405
理财规划问题 406
第六部分 退休规划和遗产规划 415
第十九章 退休规划 415
第一节 社会保险 416
第二节 雇主支持的退休计划 417
第三节 你的退休规划决策 419
第四节 雇主提供的退休计划 422
第五节 自雇人士的退休计划 424
第六节 个人退休账户 425
第七节 年金 427
第八节 估计未来的退休储蓄 428
第九节 衡量退休账户的纳税优惠 431
第十节 退休规划如何与你的理财规划相适应 433
讨论题 434
复习题 435
理财规划问题 435
第二十章 遗产规划 442
第一节 遗嘱的目的 442
第二节 遗产税 446
第三节 信托、赠送和捐赠 447
第四节 遗产规划的其他方面 448
第五节 你的遗产规划如何与理财规划相适应 449
讨论题 450
复习题 451
第七部分 理财规划的综合 461
第二十一章 理财规划组成部分的整合 461
第一节 回顾理财规划的组成部分 461
第二节 整合理财规划的组成部分 465
第三节 理财规划 471
复习题 474
理财规划问题 474
理财知识课后测试 478
附录A 你的职业 481
附录B 计划 486
附录C 财务表格 492
译后记 501