第一篇 体系篇 3
第1章 个人理财业务发展历程 3
个人理财业务的起源 3
从零售银行业务到私人银行业务 6
个人理财业务营销理论的变迁：从4P、4C到4R 17
“以客户为中心”的基本内涵 22
第2章 个人理财业务体系 27
个人理财业务的本质 27
个人理财业务的基本内容 29
全面满足客户金融服务需求的业务体系 44
第3章 个人理财服务的组织结构与流程 63
个人理财服务的组织结构 63
个人理财业务事业部制经营 77
个人理财服务的基本流程 82
第4章 个人理财业务发展的限制与趋势 86
个人理财业务发展的政策限制 86
个人理财业务发展的技术限制 90
个人理财业务的保障性限制 93
个人理财业务的发展趋势 96
第5章 个人理财业务市场前景与差异性分析 107
社会财富分配的变革与个人财富管理需求 107
个人理财业务市场前景分析 113
不同金融机构的个人理财业务差异性分析 118
第二篇 策略篇 129
第6章 银行个人理财业务的基本策略 129
客户关系营销管理策略 129
个人理财产品策略 140
个人理财业务营销策略 148
第7章 美洲银行的个人理财业务发展策略 159
花旗银行的理财服务策略与体系 159
美联银行的一切“以客户为中心”营销策略 162
摩根大通银行的零售业务营销策略 164
纽约银行的贵宾理财业务 166
富国银行的“人才管理＋交叉营销”策略 168
第8章 欧洲银行的个人理财业务策略 171
荷兰银行的贵宾理财营销方略 171
瑞银集团：客户关系＋服务＋产品 174
汇丰银行的个人理财服务理念与策略 176
苏格兰皇家银行：专营财富管理业务的银行 178
渣打银行的个人理财业务发展攻略 180
法国兴业银行的私人银行业务发展策略 182
第9章 港台地区银行的个人理财业务策略 184
中国台湾银行业的理财业务发展经验及其借鉴 185
恒生银行的理财业务发展体系 187
东亚银行的个人理财业务策略 189
第10章 国内银行的个人理财业务策略 194
中国工商银行：注重品牌建设与竞争 195
中国建设银行：以变应变求发展 197
中国银行：瞄准高端客户全力打造“全球服务” 199
光大银行：产品创新树品牌 202
中信银行：“以人为本”的理财业务发展策略 204
民生银行：以创新为突破口发展个人理财业务 206
招商银行：注重为客户提供差异化解决方案 209
第三篇 政策篇 213
第11章 个人税收政策 213
税务基础 213
个人所得税 218
利息税 240
遗产税 243
其他税种 247
第12章 个人养老保险政策 258
国外通行的个人养老保险制度模式与政策 259
制定个人养老保险政策应遵循的基本原则 266
我国个人养老保险制度的改革 270
我国现行的个人养老保险政策 276
第13章 失业保险与最低保障政策 282
国外失业保险制度的建立与发展 283
我国失业保险制度的改革 289
我国失业保险政策的基本内容 295
我国居民最低保障政策的基本内容 302
第14章 个人医疗保险政策 309
国外个人医疗保险制度特点与模式 310
我国个人医疗保险制度的改革 321
我国个人医疗保险政策的基本内容 327