银行个人理财 体系、策略与政策PDF电子书下载

第一篇 体系篇 3

第1章 个人理财业务发展历程 3

个人理财业务的起源 3

从零售银行业务到私人银行业务 6

个人理财业务营销理论的变迁：从4P、4C到4R 17

“以客户为中心”的基本内涵 22

第2章 个人理财业务体系 27

个人理财业务的本质 27

个人理财业务的基本内容 29

全面满足客户金融服务需求的业务体系 44

第3章 个人理财服务的组织结构与流程 63

个人理财服务的组织结构 63

个人理财业务事业部制经营 77

个人理财服务的基本流程 82

第4章 个人理财业务发展的限制与趋势 86

个人理财业务发展的政策限制 86

个人理财业务发展的技术限制 90

个人理财业务的保障性限制 93

个人理财业务的发展趋势 96

第5章 个人理财业务市场前景与差异性分析 107

社会财富分配的变革与个人财富管理需求 107

个人理财业务市场前景分析 113

不同金融机构的个人理财业务差异性分析 118

第二篇 策略篇 129

第6章 银行个人理财业务的基本策略 129

客户关系营销管理策略 129

个人理财产品策略 140

个人理财业务营销策略 148

第7章 美洲银行的个人理财业务发展策略 159

花旗银行的理财服务策略与体系 159

美联银行的一切“以客户为中心”营销策略 162

摩根大通银行的零售业务营销策略 164

纽约银行的贵宾理财业务 166

富国银行的“人才管理＋交叉营销”策略 168

第8章 欧洲银行的个人理财业务策略 171

荷兰银行的贵宾理财营销方略 171

瑞银集团：客户关系＋服务＋产品 174

汇丰银行的个人理财服务理念与策略 176

苏格兰皇家银行：专营财富管理业务的银行 178

渣打银行的个人理财业务发展攻略 180

法国兴业银行的私人银行业务发展策略 182

第9章 港台地区银行的个人理财业务策略 184

中国台湾银行业的理财业务发展经验及其借鉴 185

恒生银行的理财业务发展体系 187

东亚银行的个人理财业务策略 189

第10章 国内银行的个人理财业务策略 194

中国工商银行：注重品牌建设与竞争 195

中国建设银行：以变应变求发展 197

中国银行：瞄准高端客户全力打造“全球服务” 199

光大银行：产品创新树品牌 202

中信银行：“以人为本”的理财业务发展策略 204

民生银行：以创新为突破口发展个人理财业务 206

招商银行：注重为客户提供差异化解决方案 209

第三篇 政策篇 213

第11章 个人税收政策 213

税务基础 213

个人所得税 218

利息税 240

遗产税 243

其他税种 247

第12章 个人养老保险政策 258

国外通行的个人养老保险制度模式与政策 259

制定个人养老保险政策应遵循的基本原则 266

我国个人养老保险制度的改革 270

我国现行的个人养老保险政策 276

第13章 失业保险与最低保障政策 282

国外失业保险制度的建立与发展 283

我国失业保险制度的改革 289

我国失业保险政策的基本内容 295

我国居民最低保障政策的基本内容 302

第14章 个人医疗保险政策 309

国外个人医疗保险制度特点与模式 310

我国个人医疗保险制度的改革 321

我国个人医疗保险政策的基本内容 327