第一编 金融监管导论 1
1 金融监管概述 1
一、关于监管 1
二、关于金融监管 4
2 金融监管的对象、目标和原则 9
一、金融监管的对象 9
二、金融监管的目标 10
三、金融监管应遵循的原则 12
3 金融监管的内容、手段与方法 18
一、金融监管的一般内容 18
二、金融监管的手段 24
三、金融监管的方法 27
4 金融监管的微观基础——内控机制 31
一、什么是金融内部控制 31
二、金融监管与金融内部控制 31
三、金融内部控制的目标 32
四、建立内部控制应遵循的原则 33
五、我国金融机构内部控制的现状、存在的问题及对策 34
第二编 金融监管体制 37
1 金融监管体制模式 37
一、金融监管体制模式类别 37
二、金融业分业经营、混业经营与金融监管 40
2 中国金融监管体制 53
一、中国金融监管体制的沿革 53
二、中国金融监管体制的现状 58
三、中国金融监管体制的分析 65
3 国外金融监管体制考察 70
一、美国的金融监管体制 70
二、英国的金融监管体制 78
三、日本的金融监管体制 84
第三编 商业银行金融监管 91
1 商业银行审慎监管 91
一、市场准入监管 91
二、市场营运监管 96
2 商业银行风险监管 108
一、风险预警 108
二、风险化解 117
一、保险业监管的必要性 125
二、保险业监管的主体和客体 125
第四编 保险业金融监管 125
1 保险业监管概述 125
三、保险业监管模式 127
四、保险业监管方式 129
五、保险业监管手段 130
2 保险业监管的内容 131
一、机构监管 131
二、保险业高级管理人员任职资格监管 139
三、保险业务监管 142
四、保险资金运用监管 148
五、保险财务监管 152
六、偿付能力监管 154
3 改善我国保险监管的措施 162
一、加快完善保险监管法律法规体系，确立合理的保险监管框架 162
二、建立良好的保险市场进入机制 163
三、完善保险保障基金，建立有效的市场退出机制 163
四、调整监管重点，加强对保险公司偿付能力的监管 164
第五编 其他金融机构监管 165
1 信托投资机构的监管 165
一、审慎监管 165
二、业务运营监管 167
三、风险监管 169
一、对合作金融机构的监管 171
2 社区性金融机构的监管 171
二、对农村商业银行的监管 179
三、对农村合作银行的监管 180
3 政策性金融机构的监管 183
一、政策性银行的功能 183
二、政府对政策性金融机构的监管 184
三、金融监管当局对政策性金融机构的监管 184
第六编 金融市场监管 188
1 货币市场监管 188
一、对票据市场的监管 188
二、对同业拆借市场的监管 192
三、对银行间债券市场的监管 195
一、证券市场与证券市场监管概述 197
2 证券市场监管 197
二、证券监管体制比较 199
三、证券市场监管 203
四、国际证券市场监管 208
3 外汇市场监管 211
一、外汇和外汇市场监管 211
二、外汇市场监管的主体、客体和形式 211
三、外汇市场监管的内容 212
四、违规处罚 214
4 金融创新与金融监管 216
一、金融创新的业务形式 216
二、金融创新过程中所带来的金融风险 220
三、金融创新条件下金融监管的强化 222
第七编 监管国际化与金融监管的国际合作 227
1 金融全球化及国际金融监管的新趋势 227
一、金融全球化的表现 227
二、金融全球化的效应分析 228
三、国际金融监管发展的新趋势 229
2 对外资金融机构的监管 232
一、对外资金融机构监管的必要性、原则及目标 232
二、我国对外资金融机构的监管 233
3 金融监管的国际协作 242
一、《巴塞尔协议》 242
二、《有效银行监管的核心原则》 244
三、巴塞尔委员会提出的《新资本协议》 245
参考资料 250