《金融监管导论》PDF下载

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  • 作  者:史福厚著
  • 出 版 社:北京:中国商务出版社
  • 出版年份:2004
  • ISBN:780181214X
  • 页数:251 页
图书介绍:本书在吸收金融监管理论研究新成果的基础上注重吸收西方金融监管理论的合理成分,论述了金融监管体制、商业银行金融监管、金融市场监管等。

第一编 金融监管导论 1

1 金融监管概述 1

一、关于监管 1

二、关于金融监管 4

2 金融监管的对象、目标和原则 9

一、金融监管的对象 9

二、金融监管的目标 10

三、金融监管应遵循的原则 12

3 金融监管的内容、手段与方法 18

一、金融监管的一般内容 18

二、金融监管的手段 24

三、金融监管的方法 27

4 金融监管的微观基础——内控机制 31

一、什么是金融内部控制 31

二、金融监管与金融内部控制 31

三、金融内部控制的目标 32

四、建立内部控制应遵循的原则 33

五、我国金融机构内部控制的现状、存在的问题及对策 34

第二编 金融监管体制 37

1 金融监管体制模式 37

一、金融监管体制模式类别 37

二、金融业分业经营、混业经营与金融监管 40

2 中国金融监管体制 53

一、中国金融监管体制的沿革 53

二、中国金融监管体制的现状 58

三、中国金融监管体制的分析 65

3 国外金融监管体制考察 70

一、美国的金融监管体制 70

二、英国的金融监管体制 78

三、日本的金融监管体制 84

第三编 商业银行金融监管 91

1 商业银行审慎监管 91

一、市场准入监管 91

二、市场营运监管 96

2 商业银行风险监管 108

一、风险预警 108

二、风险化解 117

一、保险业监管的必要性 125

二、保险业监管的主体和客体 125

第四编 保险业金融监管 125

1 保险业监管概述 125

三、保险业监管模式 127

四、保险业监管方式 129

五、保险业监管手段 130

2 保险业监管的内容 131

一、机构监管 131

二、保险业高级管理人员任职资格监管 139

三、保险业务监管 142

四、保险资金运用监管 148

五、保险财务监管 152

六、偿付能力监管 154

3 改善我国保险监管的措施 162

一、加快完善保险监管法律法规体系,确立合理的保险监管框架 162

二、建立良好的保险市场进入机制 163

三、完善保险保障基金,建立有效的市场退出机制 163

四、调整监管重点,加强对保险公司偿付能力的监管 164

第五编 其他金融机构监管 165

1 信托投资机构的监管 165

一、审慎监管 165

二、业务运营监管 167

三、风险监管 169

一、对合作金融机构的监管 171

2 社区性金融机构的监管 171

二、对农村商业银行的监管 179

三、对农村合作银行的监管 180

3 政策性金融机构的监管 183

一、政策性银行的功能 183

二、政府对政策性金融机构的监管 184

三、金融监管当局对政策性金融机构的监管 184

第六编 金融市场监管 188

1 货币市场监管 188

一、对票据市场的监管 188

二、对同业拆借市场的监管 192

三、对银行间债券市场的监管 195

一、证券市场与证券市场监管概述 197

2 证券市场监管 197

二、证券监管体制比较 199

三、证券市场监管 203

四、国际证券市场监管 208

3 外汇市场监管 211

一、外汇和外汇市场监管 211

二、外汇市场监管的主体、客体和形式 211

三、外汇市场监管的内容 212

四、违规处罚 214

4 金融创新与金融监管 216

一、金融创新的业务形式 216

二、金融创新过程中所带来的金融风险 220

三、金融创新条件下金融监管的强化 222

第七编 监管国际化与金融监管的国际合作 227

1 金融全球化及国际金融监管的新趋势 227

一、金融全球化的表现 227

二、金融全球化的效应分析 228

三、国际金融监管发展的新趋势 229

2 对外资金融机构的监管 232

一、对外资金融机构监管的必要性、原则及目标 232

二、我国对外资金融机构的监管 233

3 金融监管的国际协作 242

一、《巴塞尔协议》 242

二、《有效银行监管的核心原则》 244

三、巴塞尔委员会提出的《新资本协议》 245

参考资料 250