第一章 公司信贷概述 1
知识导图 1
第一节 公司信贷基础 1
考点1 公司信贷相关概念 1
考点2 公司信贷的基本要素 3
考点3 公司信贷的种类 9
第二节 公司信贷的基本原理 12
考点1 公司信贷理论的发展 12
考点2 公司信贷资金的运动过程及其特征 15
第三节 公司信贷管理 16
考点1 公司信贷管理的原则 16
考点2 信贷管理流程 17
考点3 信贷管理的组织架构 19
考点4 绿色信贷 20
本章考点自测解析 20
第二章 公司信贷营销 24
知识导图 24
第一节 目标市场分析 24
考点1 市场环境分析 24
考点2 市场细分 27
考点3 市场选择和定位 29
第二节 营销策略 32
考点1 产品营销策略 32
考点2 定价策略 38
考点3 营销渠道策略 43
考点4 促销策略 45
第三节 营销管理 46
考点1 营销计划 46
考点2 营销组织 46
考点3 营销领导 48
考点4 营销控制 49
本章考点自测解析 50
第三章 贷款申请受理和贷前调查 56
知识导图 56
第一节 借款人 56
考点1 借款人应具备的资格和基本条件 56
考点2 借款人的权利和义务 58
第二节 贷款申请受理 58
考点1 面谈访问的内容和方式 58
考点2 内部意见反馈的步骤 59
考点3 贷款意向阶段的材料准备和注意事项 60
第三节 贷前调查 61
考点1 贷前调查的方法 61
考点2 贷前调查的内容 62
考点3 贷前调查报告内容要求 63
本章考点自测解析 67
第四章 贷款环境风险分析 71
知识导图 71
第一节 国家与地区分析 71
考点1 国别风险分析 71
考点2 区域风险分析 73
第二节 行业分析 76
考点1 行业风险的概念及其产生 76
考点2 波特五力模型 78
考点3 行业风险分析框架 80
考点4 行业风险评估工作表 86
本章考点自测解析 87
第五章 借款需求分析 94
知识导图 94
第一节 概述 94
考点1 借款需求的含义 94
考点2 借款需求分析的意义 95
考点3 借款需求的影响因素 95
第二节 借款需求分析的内容 96
考点1 销售变化引起的需求 96
考点2 资产变化引起的需求 100
考点3 负债和分红变化引起的需求 103
考点4 其他变化引起的需求 104
第三节 借款需求与负债结构 104
考点 借款需求与负债结构的关系 104
本章考点自测解析 108
第六章 客户分析 115
知识导图 115
第一节 客户品质分析 115
考点1 客户品质的基础分析 115
考点2 客户经营管理状况分析 120
第二节 客户财务分析 123
考点1 概述 123
考点2 资产负债表分析 127
考点3 利润表分析 130
考点4 现金流量分析 131
考点5 财务报表综合分析 134
第三节 客户信用评级 144
考点1 客户信用评级的概念 144
考点2 评级因素及方法 144
考点3 操作程序和调整 148
本章考点自测解析 149
第七章 贷款项目评估 157
知识导图 157
第一节 概述 157
考点1 基本概念 157
考点2 项目评估的内容 158
考点3 项目评估的要求和组织 159
考点4 项目评估的意义 160
第二节 项目非财务分析 160
考点1 项目背景分析 160
考点2 市场需求预测分析 161
考点3 生产规模分析 162
考点4 原辅料供给分析 163
考点5 技术及工艺流程分析 163
考点6 项目环境条件分析 164
考点7 项目组织与人力资源分析 166
第三节 项目财务分析 167
考点1 财务预测的审查 167
考点2 项目现金流量分析 169
考点3 项目盈利能力分析 170
考点4 项目清偿能力分析 171
考点5 财务评价的基本报表 173
考点6 项目不确定性分析 174
本章考点自测解析 175
第八章 贷款担保 180
知识导图 180
第一节 贷款担保概述 180
考点1 担保的概念 180
考点2 贷款担保的作用 181
考点3 贷款担保的分类 181
考点4 担保范围 182
第二节 贷款保证 183
考点1 保证人资格与条件 183
考点2 贷款保证风险 184
第三节 贷款抵押 185
考点1 贷款抵押的设定条件 185
考点2 贷款抵押风险 187
第四节 贷款质押 188
考点1 质押与抵押的区别 188
考点2 贷款质押的设定条件 189
考点3 贷款质押风险 191
本章考点自测解析 192
第九章 贷款审批 198
知识导图 198
第一节 贷款审批原则 198
考点1 信贷授权 198
考点2 审贷分离 201
第二节 贷款审查事项及审批要素 203
考点1 贷款审查事项 203
考点2 贷款审批要素 205
第三节 授信额度 207
考点1 授信额度的定义 207
考点2 授信额度的决定因素 208
考点3 授信额度的确定流程 209
本章考点自测解析 210
第十章 贷款合同与发放支付 213
知识导图 213
第一节 贷款合同与管理 213
考点1 贷款合同签订 213
考点2 贷款合同管理 215
第二节 贷款的发放 218
考点1 贷放分控 218
考点2 贷款发放管理 222
第三节 贷款支付 229
考点1 实贷实付 229
考点2 受托支付 231
考点3 自主支付 232
本章考点自测解析 233
第十一章 贷后管理 238
知识导图 238
第一节 对借款人的贷后监控 238
考点1 经营风险 239
考点2 管理状况监控 240
考点3 企业管理风险 240
考点4 企业的财务风险 241
考点5 还款账户监控 241
考点6 与银行往来情况监控 242
第二节 担保管理 242
考点1 保证人管理 242
考点2 抵（质）押品管理 243
考点3 担保的补充机制 244
第三节 风险预警 245
考点1 风险预警程序 245
考点2 风险预警方法 246
考点3 贷款风险的预警信号系统 247
考点4 风险预警的处置 248
第四节 信贷业务到期处理 249
考点1 贷款偿还操作及提前还款处理 249
考点2 贷款展期处理 250
考点3 依法收贷 252
第五节 档案管理 254
考点1 档案管理的原则 254
考点2 贷款文件的管理 255
考点3 贷款档案的管理 256
考点4 客户档案的管理 257
本章考点自测解析 258
第十二章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提 262
知识导图 262
第一节 贷款风险分类概述 262
考点1 贷款分类的含义和标准 262
考点2 贷款分类的意义 263
考点3 贷款风险分类的会计原理 263
第二节 贷款风险分类方法 265
考点1 基本信贷分析 265
考点2 还款能力分析 266
考点3 还款可能性分析 266
考点4 确定分类结果 267
第三节 贷款损失准备金的计提 268
考点1 贷款损失准备金的含义和种类 268
考点2 贷款损失准备金的计提基数和比例 269
考点3 贷款损失准备金的计提原则 269
考点4 贷款损失准备金的计提方法 270
本章考点自测解析 272
第十三章 不良贷款管理 280
知识导图 280
第一节 概述 280
考点1 不良贷款的定义 280
考点2 不良贷款的成因 281
第二节 不良贷款的处置方式 281
考点1 现金清收 281
考点2 重组 282
考点3 呆账核销 284
考点4 金融企业不良资产批量转让管理 285
本章考点自测解析 285