危机银行处置 原理、制度与方法PDF电子书下载

第一章 银行及银行处置为何特殊 1

一、银行的核心功能 3

（一）银行的起源及概念 3

（二）银行的三大功能 7

二、公共性与系统重要性 10

（一）银行的公共性 11

（二）银行的系统重要性 13

三、银行处置的特殊性 16

（一）处置的概念及范围 16

（二）特殊的法律制度 19

（三）银行处置程序与普通破产程序的差异 21

第二章 银行处置的制度目标与原则 33

一、对银行处置目标的考察 35

（一）保护公共利益 36

（二）防范系统性风险 39

（三）保障银行基本功能持续 40

（四）防止影响货币政策 41

（五）防止银行倒闭：被摒弃的目标 42

二、银行处置应遵循的基本原则 43

（一）最低成本原则 45

（二）市场力量优先原则 49

（三）竞争保护原则 50

（四）风险承担原则 53

（五）保护私人正当权益原则 55

三、被废弃的原则：“太大不能倒” 56

（一）“太大不能倒”的传统假定 57

（二）被重视的成本 61

（三）《2010年多德—弗兰克法案》的选择 65

（四）金融稳定理事会及欧盟立法 69

四、新浮现的原则：控股股东责任加重原则 69

（一）在美国的提出与立法确立 69

（二）控股股东责任加重原则的正当性讨论 72

（三）中国继受及存在的问题 74

第三章 银行处置的行政化属性 77

一、行政化的处置程序 79

二、处置程序与清算程序：行政与司法的边界 84

三、处置程序的机构选择 87

四、处置机构的权力 96

（一）金融稳定理事会提出的权力范围 97

（二）欧盟《银行复苏与处置指引》提出的权力范围 98

（三）合同解除权 99

（四）临时中止权 101

第四章 处置程序的启动及制衡 105

一、启动的三重标准 107

（一）无力清偿、资不抵债与监管性标准 107

（二）各国立法与国际准则 110

二、启动的权利性vs义务性 121

三、评估程序的重要性 123

四、启动程序的司法制衡 125

五、中国现行立法及存在问题 127

（一）《企业破产法》 128

（二）《商业银行法》 129

（三）《银行业监督管理法》 130

第五章 银行处置的类型、方式及选择 133

一、限制性措施：银行处置的前置措施 135

（一）欧盟“早期干预”措施 137

（二）美国“迅速矫正措施” 138

（三）德国“特别状态措施” 139

二、市场化处置方式 141

（一）合并与收购 143

（二）购买与承继 146

（三）资产剥离 150

（四）存款赔付 154

（五）债转股再融资 156

三、公共资源救助及制约 162

（一）公共资源救助的主要方式 164

（二）公共资源救助的负外部性 169

（三）对使用公共资源的限制 171

（四）公共资源救助措施的终止 176

第六章 银行清算程序 179

一、清算程序的管辖 181

二、银行清算程序 184

三、银行清算的特殊安排 191

第七章 跨境处置的困境与出路 195

一、跨境企业破产处置的一般规则 197

（一）“普遍性原则”vs“地域性原则” 198

（二）区域性跨境破产规则 200

（三）美国、德国跨境破产法律制度 201

二、银行跨境处置的困境与选择 205

（一）资产隔离与处置割裂状态 208

（二）巴塞尔银行监管委员会1992年《跨国银行处置清算报告》 209

（三）巴塞尔银行监管委员会2010年《跨境银行处置小组报告与建议》 212

（四）金融稳定理事会2011年《金融机构有效处置框架核心要求》 213

（五）欧盟《2014年银行复苏与处置指引》 214

（六）欧盟与美国《2017年框架合作协议》 218

第八章 金融危机下的银行处置 221

一、一种更为特殊的情形 223

二、机构与法律选择 226

（一）危机遏制阶段 227

（二）银行重组阶段 231

（三）资产管理阶段 236

三、危机应对措施及终止 239

四、两类银行危机应对基金 240

（一）稳定基金 240

（二）重组基金 242

结语 246

附表 248

附表1 美国联邦存款保险公司处置银行统计表（2000～2016年） 248

附表2 美国First Cornerstone Bank处置方案公告（2016年） 250

附表3 美国前十名银行控股公司及其子银行一览表（2012年） 252

附表4 欧洲债转股处置银行案例一览表（2008～2012年） 254

附表5 欧盟国家债务危机救助计划一览表（2008～2017年） 256

附表6 欧洲各国银行处置与监管机构一览表（2017年） 257

参考文献 258