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目录 1

1 金融监管概述 1

1.1 金融监管的对象与内涵 2

1.2 金融监管的依据与目标 6

1.3 金融监管的原则 9

1.4 金融监管的内容 12

2 金融监管与金融发展的关系 20

2.1 对金融发展的基本认识 20

2.2 金融发展中的一个永恒课题——金融收益与金融风险的平衡 27

2.3 金融监管对金融发展的双重作用 35

2.4 寻求金融监管的平衡点 42

3 金融监管与金融风险 46

3.1 金融风险的形成 46

3.2 金融风险的分类 51

3.3 金融监管对防范金融风险的积极作用 61

4 金融监管与金融创新 66

4.1 金融创新的广泛兴起和发展趋势 66

4.2 金融创新对金融业发展的作用 79

4.3 金融监管与金融创新的关系 84

4.4 各国在金融监管中对待金融创新的态度 90

5 金融抑制、金融自由化与金融监管 97

5.1 金融抑制同金融自由化的联系和区别 97

5.2 金融抑制和金融自由化对金融业发展的影响 109

5.3 金融监管与金融抑制及金融自由化的关系 111

6 中央银行的监管职能 117

6.1 金融监管是中央银行的基本职能 117

6.2 中央银行金融监管的宗旨和作用 119

6.3 中央银行金融监管的措施和方法 122

6.4 中央银行对商业银行及其他金融机构的监管 127

6.5 中央银行对外资银行的监管 135

7.1 金融稽核与金融监管的关系 139

7 金融稽核在金融监管中的作用 139

7.2 金融稽核的性质和任务 142

7.3 建立健全科学的金融稽核方法、内容和评价标准 144

7.4 完善金融稽核的方式和手段 155

8 我国金融监管的历史纵览、现状分析与着力点选择 165

8.1 我国金融监管的历史演进 165

8.2 转轨时期我国金融监管的特点 174

8.3 我国金融监管工作着力点选择 186

9 金融监管的国际比较 191

9.1 西方国家金融监管制度的演进 191

9.2 美、英、日、法、瑞士等国金融监管的体制分析 197

9.3 西方国家金融监管的启示 205

10 国际银行统一监管、“巴塞尔协议”与有效银行监管的核心原则 209

10.1 国际银行统一监管的历史背景 209

10.2 “巴塞尔协议”的主要内容及其意义 215

10.3 “巴塞尔协议”对各国金融监管的影响 234

10.4 有效银行监管的核心原则及其现实意义 246

11 建立和完善我国金融监管体系 253

11.1 建立适合我国特点的金融监管体制模式 253

11.2 完善我国金融监管的组织体系 258

11.3 完善我国金融监管的指标体系 265

11.4 完善商业银行内控机制 274

11.5 加强金融法制建设和信息披露制度 283

12 世界金融业发展中的金融风波与金融监管疏漏 290

12.1 墨西哥金融危机与金融监管的失误 290

12.2 巴林银行倒闭风波与金融监管疏漏 294

12.3 日本、东南亚金融危机与金融监管的教训 297

附录： 305

《中华人民共和国中国人民银行法》 305

《加强金融机构内部控制的指导原则》 314

《关于进一步完善和加强金融机构内部控制建设的若干意见》 327

《中华人民共和国商业银行法》 333

后记 351