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第一编 银行法 1

第一章 银行法基础理论 1

第一节 银行法的概念与调整对象 1

一、银行的概念和历史沿革 1

二、银行法的概念 2

三、银行法的调整对象 2

第二节 银行法的功能与作用 4

一、银行法的功能 4

二、银行法的作用 4

第三节 银行法律关系 4

一、银行法律关系的概念和特征 4

二、银行法律关系的要素 6

三、银行法律关系的产生、变更和消灭 8

第四节 中国银行法的渊源和体系 8

一、中国银行法的渊源 8

二、中国银行法的体系 10

第二章 中央银行法 12

第一节 中央银行和中央银行法 12

一、中央银行产生的社会经济背景 12

二、中央银行的产生与发展 13

三、中央银行法概述 14

第二节 我国的中央银行及其立法 18

一、我国的中央银行 18

二、我国的中央银行立法 18

第三节 中国人民银行的性质 19

一、中国人民银行是中央银行 20

二、中国人民银行是特殊的行政管理机关 21

三、中国人民银行的法律地位 21

第四节 中国人民银行的职能 23

一、中央银行的职能 23

二、中国人民银行的职责 26

第五节 中国人民银行的组织机构 30

一、中国人民银行的领导机构 30

二、货币政策委员会 31

三、中国人民银行分支机构 34

第六节 中华人民共和国的法定货币 39

一、人民币概述 39

二、残损人民币的管理 43

三、严禁变相人民币流通 45

第七节 中国人民银行的法定业务 47

一、中国人民银行的货币政策工具 47

二、货币政策工具 52

三、禁止从事的业务 58

第三章 商业银行法 64

第一节 商业银行与商业银行法概述 64

一、商业银行的概念 64

二、商业银行职能与业务范围 65

三、商业银行经营的原则 67

四、商业银行法的概念、性质与立法宗旨 70

五、商业银行与客户的关系 71

六、商业银行经营的一般规则 72

第二节 商业银行组织法 74

一、商业银行的设立条件 74

二、商业银行的设立程序 75

三、商业银行的分支机构 76

四、商业银行的治理结构 78

五、商业银行的变更 79

六、商业银行的财务会计制度 81

第三节 存款法律制度 83

一、存款的概念及分类 83

二、存款法律关系及特征 84

三、存款业务的基本规则 85

四、储蓄存款法律制度 87

五、单位存款法律制度 89

第四节 贷款法律制度 90

一、贷款的概念及分类 90

二、贷款法律关系及特征 91

三、贷款业务的基本规则 92

四、贷款担保 95

第五节 支付结算法律制度 99

一、支付结算法律制度概述 99

二、银行结算账户法律制度 100

三、国内信用证结算法律制度 103

四、银行卡业务 105

五、电子支付的法律问题 108

第六节 其他业务法律制度 111

一、投资业务法律制度 111

二、同业拆借业务法律制度 112

三、商业银行代理业务法律制度 114

四、担保与承诺业务法律制度 115

五、商业银行基金业务法律制度 117

六、金融衍生业务法律制度 120

七、保管箱业务法律制度 123

第七节 接管与终止 125

一、对商业银行的接管 125

二、商业银行的终止 128

第四章 银行业监督管理法 132

第一节 银行业监督管理法概述 132

一、银行业监督管理法和银行业监督管理体制 132

二、中国银行业监督管理体制与银行业监督管理法律体系 133

三、《银行业监督管理法》颁布和实施的意义 135

四、《银行业监督管理法》的主要内容 137

第二节 银行业监督管理机构及其职责 139

一、银行业监督管理机构 139

二、中国银监会的监管职责 140

第三节 银行业监督管理措施 153

一、银行业监督管理措施概述 153

二、要求银行业金融机构按照规定报送监管所需各种报表资料 153

三、现场检查措施和规则 154

四、审慎性监管谈话 154

五、强制信息披露 155

六、对违反审慎经营规则的处理措施和程序 157

七、接管、重组、撤销有问题银行业金融机构 159

八、限制被接管、重组、撤销银行业金融机构的董事、高级管理人员及其他责任人员的行为 160

九、查询、冻结 161

第四节 法律责任 161

一、银行业违法行为的法律责任概述 161

二、银行业监管工作人员的法律责任 161

三、银行业金融机构及其从业人员的法律责任 161

四、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的法律责任 163

第五节 有效银行监管核心原则 163

一、国际银行业监管与《有效银行监管核心原则》 163

二、《有效银行监管核心原则》的体例与主要内容 164

第二编 保险法 169

第五章 保险法概述 169

第一节 风险 169

一、风险的概念和分类 169

二、风险管理 170

三、可保风险的含义和类型 170

四、承保风险 171

第二节 保险的概念和分类 171

一、保险的概念和特征 171

二、保险的分类 172

第三节 保险的职能 173

一、保险的三大职能 173

二、正确认识三大职能之间的关系 173

第四节 保险和保险业的历史沿革 173

一、保险的起源 173

二、近代保险制度的形成 174

三、现代保险的发展 176

第五节 保险法 176

一、保险法的概念 176

二、保险法的立法体例 177

三、保险法的构成 177

四、保险法的特征 177

五、保险法的基本原则 178

第六章 保险合同 179

第一节 保险合同概述 179

一、保险合同的概念和特征 179

二、保险合同的分类和划分标准 180

第二节 保险合同的内容和形式 181

一、保险合同的内容 181

二、保险合同的形式 182

第三节 保险合同的效力 183

一、保险合同的成立 183

二、保险合同的生效和无效 184

三、保险合同变更 184

四、保险合同的解除 185

五、保险合同效力的中止和恢复 186

第七章 保险利益 188

第一节 保险利益概述 188

一、保险利益的概念 188

二、保险利益的作用 189

三、有关保险利益认定的学说 190

第二节 保险利益的时间效力及对人效力 192

一、保险利益的时间效力 192

二、保险利益的对人效力 193

第三节 财产保险中的保险利益 195

一、财产保险利益的要件 195

二、财产保险利益的一些具体认定问题 195

第四节 人身保险中的保险利益 197

一、人身保险利益的确认原则 197

二、人身保险利益的认定 198

第八章 告知义务 200

第一节 告知义务概述 200

一、告知义务的含义和特点 200

二、告知义务的对象 200

三、告知义务的主体 200

第二节 告知义务的范围 201

一、询问告知主义与自动告知主义 201

二、告知义务发生的时间 201

三、重要事实与无须告知的事实 202

第三节 告知义务的违反 202

一、告知义务的违反 202

二、违反告知义务的法律后果 203

三、告知义务的无争议条款 204

四、告知义务与保证 204

第九章 保险责任期间 206

第一节 保险责任期间概述 206

一、保险责任期间的概念 206

二、保险责任期间的开始 206

第二节 保险责任期间的终止和中止 207

一、保险责任期间的终止 207

二、保险责任期间的中止 208

第十章 保险合同的转让 210

第一节 财产保险合同的转让 210

一、两大法系关于财产保险合同转让的立法 210

二、我国的立法现状及其问题 211

第二节 人身保险合同的转让 211

一、人身保险合同转让的基础 211

二、我国的立法现状及其问题 212

第十一章 保险索赔与理赔 214

第一节 索赔的条件和程序 214

一、索赔的条件 214

二、索赔的一般程序 215

三、被保险人减少损失的义务 215

第二节 理赔的程序 216

一、保险金的先予支付 216

二、保险金的拒绝赔付 216

第十二章 代位追偿权 217

第一节 代位追偿的法律基础 217

一、代位追偿的概念 217

二、代位追偿的作用 218

三、代位追偿的法律性质 218

第二节 当事人的权利和义务 218

一、保险人行使代位追偿权的前提条件 218

二、保险代位追偿权的行使名义 219

三、被保险人的义务 220

第三节 特定保险中代位追偿权的行使 221

一、不足额保险中代位追偿权的行使 221

二、再保险中代位追偿权的行使 221

三、复保险中代位追偿权的行使 222

第十三章 保险市场及其监管 223

第一节 保险监管概述 223

一、保险业监管法的概念与意义 223

二、保险监管体制 223

三、保险监管法律制度的主要内容 223

第二节 保险市场准入 224

一、保险市场准入的概念与意义 224

二、我国保险市场的准入条件 224

第三节 保险准备金 226

一、保险准备金概述 226

二、提取准备金的必要性 226

三、准备金的种类 227

四、准备金的计提标准 227

第三编 证券法 229

第十四章 证券法概述 229

第一节 证券概述 229

一、证券的概念 229

二、证券的法律特征 229

三、证券的分类 230

第二节 证券法概述 232

一、证券法的概念 232

二、证券法的调整对象 233

三、证券法的基本原则 233

四、我国《证券法》的结构 234

五、证券法与相关法律部门的关系 235

第十五章 证券市场主体法律制度 237

第一节 证券监督管理机构 237

一、证券监督管理机构的性质 237

二、证券监督管理机构的职能 237

三、证券监督管理机构工作人员的行为准则 238

第二节 证券交易所 239

一、证券交易所的概念 239

二、证券交易所的设立和组织形式 240

三、证券交易所的组织机构 241

四、证券交易所的职能 242

第三节 证券登记结算机构 242

一、证券登记结算机构的概念 242

二、证券登记结算机构的职能 242

三、证券登记结算机构的设立条件和程序 243

第四节 证券公司和证券中介机构 243

一、证券中介机构概述 243

二、证券公司 244

三、证券投资咨询机构 245

四、证券投资咨询人员资格 246

五、其他证券中介机构 246

第十六章 证券发行与承销法律制度 249

第一节 证券发行 249

一、证券发行的概念 249

二、证券发行的分类 249

三、证券发行审核制度 250

四、核准机构 251

五、证券发行的条件及核准程序 251

第二节 证券承销 255

一、证券承销的含义 255

二、证券承销方式 256

三、保荐制度 257

第十七章 证券上市及交易法律制度 259

第一节 证券上市概述 259

一、证券上市的概念 259

二、证券上市的条件 259

三、证券上市的程序 261

四、证券的暂停交易和终止上市 262

第二节 证券交易 263

一、证券交易概述 263

二、证券交易的程序 265

三、证券交易的限制 266

第三节 禁止的证券交易行为 267

一、欺诈 267

二、内幕交易 268

三、操纵市场 271

第十八章 信息披露制度 273

第一节 信息披露制度概述 273

一、信息披露的概念 273

二、信息披露的方式 273

三、信息披露的基本要求 274

第二节 发行信息披露制度 274

一、招股说明书 274

二、募集说明书 275

第三节 持续性信息披露 275

一、持续性信息披露概述 275

二、持续性信息披露的内容 276

第十九章 上市公司的收购 278

第一节 上市公司收购概述 278

一、上市公司收购的概念 278

二、控股股东、实际控制人 278

三、收购人 279

四、一致行动人 280

第二节 要约收购 280

一、要约收购的概念及其必要性 280

二、要约收购的条件 281

三、上市公司要约收购的基本程序 281

四、申请可以豁免要约收购的情形 282

五、备案取得豁免的情形 282

第三节 协议收购 283

一、协议收购的概念 283

二、协议收购的程序 283

第四节 上市公司收购信息披露制度 285

一、大额持股披露 285

二、收购要约和收购意图的披露 285

三、目标公司董事会对收购所持意见及理由的披露 285

第四编 金融刑法 287

第二十章 危害货币管理制度罪 287

第一节 危害货币管理制度罪概述 287

第二节 伪造货币罪 287

一、伪造货币罪的构成条件 287

二、伪造货币罪的辨别认定 288

三、伪造货币罪的刑事责任 288

第三节 出售、购买、运输假币罪 289

一、出售、购买、运输假币罪的构成条件 289

二、出售、购买、运输假币罪的辨别认定 290

三、出售、购买、运输假币罪的刑事责任 290

第四节 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪 290

一、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的构成条件 290

二、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的辨别认定 291

三、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的刑事责任 292

第五节 持有、使用假币罪 292

一、持有、使用假币罪的构成条件 292

二、持有、使用假币罪的辨别认定 293

三、持有、使用假币罪的刑事责任 293

第六节 变造货币罪 293

一、变造货币罪的构成条件 293

二、变造货币罪的辨别认定 294

三、变造货币罪的刑事责任 294

第二十一章 危害信贷管理制度罪 295

第一节 危害信贷管理制度罪概述 295

第二节 高利转贷罪 295

一、高利转贷罪的构成要件 295

二、高利转贷罪的辨别认定 296

三、高利转贷罪的刑事责任 296

第三节 非法吸收公众存款罪 297

一、非法吸收公众存款罪的构成条件 297

二、非法吸收公众存款罪的辨别认定 297

三、非法吸收公众存款罪的刑事责任 298

第四节 违法发放贷款罪 298

一、违法发放贷款罪的构成条件 298

二、违法发放贷款罪的刑事责任 299

第五节 吸收客户资金不入账罪 299

一、吸收客户资金不入账罪的构成条件 299

二、吸收客户资金不入账罪的刑事责任 300

第二十二章 危害证券、期货管理制度罪 301

第一节 危害证券、期货管理制度罪概述 301

第二节 欺诈发行股票、债券罪 301

一、欺诈发行股票、债券罪的构成条件 301

二、欺诈发行股票、债券罪的辨别认定 302

三、欺诈发行股票、债券罪的刑事责任 303

第三节 伪造、变造国家有价证券罪 303

一、伪造、变造国家有价证券罪 303

二、伪造、变造国家有价证券罪的辨别认定 304

三、伪造、变造国家有价证券罪的刑事责任 304

第四节 伪造、变造股票、公司、企业债券罪 304

一、伪造、变造股票、公司、企业债券罪 304

二、伪造、变造股票、公司、企业债券罪的辨别认定 305

三、伪造、变造股票、公司、企业债券罪的刑事责任 305

第五节 擅自发行股票、公司、企业债券罪 305

一、擅自发行股票、公司、企业债券罪的构成条件 305

二、擅自发行股票、公司、企业债券罪的辨别认定 306

三、擅自发行股票、公司、企业债券罪的刑事责任 307

第六节 内幕交易、泄露内幕信息罪 307

一、内幕交易、泄露内幕信息罪的构成条件 307

二、内幕交易、泄露内幕信息罪的辨别认定 308

三、内幕交易、泄露内幕信息罪的刑事责任 309

第七节 编造并传播证券、期货交易虚假信息罪 309

一、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪的构成条件 309

二、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪的辨别认定 310

三、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪的刑事责任 310

第八节 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪 310

一、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的构成条件 310

二、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的辨别认定 312

三、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的刑事责任 312

第九节 操纵证券、期货市场罪 313

一、操纵证券、期货市场罪的构成条件 313

二、操纵证券、期货市场罪的辨别认定 314

三、操纵证券、期货市场罪的刑事责任 314

第二十三章 危害金融票证管理制度罪 316

第一节 危害金融票证管理制度罪概述 316

第二节 伪造、变造金融票证罪 316

一、伪造、变造金融票证罪的构成条件 316

二、伪造、变造金融票证罪的辨别认定 318

三、伪造、变造金融票证罪的刑事责任 319

第三节 违规出具金融票证罪 319

一、违规出具金融票证罪的构成条件 319

二、违规出具金融票证罪的刑事责任 319

第四节 对违法票据承兑、付款、保证罪 320

一、对违法票据承兑、付款、保证罪的构成条件 320

二、对违法票据承兑、付款、保证罪的刑事责任 322

第五节 妨害信用卡管理罪 322

一、妨害信用卡管理罪的构成条件 322

二、妨害信用卡管理罪的刑事责任 323

第二十四章 危害外汇管理制度罪 324

第一节 危害外汇管理制度罪概述 324

第二节 骗购外汇罪 325

一、骗购外汇罪的构成条件 325

二、骗购外汇罪的辨别认定 326

三、骗购外汇罪的刑事责任 326

第三节 逃汇罪 327

一、逃汇罪的构成条件 327

二、逃汇罪的辨别认定 328

三、逃汇罪的刑事责任 328

第二十五章 危害金融业务经营管理制度罪 330

第一节 危害金融业务经营管理制度罪概述 330

第二节 擅自设立金融机构罪 330

一、擅自设立金融机构罪的构成条件 330

二、擅自设立金融机构罪的辨别认定 331

三、擅自设立金融机构罪的刑事责任 331

第三节 伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪 332

一、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪的构成条件 332

二、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪的辨别认定 333

三、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪的刑事责任 333

第四节 洗钱罪 333

一、洗钱罪的构成条件 333

二、洗钱罪的辨别认定 334

三、洗钱罪的刑事责任 335

第二十六章 金融诈骗罪 336

第一节 金融诈骗罪概述 336

第二节 集资诈骗罪 336

一、集资诈骗罪的构成条件 336

二、集资诈骗罪的辨别认定 337

三、集资诈骗罪的刑事责任 337

第三节 贷款诈骗罪 338

一、贷款诈骗罪的构成条件 338

二、贷款诈骗罪的辨别认定 339

三、贷款诈骗罪的刑事责任 339

第四节 票据诈骗罪 340

一、票据诈骗罪的构成条件 340

二、票据诈骗罪的辨别认定 341

三、票据诈骗罪的刑事责任 342

第五节 金融凭证诈骗罪 342

一、金融凭证诈骗罪的构成条件 342

二、金融凭证诈骗罪的辨别认定 343

三、金融凭证诈骗罪的刑事责任 344

第六节 信用证诈骗罪 344

一、信用证诈骗罪的构成条件 344

二、信用证诈骗罪的辨别认定 346

三、信用证诈骗罪的刑事责任 346

第七节 信用卡诈骗罪 346

一、信用卡诈骗罪的构成条件 346

二、信用卡诈骗罪的辨别认定 348

三、信用卡诈骗罪的刑事责任 349

第八节 有价证券诈骗罪 349

一、有价证券诈骗罪的构成条件 349

二、有价证券诈骗罪的辨别认定 350

三、有价证券诈骗罪的刑事责任 350

第九节 保险诈骗罪 351

一、保险诈骗罪的构成条件 351

二、保险诈骗罪的辨别认定 353

三、保险诈骗罪的刑事责任 353

本书参考资料 355