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第1章 导论 3

商业银行的界定 4

商业银行经营管理原则 7

商业银行得以存在的经济学原因 8

历史上的商业银行 11

现代商业银行及其未来发展趋势 14

第2章 银行体系和经营环境 18

金融体系和银行体系 19

银行业监管体系 22

商业银行经营管理体系 25

商业银行经营环境 29

第3章 商业银行财务报表分析和绩效评价方法 35

商业银行财务报表 36

商业银行绩效评价方法 48

商业银行绩效外部评价 56

第4章 银行资本金管理（一）：资本金标准及衡量 61

银行资本金的功能 62

银行资本金标准：资本组成 65

银行资本金衡量：资本充足率和巴塞尔协议 67

第5章 银行资本金管理（二）：资本金筹资策略 77

银行资本金管理原则 78

银行资本金管理对策之一：分子对策 82

银行资本金管理对策之二：分母对策 87

第6章 银行资金来源管理（一）：存款和借入款 91

银行资金来源分类 92

银行负债结构与银行业务规模的关系 99

存款及存款账户管理政策和规则 103

银行存款销售 108

存款账户管理体系 110

第7章 银行资金来源管理（二）：风险、资金成本和存款账户定价 114

银行资金来源管理活动面临的主要风险 115

银行负债资金利率 116

负债资金成本计算 118

银行存款账户定价 124

第8章 银行资金运用管理（一）：贷款政策、程序和信用风险管理 128

认识一家银行的贷款：结构、规模和不良贷款率 129

贷款管理机构的设置和职责 132

银行贷款管理原则和贷款政策 133

银行贷款的种类 136

银行贷款发放程序 139

对银行有帮助的公共征信体系 144

对银行有帮助的信用评级机构 146

贷款担保管理 147

贷款风险管理 151

贷款定价 152

第9章 银行资金运用管理（二）：工商企业贷款管理 158

对企业借款人的信用评级 159

借款人信用评级中的财务因素分析 166

贷款风险度测评 172

借款合同 173

第10章 银行资金运用管理（三）：消费贷款和其他贷款 179

消费贷款 180

住房按揭贷款业务要点 182

信用卡业务要点 190

抵（质）押贷款业务要点 195

票据贴现业务要点 197

第11章 银行资金运用管理（四）：现金资产和证券 200

银行现金资产管理 201

银行流动性管理 210

银行流动性供求预测 213

银行证券资产管理 220

第12章 银行中间业务：支付结算和代理业务 227

中间业务概述 228

银行支付结算方式之一：票据结算 229

银行支付结算方式之二：非票据结算 234

支票、汇票结算路径和清算网络 238

代理业务 241

电子银行服务渠道 243

第13章 银行表外业务：承诺、担保和回购协议 248

表外业务概述 249

银行担保业务 253

银行承诺业务 255

银行资产销售和购买协议 258

银行保理业务 261

第14章 银行国际业务 265

银行国际业务的理论基础及历史演变 266

银行国际业务的种类 268

银行国际业务的组织机构 278

第15章 银行风险管理（一）：资产负债管理和利率风险管理技术 284

资产负债管理中的法律法规 285

资产负债管理理论 290

主要市场风险：利率风险 294

规避利率风险技术之一：利率敏感性缺口管理技术 296

规避利率风险技术之二：持续期缺口管理技术 299

第16章 银行风险管理（二）：金融衍生工具风险管理技术 305

利用利率期货合约规避利率风险 306

利用金融期权规避风险 309

金融互换 312

利用股票指数期货规避风险 316

主要参考文献 321