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第一章　认识基金 1

1．什么是基金？基金的魅力在哪里？ 1

2．哪些人适合当“基民”？ 2

3．为什么买基金，买基金放心吗？长期基金真的能赚钱吗？ 4

4．基金是怎样运作的？ 5

5．基金的收益来源有哪些？ 7

6．基金与股票、债券、存款、投资连接保险等金融工具有哪些区别？ 7

7．基金的投资收益要缴税吗？ 9

8．基金家族有哪些成员？ 9

9．什么是开放式基金和封闭式基金？它们有什么区别？ 10

10．什么是开放式基金的封闭期？是不是封闭期越短越好？ 10

11．什么是契约型基金和公司型基金？它们有什么不同？ 13

12．什么是股票型基金？它适合哪些人投资？ 14

13．什么是债券基金？它适合哪些人投资？ 16

14．什么是货币市场基金？它适合哪些人投资？ 17

15．什么是混合型基金？它有什么特点？ 18

16．什么是收入型基金、成长型基金和平衡型基金？ 19

17．什么是指数基金？指数基金是怎样运作的？ 20

18．什么是保本基金？它真的能保本吗？ 22

19．什么是交易所交易基金（ETF）？如何投资交易所交易基金？ 22

20．什么是交易型开放式基金（LOF）？如何投资交易型开放式基金？ 24

21．交易型开放式基金与封闭式基金有何不同？ 25

22．交易型开放式基金与开放式基金有何不同？ 26

23．LOF和ETF有哪些相同点和不同点？ 27

24．什么是基金复制？它具有哪些优缺点？ 29

25．什么是基金合同？它有什么作用？ 30

26．什么是基金的投资理念和投资目标？ 31

27．基金的风险收益特征指的是什么？对投资者有什么作用？ 31

28．基金管理人（公司）是做什么的？ 32

29．基金托管人是做什么的？ 32

30．什么是基金代销机构？它主要有哪些？ 33

31．基金持有人有哪些权利和义务？ 33

32．基金持有人在什么情况下可以要求召开持有人大会？ 34

33．基金的登记结算指的是什么？有哪些机构承担基金的登记结算业务？ 34

34．基金运营的过程中一般要产生哪些费用？ 34

35．什么是基金管理费和托管费？它们的费率一般是多少？ 34

36．基金募集未达到法定要求的条件时，应该怎么处理？ 35

37．基金募集期间的认购资金是否有利息收入？ 35

38．在基金募集期间，认购基金以后是否可要求代销机构退还认购金额？ 35

39．在什么条件下，基金合同终止需要对基金进行清算？ 35

40．怎样进行基金的清算？它有哪些程序？ 36

41．公开披露的基金信息有哪些？公开披露基金信息时应该遵守哪些原则？ 37

42．如何阅读基金的年报？ 40

43．基金资产投资的主要对象是什么？ 41

44．什么是基金收益分配（分红）？ 42

45．基金收益分配（分红）的原则是什么？ 43

46．基金收益分配（分红）的方式有哪些？ 44

47．选择不同收益分配方式的原则是什么？ 44

48．目前我国基金的发展状况及前景如何？ 45

第二章　怎样买卖基金 49

49．基金投资需要经过哪几个步骤？ 49

50．什么是基金账户和基金交易账户？ 50

51．投资者如何开立基金账户和基金交易账户？ 51

52．什么是基金单位净值和累计净值？两者有什么不同？ 52

53．买卖基金按照什么价格交易？在金额上有限制吗？ 52

54．怎样进行基金申购和赎回？它有哪些程序？ 53

55．如何选择基金的申购与赎回时机？ 54

56．基金赎回时应该注意哪些问题？ 55

57．什么是非交易过户？ 56

58．什么是基金份额的转托管？ 56

59．什么叫基金转换？它有哪些优点？ 56

60．基金转换的最佳时机是什么？ 57

61．基金转换需要哪些费用？ 58

62．买卖基金需要缴纳哪些费用？ 58

63．什么是前端收费和后端收费？ 59

64．如何通过网上交易进行基金投资？基金网上交易有哪些优点？网上买卖基金应该注意哪些事项？ 60

65．不同渠道购买基金有什么不同？ 62

66．什么是“上证基金通”？如何通过“上证基金通”购买基金？ 65

第三章　基金投资的策略与技巧 67

67．什么是基金分拆？应该如何看待基金分拆？ 67

68．对基金进行评价的原则是什么？ 67

69．目前有哪些基金评价机构？ 69

70．评估基金业绩应遵循哪些原则？ 70

71．如何选择基金经理？ 71

72．如何正确选择基金？ 73

73．怎样根据个人财富来选择基金？ 74

74．怎样根据个人的风险偏好来选择基金？ 75

75．怎样根据个人年龄来选择基金？ 76

76．怎样根据基金市场情况来选择基金？ 78

77．怎样根据投资目标来选择基金？ 78

78．怎样根据投资者自身特点选择基金？ 80

79．如何构建和调整基金投资组合？ 81

80．如何构建低风险的投资组合？ 83

81．基金投资的主要方式有哪些？ 84

82．基金单笔投资的特点是什么？ 85

83．什么是定期定额投资计划？怎样进行定期定额投资计划？ 85

84．定期定额基金的好处是什么？哪些基金适合开展定期定额投资计划？ 86

85．定期定额投资与定期存款、定期保险的区别是什么？ 86

86．购买的基金净值下跌了怎么办？ 87

87．什么情况下应该卖出基金？ 88

88．如何设定基金投资的获利点／止损点？ 91

89．基金的规模是不是越大越好，应该选择多大规模的基金比较好？ 92

90．基金投资如何享有复利效果？ 92

91．基金投资一般会存在哪些风险？应该怎样防范？ 93

92．基金应该选择净值高的还是净值低的？ 94

93．怎样在老基金和新基金之间进行选择？ 97

94．什么是封闭式基金的折价？如何投资封闭式基金？ 99

95．什么是“封转开”？怎样利用“封转开”实现无风险收益？ 101

96．投资封闭式基金应该注意哪些问题？ 102

97．投资开放式基金要注意哪些原则？ 103

98．如何选择适合自己的QDⅡ基金产品？ 104

99．基金投资应该占个人理财资产的多少比例？ 106

100．经济周期对基金投资策略有什么影响？在经济周期的不同阶段（景气阶段和不景气阶段），应该采用怎样不同的基金投资策略？ 106

101．哪些投资习惯容易导致基金投资的失败？ 107

102．新基民买卖基金应该注意哪些问题？ 108

第四章　基金投资理财案例 111

103．案例一：买基一年、涨时勤看跌时不看 111

104．案例二：单身中年女性理财前提是保证资金流动性 113

105．案例三：单身白领的第一桶金——基金组合理财计划 114

106．案例四：灵活配置基金组合　准妈妈的金猪理财计划 117

107．案例五：兼顾养老和儿子留学，临界退休家庭应分批购买基金 120

108．案例六：典型投资者基金组合案例评估 127

结束语　基金投资的三境界 135

附录1　开放式基金业绩排行榜 137

附录2　封闭式基金业绩排行榜 147

后记 149

参考文献 151