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第1章 货币与货币制度 1

1.1 货币的起源 2

1.1.1 货币的产生 2

1.1.2 货币形式的发展 4

1.2 货币的职能 8

1.2.1 价值尺度 8

1.2.2 流通手段 9

1.2.3 贮藏手段 9

1.2.4 支付手段 10

1.2.5 世界货币 11

1.3 货币范围与货币层次 11

1.3.1 货币范围的界定 11

1.3.2 货币层次的划分 12

1.4 货币制度 14

1.4.1 货币制度的形成及其构成要素 14

1.4.2 货币制度的演变 16

1.4.3 我国现行的货币制度 20

本章小结 21

综合练习 22

第2章 信用 24

2.1 信用概述 25

2.1.1 信用及其基本特征 25

2.1.2 信用的产生与发展 27

2.2 现代信用的基本形式 31

2.2.1 商业信用 31

2.2.2 银行信用 33

2.2.3 国家信用 34

2.2.4 消费信用 36

2.2.5 国际信用 39

2.3 信用工具 40

2.3.1 信用工具的特点 40

2.3.2 信用工具的种类 42

2.3.3 典型的信用工具 43

2.4 信用与经济 47

2.4.1 信用在经济中的作用 47

2.4.2 现代信用与经济泡沫 48

2.4.3 我国的征信体系 50

本章小结 53

综合练习 53

第3章 利息与利率 57

3.1 利息 58

3.1.1 利息的含义 58

3.1.2 利息的本质 58

3.1.3 利息转化为收益的一般形态和收益的资本化 59

3.1.4 利息的计算方法 60

3.2 利率 62

3.2.1 利率的含义 62

3.2.2 利率的种类 62

3.3 利率的决定 65

3.3.1 马克思的利率决定理论 65

3.3.2 西方经济学家的利率决定理论 66

3.3.3 决定和影响利率水平的因素 68

3.3.4 利率发挥经济杠杆作用的条件 70

3.4 利率对经济的作用 71

3.4.1 利率对微观经济的调节作用 71

3.4.2 利率对宏观经济的调节作用 72

3.5 利率管理体制及我国的利率市场化改革 74

3.5.1 利率管理体制 74

3.5.2 利率市场化 76

本章小结 81

综合练习 82

第4章 金融机构体系 85

4.1 金融机构体系概述 86

4.1.1 金融机构的演变 86

4.1.2 金融机构的主要功能和类型 88

4.2 西方国家的金融机构体系 88

4.2.1 中央银行 89

4.2.2 存款货币银行 89

4.2.3 专业银行 89

4.2.4 非银行金融机构 93

4.3 我国金融机构体系的构成 94

4.3.1 新中国金融机构体系的演变 94

4.3.2 我国现行的金融机构体系 96

本章小结 109

综合练习 109

第5章 商业银行 112

5.1 商业银行概述 114

5.1.1 现代银行的产生与发展 114

5.1.2 商业银行的组织形式 115

5.1.3 商业银行的性质与特征 116

5.1.4 商业银行的职能 118

5.2 商业银行的业务 119

5.2.1 负债业务 119

5.2.2 资产业务 121

5.2.3 中间业务和表外业务 123

5.3 商业银行的经营管理 126

5.3.1 商业银行的经营原则 126

5.3.2 商业银行的经营管理理论 127

5.3.3 我国商业银行的资产负债管理 130

5.4 我国商业银行的改革 131

5.4.1 1978年之前我国银行体系的建立与发展 131

5.4.2 改革开放后我国商业银行体系的改革历程 131

本章小结 136

综合练习 137

第6章 中央银行 139

6.1 中央银行的产生与发展 140

6.1.1 中央银行的产生背景 140

6.1.2 中央银行制度的初步形成 142

6.1.3 中央银行制度的普及与发展 144

6.1.4 我国中央银行的产生与发展 145

6.1.5 中央银行的组织形式 146

6.2 中央银行的性质及职能 147

6.2.1 中央银行的性质 147

6.2.2 中央银行的职能 148

6.3 中央银行的独立性 151

6.3.1 各国中央银行相对独立性的比较 151

6.3.2 中央银行独立性的模式 153

6.3.3 我国中央银行的独立性 153

6.4 中央银行的主要业务 155

6.4.1 中央银行的负债业务 155

6.4.2 中央银行的资产业务 156

6.4.3 中央银行的清算业务 159

本章小结 160

综合练习 160

第7章 金融市场 163

7.1 金融市场概述 165

7.1.1 金融市场的定义 165

7.1.2 金融市场的构成 165

7.1.3 金融市场的分类 167

7.1.4 金融市场的功能 169

7.2 货币市场 170

7.2.1 货币市场的定义及特点 170

7.2.2 货币市场的种类 170

7.3 资本市场 174

7.3.1 资本市场的定义及特点 174

7.3.2 资本市场的金融工具 174

7.3.3 资本市场的种类 178

7.4 金融衍生市场 185

7.4.1 金融衍生市场的定义 185

7.4.2 金融衍生市场的工具 185

7.4.3 金融衍生工具的作用 190

7.5 外汇与黄金市场 190

7.5.1 外汇市场 190

7.5.2 黄金市场 192

本章小结 193

综合练习 194

第8章 货币供求与均衡 197

8.1 货币需求 198

8.1.1 货币需求的概念 198

8.1.2 货币需求的决定因素 198

8.1.3 货币需求理论 200

8.2 货币供给 207

8.2.1 货币供给的概念 207

8.2.2 商业银行的货币创造 208

8.2.3 中央银行的货币供给形成机制 211

8.2.4 货币供给的决定因素 212

8.2.5 货币供给理论 213

8.3 货币均衡 215

8.3.1 货币均衡的含义 215

8.3.2 货币均衡与社会总供求均衡 215

8.3.3 货币均衡的实现条件 216

本章小结 217

综合练习 217

第9章 通货膨胀与通货紧缩 220

9.1 通货膨胀概述 222

9.1.1 通货膨胀的定义 222

9.1.2 通货膨胀的衡量指标 222

9.2 通货膨胀的成因及类型 223

9.2.1 通货膨胀的成因 223

9.2.2 通货膨胀的类型 227

9.3 通货膨胀的经济和社会效应 229

9.3.1 通货膨胀经济效应的两种观点 229

9.3.2 通货膨胀的社会效应 231

9.4 通货膨胀的治理 233

9.4.1 宏观紧缩政策 233

9.4.2 收入指数化政策 235

9.4.3 供给政策 235

9.4.4 结构调整政策 236

9.5 通货紧缩概述 236

9.5.1 通货紧缩的定义 236

9.5.2 通货紧缩的原因 237

9.6 通货紧缩的后果及治理 238

9.6.1 通货紧缩对国民经济的影响 238

9.6.2 通货紧缩的治理 241

本章小结 243

综合练习 243

第10章 货币政策 246

10.1 货币政策目标 247

10.1.1 货币政策的最终目标 247

10.1.2 货币政策中介指标 252

10.2 货币政策工具 257

10.2.1 一般性政策工具 257

10.2.2 选择性政策工具 263

10.3 货币政策的传导机制 266

10.3.1 货币政策传导过程 266

10.3.2 货币政策传导机制理论 266

10.3.3 货币政策传导渠道 269

10.3.4 我国的货币政策传导机制 269

10.4 货币政策效应 270

10.4.1 货币政策效应的定义与衡量 270

10.4.2 影响货币政策效应的因素 270

10.4.3 货币政策有效性的评价 273

10.4.4 货币政策与其他经济政策的配合 274

本章小结 275

综合练习 276

第11章 金融风险与金融监管 278

11.1 金融风险概述 280

11.1.1 金融风险的定义及特征 280

11.1.2 金融风险的类型 281

11.2 金融监管概述 283

11.2.1 金融监管的体系与模式 283

11.2.2 金融监管目标 285

11.2.3 金融监管原则 285

11.3 金融监管的主要内容和方法 286

11.3.1 金融监管的主要内容 286