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目录序（雍文远袁恩桢）前言 1

一、利率：现代经济的灵魂 1

第1章 经济发展中的利率市场化 1

第一节 经济发展初期的利率管制 2

一、工业化、资本形成和经济发展 2

二、利率研究之现状 4

二、利率管制政策 5

三、日本、韩国的利率管制政策 6

三、研究思路、内容框架和主要结论 7

四、利率管制的效果 9

五、利率管制与金融发展 10

六、利率管制与经济发展 13

第二节 经济增长方式转变与利率市场化 15

一、经济结构转型与增长方式转变 16

二、利率管制下的结构扭曲与效率损害 18

三、利率的市场化形成机制 21

四、一些国家的利率市场化实践 23

第三节 经济制度变迁与利率市场化 27

一、市场化与效率 27

二、金融创新与利率市场化 30

三、金融深化与利率市场化 32

四、利率市场化与政府监管 35

第四节 中国的利率政策：现实与选择 37

第2章 利息的本质 43

第一节 货币金融学说史上的利率研究 43

第二节 利息：来自利润或归于成本 46

第三节 马克思的利息本质理论 52

第四节 中国的利息理论研究 55

第3章 利率决定理论 62

第一节 古典利率理论 63

一、马歇尔：等待与资本收益的利率理论 64

二、维克塞尔的自然利率理论 66

第二节 凯恩斯流动偏好利率理论 69

一、对古典实物利率理论的批评 70

二、流动偏好利率理论 72

第三节 新古典可贷资金利率理论 76

第四节 IS-LM模型 80

一、希克斯的初步构造 81

二、汉森的进一步阐发 84

第五节 现代利率理论研究中的复古倾向 87

一、莫迪利安尼的利率学说 88

二、帕廷金对利率决定的一般均衡分析 88

第六节 利率决定理论的政策意义 91

一、货币的中性与非中性 92

二、利率决定理论与利率政策 99

第4章 利率与货币政策传导机制 102

第一节 货币政策传导机制理论 102

一、维克塞尔：货币政策的利率传导 103

二、凯恩斯：货币政策的双重传导 104

三、经济学家对利率传导机制的进一步研究 108

第二节 西方国家对传导中介的选择 110

一、经济学家的理论分析 111

二、货币当局的政策选择 116

第三节 中国的货币政策传导机制 121

一、中国的货币政策及其传导 121

二、现金计划的认识误区 123

三、贷款规模控制的局限性 126

四、货币政策传导模式的改革 128

第5章 利率与储蓄 132

第一节 储蓄与经济增长 133

一、储蓄理论的发展 133

二、储蓄与金融制度的产生 136

三、储蓄与经济增长的关系 139

一、储蓄研究之重点 142

第二节 储蓄的利率弹性 142

二、储蓄与利率：两期消费支出模型 144

三、国外学者对利率弹性的实证研究 148

第三节 中国的居民储蓄存款及其利率弹性 151

一、居民储蓄的超常增长 151

二、居民储蓄的利率弹性 157

三、提高利率弹性的路径分析 160

第6章 利率与投资 165

第一节 投资及其决定因素 165

一、投资及其构成 165

二、投资的决定因素 167

第二节 利率与投资决策 170

一、企业的投资决策机制 170

二、经济不发达条件下的利率与投资 174

三、理论的一般与特殊：一个简要评述 179

一、投资资源的使用效率 181

第三节 利率与投资效率 181

二、投资资源的配置效率 184

第四节 中国的利率与投资：一个两难选择 189

一、投资缺乏利率弹性之现状分析 190

二、投资刚性的制度因素分析 192

三、利率政策改革的两难选择 195

第7章 开放经济中的利率 199

第一节 经济开放与货币政策独立性 199

一、世界经济的一体化发展 200

二、金融业的国际化进程 201

三、货币政策的调整 204

第二节 利率平价理论 208

一、一价定律和购买力平价理论 208

二、利率平价理论模型 211

三、利率平价理论的修正 214

第三节 多恩布什的汇率超调模型 218

第四节 利率与人民币汇率 221

一、人民币汇率制度的演变 222

二、利率平价在中国的表现 223

三、利率市场化与利率平价机制 229

第8章 利率市场化的经济环境 233

第一节 宏观经济的环境稳定 233

一、经济稳定的必要性 234

二、行为短期化：从企业角度的分析 235

三、道德公害：从银行角度的分析 237

第二节 微观主体的行为规范 239

一、产权结构与内部人控制 240

二、产权界线不清与企业行为扭曲 242

三、产权制度调整：利率市场化的必要准备 243

第三节 市场制度的完善程度 245

一、金融市场的发展模式 245

二、市场结构：多元化发展的优势 246

三、信息不完全性对市场化的制约 249

四、市场监管：重塑政府监督职能 250

第四节 市场化改革环境再认识 252

第9章 中国利率市场化改革 258

第一节 中国利率政策之现状 259

一、利率管理体制：严格控制、高度集中 259

二、利率体系：总水平偏低、结构不合理 263

三、利率管制政策之根源分析 269

第二节 利率市场化改革的条件和准备 273

一、宏观经济结构的实质性转变 273

二、微观基础的变化 277

三、金融机构和金融市场的发展 279

四、利率市场化的准备 284

第三节 加快利率市场化改革 286

一、利率市场化改革的渐进方式 286

二、利率市场化改革的总体步骤 288

主要参考文献 292

后记 305