开放条件下中国银行业的控制力与国家金融安全PDF电子书下载

第一部分　中国银行业控制力和国家金融安全问题的由来 1

第一章　中国签署开放银行业协议的基本内容和实施进程 3

第一节　中国政府承诺开放银行业的基本内容和底线 3

一、在WTO框架下签署开放银行业的背景 3

二、承诺开放银行业的基本内容和底线 5

第二节　中国开放银行业的进程 8

一、开放银行业进程大事记 8

二、保护期结束后我国对开放银行业的政策导向和基本思路 12

第二章　外资银行进入中国及其发展所引起的争论 16

第一节　外资银行进入在中国的发展阶段和现状 16

一、起步阶段 16

二、扩张阶段 17

三、业务收缩阶段 18

四、发展的新阶段 19

第二节　国内对外资银行进入和在华发展的主要忧虑 19

一、经济总体实体影响论 19

二、国内银行业竞争力弱势环境下的利益受损论 20

三、国有资产贱卖论 22

四、引进境外战略投资者与银行业控制力和国家金融安全 24

第三章　定义银行业控制力和国家金融安全 27

第一节　控制力和银行业控制力 27

一、对控制力的理解 27

二、银行业控制力的定义 27

第二节　国家安全与国家金融安全 28

一、国家安全观的诠释 28

二、国家经济安全观 30

三、国家金融安全及其评价标准 30

第二部分　外资银行进入新兴市场国家的动机——效应分析 33

第四章　跨国银行海外扩张动机的假说与实证检验 35

第一节　跨国银行海外扩张动机理论的假说 36

一、追随客户导向的防御型战略假说 36

二、市场寻求导向的进取型战略假说 37

第二节　跨国银行FDI动机实证结论的演变 38

一、有待检验的理论假说与实证模型 38

二、早期实证结论对追随客户假说的支持 39

三、近期实证结论日趋倾向于支持市场寻求假说 41

第五章　跨国银行进入新兴市场的根本动机与长期效应的关联分析 45

第一节　跨国银行的根本动机与长期战略的动态规划 45

一、基于市场寻求根本动机的长期战略部署 45

二、配合长期战略部署的动态规划 47

第二节　跨国银行进入新兴市场FDI的根本动机与效应的关联分析 49

一、融合OLI范式和FL理论的综合分析框架 49

二、跨国银行FDI的供给面分析 50

三、跨国银行FDI的需求面分析 56

四、分析跨国银行进入效应的关键点 60

第三部分　新兴市场国家开放银行业对国家金融安全的影响 67

第六章　外资银行进入与东道国金融体系的稳定性 69

第一节　理论界关于外资银行对东道国金融稳定性影响的争议 69

一、外资银行是东道国金融运行的“稳定器” 69

二、外资银行是东道国金融危机的诱因或“加速器” 70

第二节　外资银行进入对发展中国家金融稳定性影响的实证 73

一、对东道国金融稳定性产生影响的不同角色和机制 73

二、在东道国金融危机中的行为和影响的区域比较 74

三、母国经济波动对东道国的影响 98

第三节　外资银行进入对发展中国家金融稳定性影响的归纳性评价 102

一、实证结果的趋同性和差异性 102

二、外资银行在风险环境下行为决策的一般准则 103

三、影响外资银行在危机中行为选择的主要因素 106

四、对东道国金融稳定性的综合效应 112

第七章　外资银行进入与东道国银行体系的运行效率 116

第一节　外资银行进入对信贷供给与利差水平的竞争效应 116

一、竞争效应假说 117

二、对东道国信贷可得性的影响 118

三、对东道国信贷配给结构的影响 121

四、对东道国银行业利差水平的影响 129

第二节　外资银行进入的技术溢出效应 133

一、技术溢出效应的预期途径 133

二、技术溢出效应产生的前提条件 134

三、竞争效应与技术溢出效应的辩证关系 141

第三节　外资银行进入激发的制度学习效应 143

一、激发东道国制度学习的机制与具体表现 143

二、东道国实施制度学习的基础与条件 146

第四节　外资银行进入对东道国银行体系运行效率的综合影响 147

一、影响东道国银行体系运行效率的背景因素 147

二、对东道国银行业运行效率的综合影响 148

第八章　外资银行进入与东道国的金融主权和国家战略利益 150

第一节　外资银行进入对发展中国家资源配置与利益分配权影响机制的演化 151

一、殖民地时期列强通过金融渠道对弱国的渗透和控制 151

二、发展中国家独立后的“主动”开放与发达国家的金融渗透和经济控制 154

第二节　外资银行进入对东道国金融主权和战略利益产生实质影响的条件 162

一、对东道国金融主权和战略利益的潜在影响渠道 162

二、对金融主权产生实质威胁的背景条件 163

第四部分　外资银行进入中国后的经营和竞争策略与银行业控制力 165

第九章　对银行业控制力与竞争力的界定和两者关系的分析 167

第一节　对银行业控制力的理解 167

一、银行业控制力的内涵 167

二、银行业控制力的表象分析 167

三、银行业控制力的内生变化分析 168

四、大国战略利益博弈视角的引进 168

五、保持中国银行业控制力的必要性 169

第二节　作为银行业控制力内生变化分析的核心因素——竞争力 170

一、竞争力的多角度解释 170

二、对银行竞争力的界定 172

三、以效率为核心的三层次商业银行竞争力分析框架 172

四、银行业竞争力与控制力之间的关系 174

第十章　外资银行进入后的中国银行业控制力分析 176

第一节　外资银行在中国市场的经营策略和竞争行为 176

一、市场经营策略 177

二、市场竞争行为 183

三、中资银行引进境外战略投资者的得与失 186

第二节　外资银行的竞争对中国银行业控制力的影响 191

一、在资本金和利润上的影响 191

二、对市场话语权的影响 192

三、对部分核心业务的影响 194

四、中外资银行品牌影响的比较 195

第三节　金融核心业务和非金融行业控制力争夺战所带来的启示 205

一、中国银行卡产业的控制力争夺 205

二、非金融领域的国家战略利益冲突与控制力的争夺 214

三、国家战略利益及其博弈下产业控制力之争的启迪 231

第十一章 中外资银行控制力的内生变化分析：竞争力决定控制力 232

第一节　以X效率测度银行竞争力的经济学意义和方法 232

一、X效率：反映银行竞争力核心的管理效率 232

二、银行X效率的主要研究方法 233

三、银行X效率研究中变量的界定 234

四、国内研究银行X效率的进展 236

第二节　我国银行业竞争力的核心——X效率的测度 237

一、本书采用的方法——DEA三阶段法 237

二、中外银行业X效率的初始差距 245

三、用DEA三阶段法测度我国银行X效率的动态变化 246

第三节 中国银行业竞争力的动态综合评价——以X效率为核心的三层次分析 265

一、对银行竞争力核心的测度 265

二、对银行竞争力表象的测度 266

三、对银行竞争力来源的识别 268

四、多层次竞争力分析范式的综合分析结论 278

第五部分　中国银行业对外开放策略的优化安排 279

第十二章　新兴市场国家银行业对外开放政策的演变 281

第一节　代表性国家银行业对外开放政策的演变模式 281

一、发达国家银行业开放政策的演变 281

二、新兴市场国家（地区）银行业开放政策的演变 284

第二节　不同国家（地区）选择对外开放模式的背景因素 297

一、各国（地区）开放银行业政策演变的背景因素分析 297

二、形成各国（地区）银行业开放模式差异的关键因素 302

第十三章 中国银行业对外开放策略的基本准则与动态规划 307

第一节　跨国银行进入根本动机与效应分析的政策含义 307

一、基于跨国银行进入动机与效应分析推导出的理论命题 307

二、中国银行业对外开放策略安排的基本准则 309

第二节　WTO框架下中国银行业开放度优化选择的模型 310

一、模型的构造及基本思路 310

二、对外开放度优化选择的目标、背景与约束条件 311

第三节 中国银行业对外开放策略——基于背景条件演变下的动态调整 315

一、前开放期：对外审慎开放与对内加速开放的配合 316

二、后开放期：更具弹性的外资银行准入政策 319

参考文献 320

后记 330