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绪论 8

第一章 外币汇兑业务 8

第一节 外汇与汇价 8

一、外汇的含义 8

二、现汇与记帐外汇 9

三、汇价 9

第二节 外币兑换业务 11

一、外币概况 11

二、兑入外币 14

三、兑出外币 15

第三节 汇款业务 15

一、汇出国外汇款 15

二、非贸易项下国外汇入汇款 19

第四节 华侨汇款 21

一、华侨汇入汇款的方式及解付手续 21

二、侨汇转汇及解付侨汇的帐务处理 23

三、汇款的查询和退汇原则 24

第二章 非贸易外币票据的买入和托收业务 30

第一节 买入外币票据 30

一、买入非贸易外币票据的原则及其范围 30

二、票据的必要项目 33

三、买入外币票据应注意的问题 34

四、买入外币票据的业务处理 35

五、买入票据索汇时应注意的问题 35

第二节 非贸易票据托收业务 36

三、托收业务处理手续 37

二、托收业务注意事项 37

一、托收业务范围 37

第三节 外币旅行支票 38

一、外币旅行支票简介 38

二、兑付旅行支票应注意的问题 39

三、外币旅行支票的托收 40

四、代售国外代理行的旅行支票 41

五、外币旅行支票的挂失与补偿 43

第四节 人民币旅行支票 43

一、人民币旅行支票简介 43

二、人民币旅行支票的兑付规定 44

三、人民币旅行支票的兑付手续 45

四、人民币旅行支票的挂失 45

一、旅行信用证 46

第五节 旅行信用证和支票信用证 46

二、支票信用证 48

第六节 信用卡 49

一、信用卡简介 49

二、目前国内银行受理的信用卡种类 50

三、兑付信用卡的操作规程 52

四、索偿 53

第三章 外汇存款 62

第一节 甲种外币存款 62

一、甲种外币存款对象 62

二、甲种外币存款适用和使用范围 63

三、甲种外币存款种类 63

四、甲种外币存款的开户及其管理 64

一、乙种外币存款对象 65

第二节 乙种外币存款 65

二、乙种外币存款的外汇来源及使用范围 66

三、乙种外币存款种类 66

四、乙种外币存款的开户与核算 66

第三节 丙种外币存款 67

一、丙种外币存款对象 67

二、丙种外币存款的种类 67

三、丙种外币存款的外汇来源及支取规定 67

第四节 人民币特种存款 68

一、人民币特种存款对象 68

二、人民币特种存款的资金来源和存款种类 69

三、人民币特种存款的一般事项 69

四、计算利息的基本规定 70

三、存单、存折的挂失处理 70

二、异地外币存款的托收 70

一、外汇存款货币种类 70

第五节 外汇存款的一般事项 70

第四章 外汇贷款 72

第一节 外汇贷款业务 72

一、外汇贷款的概念 72

二、外汇贷款资金的来源 73

三、外汇贷款的特点 74

第二节 外汇贷款的对象、使用范围和条件 76

一、外汇贷款的对象 76

二、外汇贷款的使用范围 76

三、外汇贷款的发放原则和使用条件 77

四、外汇贷款的期限和利率 79

一、外汇贷款的申请 80

第三节 外汇贷款的审批和管理 80

二、外汇贷款的审批 82

三、外汇贷款的使用和管理 85

第四节 外汇贷款的种类 89

一、现汇贷款 89

二、买方信贷 91

三、福费延 104

四、政府混合贷款 105

五、国际银团贷款 111

六、特种外汇贷款 115

第五章 外贸信贷 134

第一节 外贸信贷的职能和特点 134

一、外贸信贷的概念 134

三、外贸信货的主要特点 135

二、外贸信贷的职能 135

四、我国对外贸易体制概况 137

第二节 外贸信贷的资金来源和计划管理 139

一、外贸信贷的资金来源 139

二、银行信贷资金的计划管理 141

第三节 外贸信货的对象、种类和基本原则 143

一、贷款的对象和范围 143

二、贷款的种类 144

三、贷款的管理原则 146

第四节 外贸贷款的使用和管理 148

一、定额周转贷款 149

二、临时贷款 162

三、出口打包贷款 164

四、票据抵押贷款 165

五、出口商品预购定金贷款 168

六、机电产品出口卖方信贷 168

七、活存透支 176

八、人民币特种贷款 176

九、出口商品生产中的短期贷款 177

十、联营股本贷款 180

十一、专用基金贷款 187

第五节 进出口业务的其他融资方式 187

一、票据贴现 187

二、出口押汇 190

三、进口押汇 193

一、信托的定义 196

二、信托的性质 196

第六章 信托咨询业务 196

第一节 信托的性质与特点 196

三、信托的特点 197

四、信托业务与信用业务之间的关系 198

第二节 信托投资业务 198

一、信托投资的基本概念 198

二、信托投资的特征 199

三、信托投资的方式 200

四、信托投资的作用 201

五、信托投资的方针、原则及要求 202

六、信托投资业务的操作程序 203

一、信托放款的基本概念 207

第三节 信托放款业务 207

二、几种信托放款业务概述 208

三、一种特殊的放款形式--委托放款 210

四、信托放款与信托投资的区别 212

第四节 国际租赁业务 213

一、租赁概述 213

二、租赁业务处理 217

三、租金 220

四、租赁合同 223

第五节 咨询业务 228

一、咨询概述 228

二、咨询业务 232

第六节 担保业务 237

二、担保方的义务及风险 238

一、担保的概念 238

三、担保的法律问题 239

四、保函分类及内容 240

五、反担保 243

六、办理担保的程序 244

七、担保项目的后期管理 247

八、担保业务原则 248

九、见证业务 249

第七节 国际信托咨询业务的发展趋势 249

一、当代国际信托咨询业务 249

二、国际信托咨询业发展趋势 253

第七章 对外筹资 257

第一节 国际商业贷款的形式和内容 257

一、国际商业贷款的组织形式 257

二、国际商业贷款的期限 261

三、几种新的融资方式 263

第二节 筹措国际商业贷款的步骤 265

一、确定借款方式及利率目标 265

二、对外询价 268

第三节 外币债券的发行 273

一、选择市场 273

二、发行债券的准备 275

三、发行债券的成本 276

第四节 所筹资金的管理 278

一、资金管理的必要性 278

二、资金管理的几种常用方法 279

第一节 外汇汇率的种类 283

一、从买卖外汇的角度来区分 283

第八章 外汇买卖 283

二、以外汇交易的支付工具的付款时间快慢来区分 284

三、以外汇买卖后资金交割的时间来区分 285

四、以外汇买卖交易对象来区分 286

第二节 几种主要的外汇买卖业务 287

一、外汇市场 287

二、几种主要的外汇买卖业务 288

三、外汇市场各种汇率的报价方法 294

四、外汇买卖的交割、展期和注销 300

第三节 外汇买卖交易程序与技巧 301

一、怎样做外汇买卖业务 301

二、如何预测汇率趋势 305

三、外汇交易的行话 312

一、我国开办外汇买卖业务的必要性 314

第四节 怎样办理外汇买卖业务 314

二、中国银行代客外汇买卖业务 315

第九章 财务顾问 321

第一节 财务顾问的任务和作用 321

第二节 筹资方案分析 323

一、筹资方案评估的内容 323

二、筹资方案成本的计算方法 325

第三节 标书分析 329

一、标书评估内容 329

二、报价的比较方法 333

第十章 项目评估 342

第一节 概述 342

一、项目评估的概念 342

二、项目评估的内容 343

第二节 财务分析 344

一、财务分析的概念 344

二、静态财务分析和评价指标 345

三、动态财务分析和评价指标 347

第三节 经济分析 350

一、经济分析的概念 350

二、经济分析的方法和评估指标 352

第四节 敏感性分析 354

一、敏感性分析的概念 354

二、敏感性分析的方法 355

第五节 风险分析 357

一、风险分析的概念 357

二、风险分析的方法 358