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第一篇 金融学基础 3

第一章 货币与货币制度 3

第一节 货币的起源 3

一、货币的产生 3

二、货币形式的发展 5

三、货币本质的界定 9

第二节 货币的职能 10

一、货币的职能 10

二、货币的作用 15

第三节 货币的计量 16

一、货币数量的界定 16

二、货币层次的划分 17

第四节 货币制度 20

一、货币制度的构成要素 20

二、货币制度的演变 23

第二章 信用与信用工具 28

第一节 信用的产生及发展 28

一、信用的概念 28

二、信用的本质与特征 29

三、信用的产生与发展 30

第二节 信用形式 34

一、商业信用 34

二、银行信用 37

三、国家信用 39

四、消费信用 42

五、民间信用 44

六、证券信用 45

七、国际信用 45

一、信用工具及其类型 46

第三节 信用工具 46

二、几种典型的信用工具 47

三、信用工具的特征 49

四、信用工具的市场价格 49

第四节 金融衍生工具 51

一、金融衍生工具及其特征 51

二、金融衍生工具的产生和发展 52

三、金融衍生工具的基本类型 52

一、利息的本质 56

第一节 利息 56

第三章 利息与利息率 56

二、利息与资金价格 57

三、利息的计算 58

第二节 利息率 59

一、利息率的定义 59

二、利率的形式 59

三、利率体系 61

一、平均利润率 62

二、借贷资金的供求与竞争 62

第三节 利率的决定 62

三、社会再生产状况 63

四、物价水平 63

五、国家政策、法律规定和历史传统 64

六、国际利率水平 64

七、国际间的协议或默契 64

第四节 利率的作用 65

一、利率对经济的调节作用的一般分析 65

二、利率发挥作用的条件 66

一、金融市场的特征 69

第一节 金融市场要素及功能 69

第四章 金融市场与金融创新 69

二、金融市场的构成要素 70

三、金融市场的主要功能 71

第二节 金融市场的分类 73

一、按金融市场交易的期限分类 73

二、按金融市场交易的程序分类 76

三、按金融交易的交割期限分类 78

四、按金融交易标的物的性质分类 78

第三节 金融创新 80

一、金融创新的动因 81

二、金融创新的主要内容 82

三、金融创新的效应 83

四、中国的金融创新实践 85

五、防范金融创新风险的主要措施 86

第五章 金融中介机构与金融体系 89

第一节 金融中介机构的形成 89

一、金融中介机构的形成 89

二、金融中介机构存在和发展的原因 90

一、中央银行 91

二、商业银行 91

第二节 西方国家的金融中介机构 91

三、专业银行 92

四、非银行金融机构 94

第三节 我国的金融中介机构体系 96

一、我国金融中介机构体系的演变 96

二、我国现行的金融中介机构体系 98

第六章 国际金融体系与金融国际化 107

第一节 国际货币体系 107

一、国际货币体系的含义 107

二、国际货币体系的类型 107

第二节 国际金融机构 111

一、全球性金融机构 112

二、区域性金融机构 114

第三节 国际信用与国际金融市场 116

一、国际信用的主要形式 116

二、国际金融市场的形成与发展 119

三、欧洲货币市场 122

第四节 金融业的国际化 123

一、经济全球化与金融业国际化的动因 123

二、金融业国际化的主要表现及发展 123

一、商业银行产生与发展的历史回顾 131

第一节 商业银行溯源 131

第二篇 金融实务 131

第七章 商业银行 131

二、商业银行的基本性质和职能 133

三、商业银行发展前瞻 135

第二节 商业银行的负债业务 137

一、自有资金 137

二、存款业务 139

三、其他负债 142

一、现金资产 144

第三节 商业银行的资产业务 144

二、贷款 145

三、证券投资 148

第四节 商业银行的中间业务 149

一、中间业务概述 149

二、商业银行主要的中间业务 151

第五节 现代商业银行经营管理 154

一、商业银行经营管理的一般原则 154

二、商业银行经营理论与方法 155

一、同业拆借市场的形成与发展 165

第八章 货币市场 165

第一节 同业拆借市场 165

二、同业拆借的主要交易种类 166

三、同业拆借的交易方式 167

四、同业拆借市场的拆借期限与拆借利率 168

五、同业拆借利息的计算 168

六、我国的同业拆借市场 169

第二节 票据市场 172

一、商业票据市场 172

二、票据贴现市场 175

三、我国的票据市场 178

第三节 存单市场 180

一、可转让大额定期存单的含义及特点 180

二、可转让大额定期存单的产生与发展 181

三、可转让大额定期存单的发行与流通 182

四、可转让大额定期存单的价格和收益率 182

五、我国的可转让大额定期存单市场 183

第四节 短期证券市场 183

一、国库券市场 183

二、回购市场 187

一、债券 192

第九章 证券市场 192

第一节 债券市场 192

二、债券的发行 197

三、债券交易 200

四、债券的市场价格及收益率 202

五、中国的债券市场 203

第二节 股票市场 205

一、股票 205

二、股票的发行 208

四、股票交易 211

三、股票上市 211

五、股票的市场价格 213

六、二板市场 216

七、中国的股票市场 216

第三节 证券投资分析与投资组合理论 218

一、基本面分析 218

二、技术分析 219

三、证券投资组合 225

一、投资基金的定义及其种类 227

第四节 证券投资基金市场 227

二、证券投资基金及其特征 228

三、股票、债券和证券投资基金的区别与联系 229

四、证券投资基金的设立 230

五、证券投资基金的发行 230

六、证券投资基金的上市与交易 230

七、证券投资基金的运作与监管 231

第十章 保险市场 233

第一节 保险市场的构成 233

一、保险市场的概念 233

二、保险市场的构成要素 234

三、保险市场的特征 235

四、保险市场的种类 235

五、保险市场的组织形式 236

第二节 保险市场的供给与需求 236

一、保险市场供给 236

二、保险市场需求 239

三、保险市场的供求平衡 242

第三节 保险业务发展趋势 243

一、外汇 246

第十一章 外汇市场 246

第一节 外汇与汇率 246

二、汇率 248

三、汇率的决定 249

四、影响汇率变动的因素 250

五、汇率变动的方式和汇率指数 251

第二节 外汇市场概述 252

一、外汇市场的类型 252

二、外汇市场的交易主体 253

三、现代国际外汇市场的特点 254

第三节 外汇交易 255

一、即期外汇交易和远期外汇交易 255

二、套汇交易 256

三、套利 257

四、套期保值 258

五、外汇投机 258

第四节 外汇市场交易创新 259

一、外汇期货交易 259

二、外汇期权交易 260

三、货币互换交易 262

第五节 中国的外汇市场 263

一、1979年以前 263

二、1979年至1993年 264

三、1994年以后 265

专栏：中国外汇交易中心市场交易规则 267

第十二章 信托与租赁 270

第一节 信托概述 270

一、信托的含义 270

二、信托相关概念 271

三、信托的职能 273

四、信托的分类 274

第二节 信托业务 275

一、委托类业务 275

二、信托类业务 276

三、投资基金类业务 281

四、代理类业务 283

五、咨询类业务 285

二、租赁的历史沿革 286

一、租赁的含义 286

第三节 租赁概述 286

三、租赁的性质和特征 287

四、租赁的分类 289

第四节 融资租赁经营实务 291

一、融资租赁业务操作程序 291

二、租赁合同 292

三、租金 294

四、融资租赁业务风险及风险管理 298

第一节 货币理论的发展 305

一、货币理论产生和发展的脉络 305

第十三章 货币供给与货币需求 305

第三篇 金融调控与监管 305

二、货币供给理论的产生和发展 312

三、货币需求理论的发展 317

第二节 货币需求 324

一、货币需求的含义 324

二、货币需求的数量界定 326

三、货币需求的研究方法 330

四、我国对货币需求的研究及应用 331

一、货币供给概述 333

第三节 货币供给 333

二、货币供给的形成机制 336

三、货币供给的内生性与外生性 346

第十四章 货币供求失衡及其治理 351

第一节 货币均衡与非均衡 351

一、货币均衡与非均衡的含义 351

二、货币均衡与社会总供求平衡 354

三、货币失衡的调整 355

一、通货膨胀的定义和度量 357

第二节 通货膨胀 357

二、通货膨胀的类型及成因 360

三、通货膨胀的社会经济效应 366

四、通货膨胀的治理 368

第三节 通货紧缩 371

一、通货紧缩的定义 371

二、通货紧缩的类型 372

三、通货紧缩的成因 373

四、通货紧缩的社会经济效应 375

五、通货紧缩的治理 376

第十五章 货币政策及其传导机制 379

第一节 货币政策的目标 379

一、货币政策概述 379

二、货币政策目标的内容 380

三、货币政策目标之间的矛盾与协调 383

四、货币政策目标的结构 385

第二节 货币政策工具 385

一、一般性货币政策工具 385

二、选择性货币政策工具 389

三、其他货币政策工具 390

第三节 货币政策传导机制和中间指标 391

一、货币政策传导机制理论 391

二、货币政策中间指标理论 393

三、货币政策应用 396

第四节 货币政策与其他宏观经济政策的协调与配合 398

一、货币政策与财政政策的协调与配合 398

二、货币政策与收入政策的协调与配合 400

三、货币政策与产业政策的协调与配合 401

第一节 中央银行概述 404

一、中央银行的产生和发展 404

第十六章 中央银行与金融监管 404

二、中央银行体制的类型 406

三、中央银行的组织结构 407

四、中央银行在中国的发展 407

第二节 中央银行的职能 408

一、中央银行的基本职能 409

二、中央银行的综合职能 412

第三节 中央银行的金融监管 416

一、中央银行金融监管的目标与原则 416

二、中央银行金融监管的对象与方法 417

三、中央银行金融监管的主要内容 419

四、中央银行金融监管的发展趋势 420

第十七章 国际收支与内外均衡 423

第一节 国际收支及其调节 423

一、国际收支的含义 423

二、国际收支平衡表的基本原理 425

三、国际收支的均衡与失衡 430

四、国际收支的调节 433

第二节 国际收支与社会总供求 436

一、开放经济条件下的国际收支与国民帐户 436

二、内外均衡的冲突与协调 438

第三节 外汇储备政策 442

一、国际储备的构成及作用 443

二、外汇储备管理及政策 444

第四节 外资政策 447

一、利用外资与经济增长的关系 447

二、利用外资的主要形式 448

三、对外债务的管理 449

第一节 金融风险概述 452

一、金融风险的含义 452

第十八章 金融风险与风险管理 452

二、金融风险的形成 453

三、金融风险的类型 454

第二节 金融风险的识别及衡量 454

一、金融风险的识别及方法 454

二、金融风险的衡量 457

第三节 金融风险管理 457

一、金融风险管理的含义及其分类 457

二、金融风险管理的目标 458

三、金融风险管理的重要性 459

四、金融风险管理的实施 460