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目录 1

绪论 1

第一章 投资金融概论 1

第一节 投资金融的概念 1

一、金融概念的历史演变 1

二、投资概念的历史演变 9

三、金融投资概念的提出 24

第二节 投资金融活动的基本工具 27

一、投资性贷款 28

二、债券 29

三、股票 31

四、其他有价证券 33

第三节 投资金融的主要渠道 34

一、银行信贷 34

三、投资性财政信用 35

二、证券市场 35

四、国际融资 36

五、民间直接融资集资 36

六、信托与租赁 37

第四节 投资金融在现代社会经济生活中的地位和作用 41

一、商品经济、货币经济、信用经济在现代社会中的发展 41

二、实际投资在社会经济发展中的地位和作用 43

三、投资金融的社会地位和经济地位 47

第二章 投资金融原理（一）投资金融与经济流程 49

第一节 信用的本质及信用与社会再生产的关系 49

一、信用的本质 49

二、信用与社会再生产的关系 52

第二节 经济流程分析 56

一、经济流程的分类 56

二、非金融型经济的经济流程及特征 56

三、金融型经济的经济流程及特征 60

四、不同经济流程的效率 63

第三节 投资金融与经济流程 65

一、投资金融：金融型经济流程中最重要的一环 65

二、投资金融：从储蓄到实物投资的桥梁和社会资金的聚合器 70

第四节 金融型经济的两种发展状态：金融压制与金融深化 71

第三章 投资金融原理（二）储蓄、投资与金融中介 73

第一节 投资金融的初始来源 73

一、个人收入 75

二、企业利润 78

三、折旧 79

四、投资金融的重要间接来源——财政资金 79

第二节 投资金融中的储蓄者和最终使用者 80

一、金融型经济中的净储蓄者与净借款人 80

二、投资金融中的储蓄者分析 84

三、投资金融中的资金使用者分析 88

一、储蓄向投资转化的三个渠道 92

第三节 金融中介与储蓄、投资转化 92

二、金融中介在储蓄向投资转化中的作用 93

第四章 投资性财政信用 97

第一节 国家信用与投资性财政信用的概念 97

第二节 投资性财政信用筹资方式 99

一、国内各类建设公债 99

二、向国外借款 101

三、国家财政向国内银行借款 103

第三节 财政投资信贷制度 104

一、我国财政投资贷款制度的试行与改进 106

二、我国财政投资贷款的管理 107

三、财政投资贷款的作用与存在问题 110

第四节 投资性财政信用的几个理论问题 112

一、投资性财政信用与银行信用的区别 112

二、投资性财政信用的合理规模 114

三、投资性财政信用与货币发行、通货膨胀之关系 115

四、加强投资性财政信用的管理 117

第五节 国外投资性财政信用 119

一、美国的国债规模及其构成 120

二、日本的国债政策与规模 122

一、固定资产投资贷款的性质和特点 123

三、现代西方的公债理论 125

第五章 固定资产投资贷款 128

第一节 固定资产投资信贷基本原理 128

二、贷款的资金来源与发放原则 129

三、借用贷款的条件和程序 133

第二节 固定资产贷款诸形式 138

一、固定资产扩大再生产投资贷款 138

二、固定资产更新技术改造贷款 138

三、信托、委托投资贷款 140

四、设备储备贷款和大修理贷款 141

五、房地产开发贷款和住宅贷款 142

六、设备租赁 143

七、国内银行的外汇贷款 144

第三节 国际投资贷款 145

一、政府贷款 146

二、国际金融机构贷款 146

三、外国银行贷款 147

四、出口信贷 147

五、发行外币债券和外币股票 148

六、国际筹资的基本原则和方法 148

第六章 流动资金投资信贷 150

第一节 流动资金投资贷款基本原理 150

一、流动资金的基本概念 150

二、两种性质不同的流动资金贷款 154

三、流动资金贷款的必要性和特点 158

四、放款原则和借款条件 160

第二节 流动资金贷款诸形式 163

一、工业交通运输业生产贷款 163

二、农业生产贷款 163

三、商业服务业贷款 167

四、外贸流动资金贷款 168

五、建筑业流动资金贷款 170

第三节 资本主义国家的短期企业贷款 171

第七章 金融市场概述 175

第一节 金融市场概念及运行 175

一、金融市场概念及分类 175

二、金融市场的运行及运行机制 183

三、中央银行对金融市场的调节 189

第二节 金融中介机构的作用 194

一、直接融资与间接融资 194

二、直接融资分析 196

三、间接融资分析与中介机构 199

四、直接融资与间接融资的互补 201

第三节 金融中介机构类型 202

一、银行与非银行金融机构的划分 202

二、存款式金融机构 205

三、非存款式金融机构 208

第八章 金融市场的利率 212

第一节 利率的决定 212

一、基本概念 212

二、利率的分类及经济功能 224

三、决定利率的基本因素 225

四、决定利率的非基本因素 232

五、利率决定的流动性偏好理论介绍 233

第二节 利率的期限结构 238

一、偿还期与收益率 239

二、利率期限结构理论 241

三、收益率曲线的应用 246

第三节 通货膨胀和其他因素对利率结构的影响 248

一、通货膨胀对利率结构的影响 248

二、其他因素对利率结构的影响 250

一、货币市场的概念与特征 253

第九章 货币市场 253

第一节 货币市场的概念与性质 253

二、货币市场的结构 254

三、货币市场的发行与流通市场 256

第二节 货币市场的工具及所构成的市场 257

一、政府短期债券 257

二、政府机构债券 260

三、商业票据 261

四、银行承兑汇票 265

五、可转让大额定期存单 267

六、同业拆放 269

七、购回协议 273

第三节 各种货币市场工具的综合分析 274

一、各种货币工具特征的异同 274

二、目前我国货币市场的基本状况 278

第四节 投资资金在货币市场与资本市场之间的流动和转化 282

一、投资资金在货币市场与资本市场之间的流动 283

二、投资资金由贷币市场向资本市场的转化 284

第十章 资本市场 285

第一节 资本市场的概念与性质 285

一、资本市场的概念与特征 285

二、资本市场的结构 286

第二节 债券及其市场 290

一、债券的定义及分类 290

二、公司债券及市场 291

三、国债券及市场 296

四、地方政府债券及市场 300

第三节 股票及其市场 306

一、股票融资 306

二、股票市场 308

一、抵押的定义及分类 315

第四节 抵押工具及其市场 315

二、抵押工具的特征 316

三、抵押市场的规模 318

四、抵押资金的需求 320

五、抵押资金的供应 322

六、抵押市场 323

第五节 我国资本市场的基本状况 326

一、我国资本市场的规模与现状 326

二、我国资本市场的特点和存在问题 330

第十一章 证券市场的运行与管理 333

第一节 证券市场的特征及运行方式 333

一、证券市场与资本市场的区别 333

二、证券市场的特征 334

三、证券市场的运行 336

一、证券的发行市场 337

第二节 证券市场的组织形式 337

二、证券的流通市场 339

第三节 证券市场的管理 349

一、证券市场管理的意义及法律体系 349

二、西方国家对证券发行市场的管理 353

三、西方国家对证券交易市场的管理 357

四、西方国家对场外交易市场的管理 361

五、西方国家对证券商的管理 362

一、我国对证券发行的管理 367

第四节 我国对证券市场的管理 367

二、我国对证券交易的管理 369

三、我国对证券机构的管理 371

第十二章 投资证券的发行与交易 374

第一节 投资证券的发行 374

一、证券发行的条件 374

二、证券发行的方法与程序 383

三、证券的等级与评价 387

一、证券流通的必要性 392

第二节 投资证券的交易 392

二、证券交易的方法 393

三、通过交易所进行证券交易的过程 396

第三节 证券商 402

一、证券商的作用 402

二、证券商的业务 404

第十三章 证券市场的价格 409

第一节 债券价格 409

一、决定债券价格的因素及其作用 409

二、债券的发行价格 415

三、债券的交易价格 417

第二节 股票价格 421

一、股票价格的形成 422

二、股票价格的变动 432

第一节 证券投资分析中的基本经济关系 439

第十四章 证券投资分析 439

一、股息与股票价格的关系 440

二、股票与利润的关系 441

三、股价与利率的关系 441

第二节 证券投资的宏观分析 441

一、基础经济状况 442

二、国家的经济政策情况 444

三、经济中易变因素的状况 446

一、行业的性质 447

第三节 证券投资的中观分析 447

二、行业的市场类型 449

三、行业的生命周期 452

四、价格决定的模式 455

五、政府、社会倾向及技术变化对行业的影响 456

第四节 证券投资的微观分析 460

一、公司的主要财务报表及其构成 460

二、财务趋势分析 464

三、财务比率分析 467

一、证券技术分析的特点和理论基础 473

第五节 证券的技术分析 473

二、证券技术分析的方法 476

第十五章 证券投资的风险和收益 480

第一节 证券投资的风险与测量 480

一、证券投资风险的概念与分类 480

二、证券投资风险的测量 482

第二节 证券投资风险的主要来源 492

一、市场风险 492

二、经营风险 493

三、购买力风险 496

第三节 证券投资风险与收益的关系 497

一、证券收益与风险的辩证关系 497

二、证券收益、风险与流动性的关系 498

三、不同风险对收益的影响 499

一、制定投资计划的一般步骤 503

第十六章 投资者对投资工具的选择 503

第一节 投资计划的制定及投资目标 503

二、预算与分配投资资金 504

三、投资目标的种类 504

四、财务要求 505

五、投资计划中的相关问题 507

第二节 银行类机构投资者对投资工具的选择 509

一、银行类机构投资目标分析 509

二、银行类机构投资者对投资工具的选择 511

第三节 非银行类机构投资者对投资工具的选择 513

一、非银行类机构投资目标分析 513

二、非银行类机构投资者对投资工具的选择 514

第四节 个人投资者对投资工具的选择 519

一、个人投资者基本情况分析 519

二、个人投资者投资目标分析 520

三、个人投资者的投资类型及对投资工具的选择 526