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第一篇 商业银行管理总论 1

第一章 商业银行与商业银行管理概述 1

第一节 商业银行的产生及其概念与本质 1

一、商业银行产生的前提假设 1

二、商业银行产生的演进过程 2

三、商业银行概念的准确定义 7

四、商业银行本质的科学界定 9

第二节 商业银行管理的目标 12

一、商业银行管理的总体目标 12

二、商业银行管理的执行目标 12

三、商业银行的目标管理 14

第三节 商业银行管理的计划 17

一、商业银行管理计划的结构 17

二、商业银行的战略计划 18

三、商业银行的经营计划 20

第四节 商业银行管理的战略 23

一、全能银行战略 23

二、银行国际业务战略 24

三、银行集团化战略 24

四、银行电子化战略 25

五、银行资产证券化战略 25

六、银行业务表外化战略 26

七、金融工具多样化战略 26

八、银行市场营销战略 27

九、银行竞争战略 27

十、银行企业文化战略 28

一、现金资产的分类管理 30

第一节 商业银行现金资产的管理 30

第二篇 商业银行资产负债分类管理 30

第二章 商业银行资产的管理 30

二、现金资产与其他准备资产的关联 32

三、现金资产管理的目的 33

第二节 商业银行贷款资产的管理 34

一、贷款资产的分类管理 34

二、贷款资产的利率管理 38

三、贷款资产的合同管理 41

四、贷款资产的管理策略 43

五、贷款资产的保障性管理 45

六、有问题贷款的管理 47

第三节 商业银行证券投资的管理 52

一、商业银行证券投资的对象 52

二、商业银行证券投资的目的 54

三、商业银行证券投资的收益 55

四、商业银行证券投资的收益率 57

五、商业银行证券投资的风险 61

六、商业银行证券投资的策略 63

第三章 商业银行负债的管理 67

第一节 商业银行存款的管理 67

一、存款的分类管理 67

二、影响存款变化因素的适应管理 69

三、存款的法律保护 70

四、存款管理的目标 71

五、存款管理的策略 74

一、借款的分类管理 76

第二节 商业银行借款的管理 76

二、同业拆借的管理 80

三、票据贴现的管理 84

四、回购协议的管理 88

五、发行金融债券的管理 91

第三节 商业银行在欧洲美元市场借款的管理 96

一、欧洲美元市场的结构 96

二、欧洲美元市场的特点 97

三、欧洲美元市场的资金来源 99

四、欧洲美元市场的交易程序 99

第四章 商业银行资产负债表外项目的管理 103

第一节 商业银行资产负债表外项目的发展 103

一、资产负债表外项目的概念 103

二、资产负债表外项目发展的原因 104

三、资产负债表外项目的特点 107

第二节 传统意义的资产负债表外项目管理 108

一、金融信托业务的管理 108

二、金融租赁业务的管理 112

三、代理业务的管理 118

第三节 金融创新的资产负债表外项目管理 123

一、担保业务的管理 123

二、互换业务的管理 127

三、金融期货与期权业务的管理 133

四、银行证券包销业务的管理 136

五、银行证券经纪业务的管理 139

第一节 商业银行国际贸易融资业务的管理 141

一、进口押汇业务管理 141

第五章 商业银行国际信贷业务的管理 141

二、出口押汇业务管理 142

三、打包放款业务管理 145

四、出口信贷业务管理 146

五、票据承兑融资业务管理 147

第二节 商业银行国际贷款业务的管理 149

一、国际贷款的形式 149

二、国际贷款的筹措步骤 151

三、国际贷款的期限划分及其要件 153

四、国际贷款的偿还 154

第三节 商业银行外汇买卖业务的管理 156

一、外汇买卖业务的种类 156

二、外汇市场各种汇率的报价方法 160

三、外汇买卖的交割、展期和注销 161

四、外汇买卖交易的规则、程序与技巧 162

第六章 商业银行资本的管理 166

第一节 商业银行资本概述 166

一、银行资本的概念 166

二、银行资本的计量 167

三、银行资本的功能 167

第二节 商业银行资本的构成 170

一、银行资本的成分 170

二、银行资本成分的定义 172

三、巴塞尔委员会1991年2月对银行资本定义的修改 174

四、我国商业银行的资本成分 174

第三节 商业银行资本评价的不同标准 175

一、单一比率法 175

二、纽约联邦储备银行分类计算公式 176

四、五种比率法 178

五、国民银行八因素综合分析法 178

三、沃吉塔检验标准 178

六、八项比率法 180

七、“骆驼”比率制度 180

八、1981年的资本适宜度检验标准 180

九、1985年商业银行资本的检验标准 181

第四节 巴塞尔协议对资本充足比率的统一规定 182

一、表内资产风险权重 182

二、我国商业银行表内资产的风险权重 184

三、资产负债表外项目的信用换算系数 186

四、资本充足比率的管理 190

第一节 商业银行的资产负债管理理论 193

一、商业银行的资产管理理论 193

第三篇 商业银行资产负债综合管理 193

第七章 商业银行的资产负债管理原理 193

二、商业银行的负债管理理论 196

三、商业银行的资产负债复合管理理论 201

第二节 商业银行资产负债管理模型 204

一、资金汇集管理模型 204

二、资金匹配管理模型 205

三、线性规划管理模型 207

四、流动潜力管理模型 208

五、资产负债比例管理模型 209

第三节 商业银行资产负债缺口管理 211

一、资产负债缺口的概念 211

二、利率收益差异分析 213

三、资产负债缺口管理的方法 219

第八章 商业银行的盈利性管理 226

第一节 商业银行盈利性概述 226

一、商业银行盈利性的概念 226

二、商业银行盈利性的重要意义 227

三、商业银行盈利性的评价标准 228

第二节 商业银行的成本控制 232

一、商业银行经营成本的控制 232

二、商业银行成本的分类控制 234

三、商业银行成本的责任控制 240

四、商业银行成本的内部转移价格控制 244

一、增收节支管理法 248

第三节 商业银行盈利性管理的方法 248

二、定价管理法 251

三、适度利差管理法 254

四、潜在收入管理法 257

第九章 商业银行的流动性管理 260

第一节 商业银行的流动性概述 260

一、银行流动性的概念 260

二、流动性供给与需求 260

三、流动性均衡 262

四、流动性管理的实践意义 263

第二节 流动性需求的预测 265

一、流动性需求的分类分析 265

二、流动性需求的预测 268

三、流动性需求的满足 271

一、银行头寸的概念 278

第三节 商业银行的头寸调度 278

二、头寸资金的估算 283

三、头寸调度的策略 287

四、头寸调度的效益考核 290

第十章 商业银行的安全性管理 293

第一节 商业银行的安生性与风险性 293

一、商业银行安全性的概念及其意义 293

二、商业银行的风险生 295

三、商业银行风险的特征 297

第二节 商业银行风险分析的方法 300

一、五C要素分析法 300

二、财务比率分析法 302

三、本－量－利分析法 305

第三节 商业银行风险的控制 308

一、商业银行风险的规避 309

二、商业银行风险的承担 310

三、商业银行风险的抑制 311

四、商业银行风险的分散 312

五、商业银行风险的转移 313

六、商业银行风险的保险 315

七、商业银行风险的准备 316

第十一章 商业银行的财务评价 318

第一节 商业银行财务评价的依据 318

一、资产负债表 318

二、损益计算书与盈余分配表 323

三、财务状况变动表 324

二、因素替代法 328

一、因素比较法 328

第二节 商业银行财务评价的方法 328

三、财务比率法 331

四、资产负债结构法 335

五、盈亏评价法 336

第三节 商业银行的财务活力评价 340

一、商业银行的短期偿债能力评价 340

二、商业银行的长期偿债能力评价 342

三、商业银行的盈利能力评价 349

第四篇 商业银行组织管理 352

第十二章 商业银行的组织方式与管理机制 352

第一节 商业银行的组织制度 352

一、总分行制度与和独家银行制度 352

二、专业银行制度与通用银行制度 355

三、集团银行制度 357

四、辅助银行制度 359

第二节 商业银行的组织结构 361

一、决策机构 361

二、执行机构 364

三、监督机构 365

四、分支机构 366

第三节 商业银行的人事管理 367

一、行员的分类管理 367

二、行员的激励管理 369

三、行员的培训管理 372

四、行员的劳动管理 376

五、行员的考核管理 378

后记 386