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第1章 商业银行负债业务 1

1.1 案例 1

1.2 负债业务概述 6

1.3 负债结构分析 10

1.4 负债成本分析 18

1.5 负债的策略分析 24

第2章 商业银行资产业务 32

2.1 案例 32

2.2 现金资产 35

2.3 贷款 36

2.4 商业银行证券投资 65

第3章 中间业务 78

3.1 案例 78

3.2 商业银行中间业务的性质和特点 91

3.3 商业银行开展中间业务的意义与作用 92

3.4 商业银行中间业务的主要种类及特点 94

3.5 商业银行的中间业务与商业银行电子化和网络化 102

3.6 商业银行中间业务与结算及清算系统的关系 105

3.7 中国商业银行中间业务发展战略 107

第4章 商业银行表外业务 112

4.1 案例 112

4.2 表外业务的特点与作用 117

4.3 西方国家商业银行大量发展表外业务的原因 119

4.4 表外业务的主要类型及主要表外业务发展概况 121

4.5 表外业务发展的负面影响 129

4.6 表外业务的风险管理 130

4.7 中国商业银行发展表外业务的阻碍与策略 139

第5章 商业银行资产负债管理理论及方法 145

5.1 商业银行管理概述 145

5.2 西方商业银行资产负债管理理论及方法 154

5.3 我国银行管理实践的发展 180

5.4 案例 193

第6章 商业银行资本管理 199

6.1 案例 199

6.2 商业银行资本的内涵 204

6.3 商业银行资本的职能和作用 206

6.4 商业银行资本的构成 208

6.5 商业银行资本充足率与《巴塞尔协议》 213

6.6 我国对商业银行资本充足率的管理 225

第7章 商业银行的流动性管理 237

7.1 案例 237

7.2 流动性管理的意义、目标和原则 245

7.3 商业银行流动性需求的预测和满足 250

7.4 我国商业银行的流动性管理 254

第8章 商业银行的内部控制 272

8.1 案例 272

8.2 内部控制的定义及其包含的内容 285

8.3 国外商业银行内部控制的借鉴 289

8.4 我国商业银行内控现状及建立内控制度的重要性 294

8.5 我国商业银行内部控制的目标、原则 299

8.6 商业银行内部控制系统及其构成 302

8.7 我国商业银行内部控制的基本要求及主要环节 306

第9章 商业银行风险管理 318

9.1 案例 318

9.2 风险概述 321

9.3 商业银行的风险分析 329

9.4 商业银行风险处理步骤 342

9.5 贷款风险的分类管理 346

第10章 商业银行财务管理 352

10.1 案例 352

10.2 商业银行财务管理概述 354

10.3 商业银行财务预算管理 358

10.4 商业银行成本管理 370

10.5 商业银行收益管理 380

10.6 商业银行财务分析 384

第11章 商业银行人力资源管理 393

11.1 案例 393

11.2 人力资源管理概述 397

11.3 银行员工的招聘与培训 401

11.4 激励与发展 409

11.5 考核与约束 415

第12章 网络银行 421

12.1 案例 421

12.2 网络银行概述 425

12.3 网络银行的构成和功能 434

12.4 网络银行业务 443

12.5 网络银行的安全问题 456

12.6 构筑网上金融安全网 462

第13章 商业银行战略管理 466

13.1 案例 466

13.2 商业银行的合并与收购策略 470

13.3 商业银行营销策略 477

13.4 信息技术对银行业的影响 487

13.5 中国银行业面对WTO冲击的应对之策 491

13.6 客户服务代表制 496

13.7 现代商业银行发展趋势及对我国的启示 503

第14章 商业银行经营国际化 509

14.1 案例 509

14.2 商业银行业务国际化的原因 511

14.3 国际化与机构设置 513

14.4 国际业务 515

14.5 国际化的风险 535

参考书目 538