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前言 1

第一章 理财学概述 1

第一节 认识投资理财 1

第二节 投资理财内容 10

第三节 投资理财目标 14

第四节 投资理财的原则 16

第五节 投资理财环境 17

第二章 金融市场 23

第一节 金融市场的概念及作用 23

第二节 金融市场的参与者 25

第三节 金融市场中介和监管组织 27

第四节 金融工具概述 29

第五节 金融买卖交易场所 36

第六节 金融市场的类型 41

第三章 理财工具（一） 46

第一节 银行的金融工具 46

第二节 股票 48

第三节 债券 59

第四节 证券投资基金 67

第五节 外汇 76

第六节 衍生金融工具：期货、期权 79

第一节 保险 90

第四章 理财工具（二） 90

第二节 房地产投资 93

第三节 黄金 103

第五章 资金的时间价值 111

第一节 资金的时间价值概述 111

第二节 资金时间价值的计算 112

第六章 企业财务报表和资金计划 122

第一节 企业财务会计概述 122

第二节 企业资产负债表 126

第三节 企业利润表 133

第四节 企业财务分析 136

第五节 企业投资理财计划 146

第七章 个人财产的计量与理财策划 155

第一节 家庭资产负债表 155

第二节 家庭收支预算表 161

第三节 个人理财项目策划过程 168

第八章 所得税筹划 174

第一节 企业所得税筹划 174

第二节 个人所得税筹划 185

第九章 资本筹集 200

第一节 筹资概述 200

第二节 权益资金的筹集 204

第三节 负债资金的筹集 209

第十章 资金成本和资金结构 223

第一节 资金成本 223

第二节 资金结构 228

第十一章 投资的经济因素分析 239

第一节 搜集资料 240

第二节 宏观经济分析 242

第三节 行业分析 247

第四节 企业分析 252

第一节 投资收益 263

第十二章 投资的收益和风险 263

第二节 投资风险 273

第三节 风险的测量 287

第四节 投资风险的规避和控制 290

第十三章 决策理论 297

第一节 有效市场理论 297

第二节 投资项目决策分析理论 299

第十四章 策略与技巧 309

第一节 投资理财基本策略 309

第二节 储蓄存款的策略和技巧 311

第三节 债券投资的策略和技巧 312

第四节 基金投资的策略和技巧 314

第五节 股票投资的策略和技巧 318

第六节 期货交易策略 329

第七节 外汇投资的策略和技巧 332

第八节 保险的策略和技巧 332

第九节 房地产投资策略和技巧 338

第十节 委托理财策略 344

附表 353

表1 年度收入预计表 353

表2 年度支出预计表 353

表3 年个人（家庭）资产负债表 354

表5 个人所得税税率表（一） 355

表4 个人（家庭）损益表 355

表6 个人所得税税率表（二） 356

表7 个人所得税税率表（三） 356

表8 家庭资产清单 356

表9 家庭收支预算表 357

表10 流动性检查表 357

表11 通货膨胀倍数表 357

表12 1元的终值表（CF） 358

表13 1元的现值表（DF） 359

表14 1元的年金终值表（ACF） 360

表15 1元的年金现值表（ADF） 361