商业银行对公授信培训 第2版PDF电子书下载

第一章 票据 1

第一节 票据基础知识 3

一、票据基本概念 3

二、票据的五大特点 6

三、票据的三大功能 9

四、票据营销技巧 9

五、融资性票据认识 12

六、票据营销要点 14

七、办理票据的常规知识 15

第二节 票据产品 17

一、银行承兑汇票 17

二、全额保证金银行承兑汇票 25

三、准全额保证金银行承兑汇票 28

四、银行承兑汇票质押开立银行承兑汇票业务 32

五、商业承兑汇票 36

六、卖方付息票据贴现 40

七、买方付息票据贴现 47

八、回购式票据贴现 50

九、协议付息票据贴现 55

十、集团贴现 58

十一、代理贴现 60

十二、放弃部分追索权商业汇票贴现 64

十三、商业承兑汇票保贴 68

十四、票据池 72

十五、商业承兑汇票变银票（短变长） 74

十六、商业承兑汇票变银票（长变短） 77

第三节 票据组合融资业务 82

一、信用证（保函）担保银行承兑汇票 82

二、保兑仓业务 85

三、信用证加保兑仓 92

四、现货仓单质押担保信贷 95

五、未来提单质押授信 101

六、委托开证提货权质押信贷 105

七、汽车经销商票据金融网 107

第二章 贷款 113

第一节 贷款基本知识 116

一、贷款基本概念 116

二、贷款主体条件 116

三、固定利率与浮动利率的营销要点 117

四、贷款程序 118

五、贷款风险控制 119

六、贷款发展趋势 120

七、贷款营销要点 120

第二节 短期贷款品种 121

一、有价证券质押流动资金贷款 121

二、结构化贷款 123

三、股票质押贷款 125

四、备用信用证担保人民币贷款（外保内贷） 128

五、内保外贷业务 134

六、出口退税账户托管贷款 139

七、法人账户透支业务 145

八、支票授信业务 151

九、委托贷款 153

十、工程机械车按揭贷款 159

十一、客车按揭贷款 167

十二、出口信贷 172

十三、集团统一授信 177

十四、订单融资 186

十五、鉴证贷款 194

第三节 中长期贷款品种 197

一、固定资产贷款 197

二、项目临时周转贷款 207

三、项目融资 210

四、银团贷款 215

五、行内银团贷款 222

六、房地产开发贷款 228

七、土地储备贷款 236

八、商用房开发贷款 240

九、法人商用房按揭贷款 243

十、并购贷款 246

十一、中外合资、合作经营企业中方投资人新增资本贷款 250

十二、商圈担保融资 254

十三、商铺经营权质押融资 256

十四、土地储备机构贷款 259

十五、高校学生公寓贷款 263

十六、信贷证明业务 270

十七、项目贷款承诺函 275

十八、资信证明 281

十九、工业标准厂房按揭贷款 284

二十、土地增减挂钩项目贷款 287

二十一、经营性物业抵押贷款 292

二十二、经济适用住房开发贷款 301

二十三、项目资本金搭桥贷款 304

二十四、安慰函项下贷款 306

二十五、林权抵押贷款 309

二十六、门票收费权质押贷款 314

二十七、商标权质押融资 316

二十八、BT贷款 318

二十九、影视制作贷款 324

三十、中小企业联保贷款 326

三十一、经营性船舶抵押贷款 336

三十二、在建船舶抵押贷款 338

三十三、出租车运营权质押贷款 342

三十四、中小企业抵押贷款 353

三十五、小企业法人账户透支业务 360

三十六、贷款承诺 362

三十七、担保公司担保贷款 366

第三章 保函 371

第一节 保函基础知识 373

一、保函的基本概念 373

二、保函的种类 373

三、保函的主要特点 373

四、保函涉及的主要当事人 374

五、见索即付保函的定义及特征 374

六、银行在开立保函时应注意的问题 376

七、保函营销要点 377

第二节 保函主流品种 377

一、投标保函 377

二、履约保函 381

三、预收（付）款退款保函 385

四、关税保付保函 389

五、保释金保函 395

六、付款保函 397

七、租赁保函 400

八、质量保函 403

第四章 信用证 407

第一节 信用证基础知识 409

一、信用证基本概念 409

二、信用证与托收的区别 410

三、信用证特点 410

四、所需资料 411

五、注意事项 411

第二节 信用证主流品种 412

一、进口信用证 412

二、进口押汇 417

三、提货担保 419

四、信用证打包贷款 423

五、信用证出口押汇 425

六、国内信用证 429

七、国内信用证买方押汇 434

八、国内信用证卖方押汇 435

九、国内信用证卖方议付（贴现） 436

十、国内信用证买方付息代理议付 438

十一、国内信用证项下打包贷款 440

十二、国内信用证项下打包银行承兑汇票 442

十三、国内信用证项下福费廷业务 443

第五章 金融新产品 445

一、信贷资产转让（回购） 447

二、融资租赁 449

三、保理 455

四、交易资金见证监管 460

五、信托计划 464

六、短期融资券 470

七、股权定向增发经销商融资 477

八、应收账款质押融资 480

第六章 供应链融资 487

第一节 供应链融资的基本知识 489

一、供应链融资的基本概念 489

二、供应链融资授信金额及期限 490

三、供应链融资的适用范围 490

四、供应链融资业务的条件 491

五、供应链融资的产品优势 492

六、供应链融资风险控制 493

第二节 供应链融资方案 494

一、连带责任保证供应链融资方案 494

二、商业承兑汇票保贴封闭融资方案 496

三、确定购买付款承诺项下供应链融资方案 499

四、代理采购融资 502

第三节 经销链融资方案 505

一、连带责任保证项下经销链融资 505

二、退款承诺项下经销链融资 507

三、见货回购担保项下经销链融资 510

四、集中采购融信业务 514

五、未来提货权质押融资 516

第七章 客户经理营销技能培训 521

第一节 授信客户的选择及拓展技巧 523

一、选择授信目标客户的四个要点 523

二、选择授信客户的两个关键因素 527

三、客户的五个核心需求分析 529

四、说服客户的三个步骤 537

五、向授信客户营销的技巧 540

六、方案磋商确定的两个步骤 541

七、组织实施方案 542

八、方案的后评价 543

第二节 给客户经理的23条忠告 550

［忠告一］必须有进退之规 550

［忠告二］管理风险而不是规避风险 552

［忠告三］原则永远不可突破 553

［忠告四］要善于有效沟通 553

［忠告五］要善于规划总结 554

［忠告六］忠诚于你的银行 555

［忠告七］精耕细作远胜于一味地拓荒 555

［忠告八］不要冒你承担不起的风险 556

［忠告九］建立自己可以依靠的团队 556

［忠告十］银行偏爱有主业的贷款客户 557

［忠告十一］善于平衡客户与银行之间的利益 557

［忠告十二］要注意心态的平和 557

［忠告十三］人品的力量高于技能 558

［忠告十四］懂得聪明地放弃 558

［忠告十五］在错误中总结成长 559

［忠告十六］授信业务是王中之王 559

［忠告十七］全身心投入工作 559

［忠告十八］一诺必千金 559

［忠告十九］快跑、再快跑 560

［忠告二十］要懂得复命 560

［忠告二十一］做个有血性的男儿 560

［忠告二十二］与你的客户实现零距离接触 560

［忠告二十三］掌握最扎实的基本功 561

后记：我的银行客户经理生涯 562