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第1部分 货币与金融创新活动 1

第01章 导论 3

1.1 金融循环流程与金融体系 4

1.1.1 金融循环流程 4

1.1.2 金融体系运作条件 4

1.2 金融业与制造业 6

1.3 金融业决策的核心原则 9

1.4 本书架构 12

问题研讨 13

第02章 货币的起源 15

2.1 经济发展与货币 16

2.1.1 经济发展要件 16

2.1.2 自给自足经济 16

2.2 交换经济体系 17

2.2.1 直接交换体系 17

2.2.2 间接交换体系 19

2.3 货币经济 20

2.3.1 货币起源的模型 20

2.3.2 复式三分 23

2.4 支付制度 24

2.4.1 货币的型态 24

2.4.2 商品货币 25

2.4.3 银行货币 26

2.4.4 信用货币 29

2.4.5 电子货币 31

2.5 电子资金移转制度 33

问题研讨 36

第03章 金融创新与货币供给过程 39

3.1 金融创新活动 40

3.1.1 影响金融创新的需求因素 40

3.1.2 影响金融创新的供给因素 41

3.1.3 金融创新活动的影响 42

3.2 金融创新活动类型 43

3.2.1 现金管理创新 43

3.2.2 证券创新 44

3.2.3 金融处理技术创新 44

3.3 货币供给过程 45

3.3.1 货币定义方法 45

3.3.2 强力货币的决定因素 46

3.3.3 M1A货币供给 49

3.3.4 M1B货币供给 52

3.3.5 M2货币供给 54

3.4 流动性方法 56

3.4.1 流动性的定义 56

3.4.2 银行信用 59

3.5 实证性货币定义 61

问题研讨 64

第2部分 金融资产供需与利率的决定 69

第04章 资金融通与金融监理 71

4.1 融资策略与金融双元性 72

4.1.1 融资策略类型 72

4.1.2 金融双元性 73

4.1.3 非正式金融的缺陷 75

4.2 非正式金融 76

4.2.1 民间借贷市场 76

4.2.2 非正式金融市场 80

4.3 间接金融与金融监理 81

4.3.1 间接金融的贡献 81

4.3.2 金融脆弱性 83

4.3.3 金融监理与金融风险管理 87

4.3.4 金融监理类型 91

4.3.5 金融监理策略与工具 94

4.4 金融自由化与金融市场国际化 96

4.4.1 金融自由化 96

4.4.2 金融市场国际化 100

问题研讨 104

第05章 利率理论 107

5.1 利率种类 108

5.1.1 利率的类型 108

5.1.2 金融市场利率的涵义 109

5.2 利率决定理论 110

5.2.1 利率决定过程 110

5.2.2 可贷资金理论 111

5.2.3 流动性偏好理论 115

5.2.4 货币利率与实质利率的关系 117

5.3 利率期限结构理论 121

5.3.1 预期理论 122

5.3.2 流动性贴水理论 124

5.3.3 偏好棲息理论 126

问题研讨 129

第06章 资产选择与财务理论 131

6.1 财务决策流程与融资成本 132

6.1.1 公司的财务决策流程 132

6.1.2 公司的资金成本 133

6.2 资本结构理论 136

6.2.1 Modigliani-Miller理论 136

6.2.2 Modigliani-Miller理论的修正 138

6.3 资产选择决策 140

6.3.1 资产选择决策程序 140

6.3.2 技术分析 141

6.3.3 基本分析 142

6.4 资产选择理论 144

6.4.1 预期效用函数 144

6.4.2 μ-σ无异曲线 145

6.4.3 风险的来源与衡量 146

6.4.4 报酬率的衡量 149

6.4.5 Tobin的投资者均衡 150

6.4.6 投机性货币需求 152

问题研讨 153

第3部分 金融市场类型 157

第07章 票券金融业与货币市场 159

7.1 金融市场发展 160

7.1.1 金融市场发展条件 160

7.1.2 金融市场类型 161

7.1.3 效率市场臆说 163

7.2 票券金融业 167

7.2.1 货币市场起源与功能 167

7.2.2 货币市场参与者 168

7.2.3 货币市场类型 170

7.3 票券市场 171

7.3.1 国库券市场 171

7.3.2 商业本票市场 172

7.3.3 银行承兑汇票市场 174

7.3.4 可转让定存单市场 175

7.3.5 债券附条件交易市场 176

7.4 金融业拆款市场 176

7.4.1 新台币拆款市场 176

7.4.2 货币基金 179

问题研讨 180

第08章 证券金融业与资本市场 183

8.1 证券金融业 184

8.1.1 证券金融业的发展 184

8.1.2 证券金融机构类型 185

8.1.3 投资银行 190

8.2 股票市场类型 193

8.2.1 发行公司类型 193

8.2.2 股票市场类型 194

8.3 债券市场 197

8.3.1 债券类型 197

8.3.2 债券创新 198

8.3.3 债券市场类型与交易方式 201

8.4 共同基金市场 206

问题研讨 213

第09章 证券化市场 215

9.1 资产证券化活动 216

9.1.1 资产证券化的发展 216

9.1.2 证券化的利益与发行程序 220

9.1.3 资产证券化类型 224

9.2 抵押贷款债权证券 226

9.3 不动产证券化 230

问题研讨 233

第10章 外汇市场 235

10.1 国际收支帐 236

10.1.1 国际交易活动类型 236

10.1.2 经常帐 237

10.1.3 资本帐与金融帐 238

10.1.4 国际收支馀额概念 239

10.2 外汇市场 241

10.2.1 外汇市场参与者 241

10.2.2 汇率类型 242

10.2.3 外汇市场均衡 244

10.3 汇率决定理论 246

10.3.1 购买力平价理论 246

10.3.2 利率评价理论 250

10.4 国际金融中心 252

10.4.1 国际金融中心的发展 252

10.4.2 国际与区域金融中心 253

问题研讨 257

第11章 衍生性商品市场 261

11.1 衍生性商品市场 262

11.1.1 衍生性商品特性与类型 262

11.1.2 避险策略类型 264

11.2 期货市场 266

11.2.1 期货市场组织 266

11.2.2 远期契约与期货 269

11.2.3 股价指数期货 272

11.2.4 远期利率协定与利率期货 274

11.2.5 外汇期货 276

11.3 选择权市场 279

11.3.1 选择权与权证的性质 279

11.3.2 利率选择权 282

11.3.3 外汇选择权 283

11.4 金融交换市场 284

11.4.1 股权交换 284

11.4.2 利率交换 285

11.4.3 通货交换 288

11.5 其他金融衍生性商品 289

11.5.1 信用衍生性商品市场 289

11.5.2 保险衍生性商品 290

问题研讨 292

第4部分 银行业运作模式 295

第12章 金融产业类型 297

12.1 金融产业组织 298

12.1.1 金融机构类型 298

12.1.2 银行信用与金融机构 299

12.2 信托业 301

12.3 保险业 306

12.4 租赁业 312

12.4.1 租赁公司 312

12.4.2 分期付款公司 314

12.5 金融资产管理业 316

12.6 金融资讯处理与认证服务 319

问题研讨 320

第13章 银行产业组织 323

13.1 银行产业 324

13.1.1 商业银行 324

13.1.2 专业银行 326

13.1.3 基层金融 329

13.1.4 转存款制度 334

13.2 银行经营模式 336

13.2.1 银行产业组织 336

13.2.2 金融控股公司 339

13.2.3 银行产品 343

13.3 金融预警制度 347

13.3.1 银行营运风险 347

13.3.2 金融预警制度的功能 350

13.3.3 银行营运失败的原因 352

13.3.4 银行营运规范与限制 353

13.4 银行营运型态 355

13.4.1 多国籍银行 355

13.4.2 电子银行或网路银行 357

问题研讨 358

第14章 银行财务结构理论 361

14.1 银行资金来源 362

14.1.1 银行财务决策类型 362

14.1.2 制度性储蓄市场 363

14.1.3 存款创新活动 366

14.2 存款结构 368

14.2.1 最适存款组合 368

14.2.2 补偿馀额 372

14.3 银行的非存款资金来源 373

14.3.1 银行的借入款来源 373

14.3.2 银行的股权资金 374

14.3.3 最适银行资本的决定 377

14.4 银行资本适足性 378

14.4.1 巴塞尔协定（Basel Accord） 378

14.4.2 国内银行资本适足性 382

问题研讨 385

第15章 银行资产组合 387

15.1 银行准备资产 388

15.1.1 持有准备资产的原因 388

15.1.2 准备资产类型 388

15.1.3 最适超额准备的决定 391

15.2 银行授信活动 394

15.2.1 授信活动类型 394

15.2.2 信用评等 395

15.2.3 放款类型 398

15.3 企业金融 400

15.3.1 商业放款 400

15.3.2 资本放款 401

15.3.3 不动产金融 402

15.4 消费金融 404

15.5 最适放款组合与放款利率的订定 406

15.6 银行信用市场 408

15.6.1 银行信用分配类型 408

15.6.2 资讯不对称理论 410

问题研讨 412

第16章 银行资产管理与营运 415

16.1 银行风险管理活动 416

16.1.1 银行风险管理目标 416

16.1 .2 银行资产管理理论 417

16.2 银行风险管理策略 419

16.2.1 缺口管理 419

16.2.2 存续期间管理 421

16.2.3 金融期货与远期契约的运用 425

16.2.4 选择权的运用 428

16.3 非银行业务与银行成长 429

16.3.1 非银行业务类型 429

16.3.2 银行成长策略 434

16.3.3 银行并购活动 435

16.3.4 银行并购价值的评估 438

问题研讨 440

第5部分 总体经济活动与央行的决策 443

第17章 货币数量学说与货币需求 445

17.1 货币数量学说 446

17.1.1 货币数量学说的内涵 446

17.1.2 货币数量学说与货币需求的关系 447

17.2 交易性货币需求理论 450

17.3 预防性货币需求理论 456

问题研讨 459

第18章 需求管理政策 463

18.1 Walras法则与市场选择 464

18.1.1 总体预算限制与Warlrs法则 464

18.1.2 所得支出模型 465

18.1.3 总需求曲线 469

18.2 权衡性政策的限制 472

18.3 权衡性政策效果 475

18.4 总体经济均衡 483

18.4.1 总供给函数 483

18.4.2 总体经济均衡 485

问题研讨 487

第19章 通货膨胀理论 489

19.1 通货膨胀 490

19.1.1 物价指数的衡量 490

19.1.2 通货膨胀过程 492

19.1.3 通货膨胀类型与影响 495

19.2 Phillips曲线理论 496

19.2.1 Phillips曲线的起源 496

19.2.2 预期形成与Phillips曲线修正 501

19.3 停滞性膨胀与所得政策 506

19.3.1 停滞性膨胀 506

19.3.2 所得政策 509

问题研讨 512

第20章 中央银行的行为 515

20.1 央行的角色 516

20.1.1 央行的决策流程 516

20.1.2 央行角色的独立性 519

20.2 货币政策的角色 521

20.2.1 货币政策目标 521

20.2.2 货币政策的传递过程 522

20.3 法则与权衡 525

20.3.1 货币政策型态 525

20.3.2 货币法则类型 526

20.3.3 法则与权衡的效率性 527

20.4 货币指标与货币工具类型 528

20.4.1 两阶段策略 528

20.4.2 货币指标的特质与类型 529

20.4.3 货币工具类型与效率性评估 532

20.5 一般性信用管制 534

20.5.1 法定准备率政策 534

20.5.2 重贴现率政策 535

20.5.3 公开市场操作 536

20.6 选择性信用管制 541

20.6.1 选择性信用管制的理由 541

20.6.2 境外机构投资人制度 542

20.6.3 直接管制 544

20.6.4 间接管制 545

20.7 政策金融 547

20.7.1 公债管理政策 547

20.7.2 政策金融 549

20.7.3 非传统货币政策 553

问题研讨 556

中英文索引 559

英中文索引 571