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第一章 商业银行概述 1

第一节 商业银行的起源与发展 1

一、商业银行的含义及特点 1

二、商业银行的历史沿革 2

三、商业银行的发展趋势 4

第二节 商业银行的功能和作用 7

一、商业银行的功能 7

二、商业银行的业务内容 8

三、商业银行的作用 10

第三节 商业银行的经营原则 11

一、商业银行的经营特点 11

二、商业银行经营原则的内容 12

三、商业银行经营原则的协调 14

第四节 商业银行的组织制度 16

一、商业银行的设立 16

二、商业银行的组织形式 20

三、商业银行的治理结构 22

学习目标总结 23

思考与练习 24

第二章 商业银行资本管理 26

第一节 商业银行资本的内涵、构成及作用 26

一、商业银行资本的内涵 26

二、商业银行资本的构成 27

三、商业银行资本的作用 29

第二节 商业银行资本充足性及衡量标准 30

一、商业银行资本充足性的含义 30

二、商业银行资本充足性的衡量标准 31

三、《巴塞尔资本协议》及其对资本充足性的规定 32

第三节 商业银行的资本管理 37

一、资本管理的目的与原则 37

二、资本管理的“分子策略” 38

三、资本管理的“分母策略” 39

第四节 商业银行并购管理 40

一、商业银行并购的含义及类型 40

二、商业银行并购的动因 41

三、商业银行并购管理的程序 42

学习目标总结 43

思考与练习 43

第三章 商业银行负债业务管理 45

第一节 商业银行负债业务概述 45

一、商业银行负债的含义 45

二、商业银行负债的作用 46

三、商业银行负债的构成 46

第二节 商业银行存款业务管理 48

一、商业银行存款业务分类 48

二、存款业务成本管理 55

三、存款业务定价方法 56

第三节 商业银行非存款负债业务管理 57

一、商业银行非存款负债业务分类 57

二、商业银行非存款负债业务管理 60

学习目标总结 61

思考与练习 62

第四章 商业银行现金资产业务管理 64

第一节 现金资产的构成和作用 64

一、现金资产的构成 64

二、现金资产的作用 65

第二节 现金头寸的计量、预测及调度 66

一、现金头寸的计量 66

二、现金头寸的预测 67

三、现金头寸的调度 68

第三节 现金资产管理 70

一、现金资产管理的原则 70

二、库存现金管理 71

三、存款准备金管理 75

四、同业存款管理 77

学习目标总结 79

思考与练习 80

第五章 商业银行贷款业务管理 81

第一节 个人贷款业务管理 81

一、个人贷款的含义及原则 81

二、个人贷款的种类 82

三、个人贷款的基本要素 83

四、几种主要的个人贷款业务 84

第二节 公司信贷业务管理 94

一、公司信贷的含义及要素 94

二、公司信贷的种类 95

三、公司信贷的定价 96

四、公司信贷的程序 98

五、不良贷款管理 100

学习目标总结 103

思考与练习 104

第六章 商业银行投资业务管理 106

第一节 商业银行投资业务概述 106

一、投资业务的定义及原则 106

二、投资业务的功能 108

三、投资业务的工具选择 109

第二节 商业银行投资业务的收益与风险 112

一、投资业务的收益分析 112

二、投资业务的风险分析 115

第三节 商业银行投资业务的管理策略 117

一、流动性准备策略 117

二、梯形投资策略 117

三、杠铃结构策略 118

四、计划投资策略 119

五、分散投资策略 119

学习目标总结 119

思考与练习 120

第七章 商业银行资产负债管理 122

第一节 商业银行资产管理 122

一、资产管理理论 123

二、资产管理方法 124

第二节 商业银行负债管理 126

一、负债管理理论 126

二、负债管理方法 127

第三节 商业银行资产负债综合管理 128

一、资产负债综合管理理论 129

二、资产负债综合管理原则 129

三、利率敏感性缺口模型及管理 129

四、持续期缺口模型及管理 131

五、我国商业银行资产负债比例管理 133

学习目标总结 136

思考与练习 137

第八章 商业银行表外业务管理 138

第一节 商业银行表外业务概述 138

一、商业银行表外业务的含义 138

二、商业银行表外业务的特点 139

三、商业银行表外业务的类型 139

四、商业银行表外业务的地位和作用 139

第二节 商业银行金融服务类业务的管理 140

一、结算性业务 140

二、银行卡业务 141

三、代理业务 142

四、信托业务 143

五、租赁业务 144

六、其他服务性业务 145

第三节 商业银行或有资产（或有负债）类业务的管理 146

一、担保业务 146

二、承诺业务 147

三、金融衍生工具业务 148

第四节 商业银行创新业务的管理 151

一、理财业务 151

二、电子银行业务 152

三、投资银行业务 153

学习目标总结 155

思考与练习 156

第九章 商业银行国际业务管理 158

第一节 商业银行国际业务概述 158

一、商业银行业务国际化的背景 158

二、国际业务的特点及种类 159

三、国际业务的组织机构 160

四、我国商业银行国际化发展状况 161

第二节 商业银行国际结算业务 162

一、国际结算工具 162

二、国际结算方式 165

第三节 商业银行国际资产业务 169

一、国际贸易融资业务 169

二、国际银团贷款业务 174

第四节 商业银行外汇交易业务 178

一、即期与远期外汇交易 178

二、套汇与套利交易 182

三、外汇衍生工具交易 184

学习目标总结 187

思考与练习 189

第十章 商业银行风险管理 191

第一节 商业银行风险管理概述 191

一、商业银行风险的定义 191

二、商业银行风险的成因 193

三、商业银行风险的类型 196

四、商业银行风险管理的程序 197

第二节 商业银行流动性风险管理 199

一、流动性风险管理与流动性管理 199

二、流动性风险管理策略 201

三、流动性风险管理的有效性测量 203

第三节 商业银行信用风险管理 205

一、信用风险监测 205

二、信用风险管理策略 208

第四节 商业银行市场风险管理 210

一、利率风险管理 210

二、汇率风险管理 214

第五节 商业银行操作风险管理 217

一、操作风险概述 217

二、操作风险的管理程序 220

学习目标总结 221

思考与练习 222

第十一章 商业银行营销管理 224

第一节 商业银行营销管理概述 224

一、商业银行营销的含义 224

二、商业银行营销过程 226

第二节 商业银行营销策略 229

一、商业银行产品策略 229

二、商业银行价格策略 232

三、商业银行渠道策略 233

四、商业银行促销策略 234

第三节 商业银行客户关系管理概述 236

一、商业银行客户关系管理的内涵 236

二、商业银行实施客户关系管理的必要性 237

三、商业银行客户关系管理系统 239

学习目标总结 242

思考与练习 243

第十二章 商业银行人力资源管理 244

第一节 人力资源管理概述 244

一、人力资源管理的含义和特征 244

二、人力资源管理的功能 247

三、人力资源管理的内容 249

第二节 商业银行员工招聘与培训 250

一、商业银行员工招聘 250

二、商业银行员工培训 255

第三节 商业银行员工绩效考评与激励机制 259

一、商业银行员工绩效考评 259

二、商业银行员工激励机制 263

学习目标总结 266

思考与练习 266

第十三章 商业银行财务管理 268

第一节 商业银行财务报表分析 268

一、资产负债表 268

二、利润表 271

三、现金流量表 272

四、所有者权益变动表 274

五、财务报表分析方法 274

第二节 商业银行绩效评价 275

一、商业银行绩效评价概述 275

二、商业银行绩效评价体系 276

三、商业银行绩效评价方法 280

学习目标总结 285

思考与练习 285

第十四章 商业银行监督管理 287

第一节 商业银行的内部监管 287

一、商业银行内部监管的目标和原则 287

二、商业银行内部监管的构成要素 289

三、商业银行内部监管的作用 291

第二节 商业银行的外部监管 293

一、商业银行外部监管的动因 293

二、商业银行外部监管的原则 294

三、商业银行外部监管的内容 296

四、商业银行外部监管的机构 299

学习目标总结 300

思考与练习 301

参考文献 302