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基金概述 1

一、投资基金 1

常见问题 3

什么是“基金契约”？ 3

什么是“托管协议”？ 5

二、基金类型 5

（一）契约型基金与公司型基金 6

（二）封闭式基金与开放式基金 7

（三）封闭式基金与开放式基金区别 9

（四）证券投资基金细分类 11

三、基金特点 11

（一）证券投资基金的特点 11

四、基金发行 13

（一）基金发行方式 13

五、基金设立 14

六、基金上市 15

（一）封闭式基金运作基本流程 16

（二）开放式基金运作基本流程 17

常见问题 18

什么是“受益凭证”？ 18

什么是成长型基金、积极成长型基金、成长收益型基金？ 18

什么是收益型基金？ 19

什么是平衡型基金？ 20

什么是指数型基金？ 20

什么是专题型（专项型）基金？ 22

证券公司与基金管理人是怎样一种关系？ 22

基金的上网发行和网下发行的流程有什么区别？ 23

基金交易 25

一、封闭式基金 25

（一）开立基金账户 25

1.开户程序 25

2.注意事项 25

3.开户费用 26

（二）基金申购 26

1.申购程序 26

2.申购规则 27

3.申购配号分配 28

4.注意事项 29

（三）基金交易 30

1.交易规则 30

2.申报规则 31

3.竞价规则 31

（四）收益分红 33

（五）基金行情 33

1基金指数 33

常见问题 34

基金账户可以买卖上市股票吗？ 34

上市基金的交易一定要开设基金账户卡吗？ 35

上市基金可以转托管吗？ 35

上市基金账户卡需要办理指定交易吗？ 36

上市基金买卖收取印花税吗？ 36

深市基金办理转托管收取费用吗？ 36

基金账户卡丢失了怎么办？ 36

深、沪基金账户卡可以买卖开放式基金吗？ 37

能否多次申购同一只基金？ 37

可否在不同的证券部用同一个证券账户申购同一个基金？ 37

可以用法人证券账户申购基金吗？ 38

上市基金分红时有“除息”吗？ 38

二、开放式基金 38

（一）基金认购 38

1.办理开户 39

2.认购 40

3.确认 42

常见问题 43

开放式基金首次认购与日常认购有何不同？ 43

认购开放式基金1万元就可以买到1万份基金吗？ 43

认购后，如何知道认购是否成功？ 44

首次认购（IPO）开放式基金后，可以随时赎回吗？ 45

认购同一个基金可以开两个基金账户吗？ 45

我可以多次认购吗？ 45

什么是“银行借记卡”？怎样办理？ 45

个人投资者可以到基金管理人的直销中心开户吗？ 46

（二）申购与赎回 46

1.申购和赎回的原则 47

2.日常申购与赎回的程序 48

3.日常申购与赎回基本规则 49

4.日常基金申购计算方法 52

5.日常基金赎回计算方法 53

6.基金单位净值公布 54

7.拒绝或暂停申购 55

8.拒绝或暂停赎回 55

9.巨额赎回的处理方式 56

10.基金的非交易过户 57

11.基金转换 58

12.交易费用 58

常见问题 61

开放式基金交易与封闭式基金（上市基金）交易有何不同？ 61

开放式基金有哪些申购限制？ 62

开放式基金有哪些赎回限制？ 63

开放式基金的“成交价格”是如何计算的？ 63

投资者怎样进行开放式基金的买卖？ 65

为什么不以前一日已知的基金单位净值作为买卖基金的依据呢？ 66

买进卖出如何算账？ 67

如何理解开放式基金采用“金额申购、份额赎回”的方式？ 68

开放式基金是否可以在证券交易所上市？ 69

开放式基金有可能无法及时赎回吗？ 69

开放式基金在三个月闭锁期后是否可能出现低于发行价格的情况？ 70

办理赎回资金需要几日能到达投资者的账户？ 70

何谓“巨额赎回”？ 70

何谓“连续赎回”？ 71

何谓“取消赎回”？ 71

“委托”可以“撤销”吗？ 71

出现巨额赎回时，资金在几日内可以到达投资者的账户？ 72

开放式基金是如何报价的的？ 72

开放式基金与封闭式基金交易的区别有哪些？ 72

如何领取开放式基金分配红利？ 73

什么是“赎回”？ 73

基金也有“送股”吗？ 73

基金转换需多少费用？ 74

“继承”如何办理基金的过户手续？ 75

投资者何时可以确认申购或赎回是否成功？ 75

投资者如何查询个人资料和历史交易信息？ 75

收益分配 76

一、基金收益 76

二、基金收益分配 77

（一）分配方式 77

（二）分配原则 78

（三）支付办法 80

常见问题 80

何处获得基金分配信息？ 80

“再投资分红”方式划算吗？ 82

什么人较适合选择“再投资分红”方式？ 83

投资者的基金收益哪里来？ 83

怎样计算投资基金收益率？ 84

基金年年都分红吗？ 85

基金“有收益”就可以分红了吗？ 85

基金收益分配的原则是什么？ 86

费用与税收 87

一、基金费用 87

（一）基金运营费用计提方法、标准及支付方式 88

二、基金税收 89

（一）证券投资基金税收政策 89

常见问题 92

开放式基金/封闭式基金的费率由谁来确定 92

基金管理人的管理费收费标准是统一的吗？ 92

怎样衡量基金经理人业绩及业绩报酬？ 94

投资开放式基金应考虑哪些成本费用？ 96

如何看待基金的费用？ 97

信息披露 98

一、信息披露规则 98

二、信息披露方式 99

三、信息披露内容 99

（一）招募说明书（或公开说明书） 99

（二）定期报告 100

（三）年度报告 100

（四）中期报告 100

（五）基金资产净值公告 101

（六）基金投资组合公告 101

（七）每基金单位净值公告 101

（八）临时报告 102

（九）其他报告 103

四、信息披露时间 104

五、招募说明书 105

（一）投资目标 105

（二）投资范围 106

（三）投资理念 107

（四）投资决策 107

（五）基金投资政策 107

（六）基金投资组合 108

（七）投资风险 108

（八）基金投资必须遵守的规定 108

（九）投资产品 110

七、财务报告 110

（一）年报、中期财务报表 110

（二）财务报告内容 112

（三）财务报告规则 112

八、投资者需要分析的内容与要点 115

（一）基金业绩报告 115

（二）基金经理工作报告 119

（三）审核（计）报告 120

（四）重要事项提示 121

（五）投资组合公告 121

（六）前十名持有人的情况 122

（七）财务报表指标 122

九、财务报表分析方法 124

（一）比率分析 124

注意事项 126

（二）比较分析 127

附：主要计算指标 128

常见问题 129

投资人可以通过哪些渠道获得基金的有关信息？ 129

如何科学利用报刊上的各种综合信息？ 131

投资基金应关注哪些信息？ 132

分析财务报表有哪些技巧？ 133

如何阅读基金周报？ 135

如何分析基金的投资组合？ 136

基金资产中机构持有者持有基金比率增加，这说明了什么？ 137

什么是“期末基金折合年净收益”？ 137

基金管理专家是如何理财的？ 138

基金投资证券有限制吗？ 139

什么是投资组合？ 140

如何判别基金经理人的投资水平？ 141

挑选基金管理人时应注意哪些问题？ 143

投资常识 145

常见问题 145

投资证券投资基金有何好处？ 145

与银行存款、国债、保险、股票等理财工具相比，投资基金划算吗？ 147

投资基金有风险吗？ 149

投资基金有哪些风险？ 150

基金交易价格受哪些因素影响？ 151

投资基金前，投资者应做哪些准备？ 153

选择何种类型的基金投资？ 154

基金大股东及基金经理人的变动是否会影响基金价格？ 155

开放式基金在银行购买，是否有保底收入？ 156

开放式基金适合哪些人投资？ 157

如何根据资产净值评估基金表现？ 157

如何根据投资报酬率观察基金的表现？ 158

附：深、沪证券交易所不同类型的封闭式基金 158

附：老基金改制后的新基金名称 161

其他 162

关键词索引 162

后记 166