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第1章　商业银行经营管理导论 1

教学目的与要求 1

1.1　商业银行业的起源与发展 1

1.1.1　商业银行的概念 1

1.1.2　商业银行业的起源 2

1.1.3　商业银行的发展模式 4

1.1.4　商业银行业的最新发展趋势 4

1.2　商业银行的性质与职能 7

1.2.1　商业银行的性质 7

1.2.2　商业银行的职能 8

1.3　商业银行制度 10

1.3.1　商业银行的类型 10

1.3.2　商业银行的内部组织结构 13

1.4　商业银行的经营原则 15

1.4.1　商业银行的经营特点 15

1.4.2　商业银行的经营原则 16

1.4.3　“三性”原则之间的辩证关系 18

本章小结 19

本章重要概念 19

思考题 19

本章案例 20

第2章　《巴塞尔协议》与商业银行资本管理 23

教学目的与要求 23

2.1　商业银行资本的构成与功能 23

2.1.1　商业银行资本的构成 23

2.1.2　银行资本的功能 28

2.1.3　商业银行资本充足标准的历史演变 29

2.2　巴塞尔协议 31

2.2.1　《巴塞尔协议》的产生 31

2.2.2　《巴塞尔协议》的基本内容 33

2.3　新巴塞尔协议 39

2.3.1　《新巴塞尔协议》的建立背景 39

2.3.2　《新巴塞尔协议》的基本内容 40

2.4　商业银行资本管理策略 43

2.4.1　影响商业银行资本需求量的几个因素 43

2.4.2　内源资本管理策略 44

2.4.3　外源资本管理策略 45

本章小结 48

本章重要概念 49

思考题 50

本章案例 50

第3章　商业银行流动性管理 53

教学目的与要求 53

3.1　商业银行流动性管理概述 53

3.1.1　商业银行流动性的含义 53

3.1.2　商业银行流动性管理的意义 54

3.1.3　商业银行流动性管理的原则 54

3.2　商业银行流动性的需求和供给 55

3.2.1　商业银行的流动性需求来源和供给渠道 55

3.2.2　商业银行的流动性需求预测 56

3.3　商业银行流动性管理策略 62

3.3.1　商业银行流动性风险概述 62

3.3.2　商业银行流动性状况评价指标体系 63

3.3.3　商业银行流动性管理的策略 66

3.4　商业银行现金资产的管理 68

3.4.1　商业银行现金资产的构成 69

3.4.2　商业银行现金资产管理的目的和原则 69

3.4.3　商业银行现金资产管理方法 70

本章小结 73

本章重要概念 74

思考题 74

本章案例 75

第4章　商业银行负债业务经营管理 77

教学目的与要求 77

4.1　商业银行负债业务概述 77

4.1.1　商业银行负债业务的含义与种类 77

4.1.2　商业银行负债的意义 78

4.1.3　商业银行负债的原则 79

4.2　商业银行存款负债业务经营 80

4.2.1　传统存款业务 80

4.2.2　存款工具创新 82

4.3　商业银行非存款负债业务经营 84

4.3.1　短期借款 84

4.3.2　长期借款 88

4.4　商业银行负债业务管理 90

4.4.1　借入负债的管理 90

4.4.2　存款负债的管理 91

本章小结 99

本章重要概念 100

思考题 100

本章案例 100

第5章　商业银行贷款业务经营管理 102

教学目的与要求 102

5.1　商业银行贷款业务概述 102

5.1.1　商业银行贷款业务原则 102

5.1.2　商业银行贷款业务分类 103

5.1.3　贷款政策 104

5.1.4　贷款业务流程 105

5.1.5　贷款理论演进 106

5.2　商业银行贷款定价 107

5.2.1　贷款定价的原则 107

5.2.2　贷款定价影响因素 108

5.2.3　贷款价格构成 110

5.2.4　贷款定价方法 110

5.3　贷款业务信用分析与风险管理 112

5.3.1　信用分析方法 112

5.3.2　贷款业务风险管理 115

本章小结 120

本章重要概念 120

思考题 121

本章案例 121

第6章　商业银行证券投资业务经营管理 123

教学目的与要求 123

6.1　银行证券投资业务概述 123

6.1.1　银行证券投资业务工具 124

6.1.2　商业银行进行证券投资的目标 125

6.2　商业银行证券投资业务的收益及风险管理策略 126

6.2.1　商业银行证券投资收益 126

6.2.2　商业银行证券投资风险管理 126

6.2.3　商业银行证券投资策略 128

6.3　商业银行业的分业经营和混业经营 131

6.3.1　我国银行业分业经营 131

6.3.2　分业经营面临压力 132

6.3.3　推进我国银行业综合经营 133

本章小结 134

本章重要概念 134

思考题 134

本章案例 135

第7章　商业银行资产负债管理理论 137

教学目的与要求 137

7.1　商业银行资产管理理论 137

7.1.1　银行资产管理理论概述 137

7.1.2　资产管理方法 140

7.2　商业银行负债管理理论 143

7.2.1　商业银行负债管理理论 143

7.2.2　商业银行负债管理方法 144

7.2.3　对银行负债管理理论的评价 145

7.3　商业银行资产负债综合管理理论 145

7.3.1　资产负债综合管理理论的基本原理 145

7.3.2　资产负债综合管理理论的内容 146

7.3.3　资产负债综合管理理论的方法 147

7.4　我国商业银行的资产负债管理 151

7.4.1　我国商业银行的资产负债管理发展历程 151

7.4.2　我国现行的商业银行资产负债管理方法 155

7.4.3　完善资产负债比例管理的措施 162

本章小结 163

本章重要概念 164

思考题 164

本章案例 164

第8章　商业银行国际业务 166

教学目的与要求 166

8.1　商业银行国际业务概述 166

8.1.1　商业银行国际业务的定义、经营范围与经营原则 166

8.1.2　商业银行国际业务的风险 167

8.2　国际结算业务 169

8.2.1　国际结算的基本工具 169

8.2.2　国际结算的几种主要方式 170

8.3　国际资产业务 174

8.3.1　国际贸易融资类服务 174

8.3.2　国际银团贷款 177

8.4　商业银行外汇交易业务 181

8.4.1　外汇市场简介 181

8.4.2　几种主要的外汇交易业务 182

本章小结 186

本章重要概念 187

思考题 187

本章案例 188

第9章　商业银行中间业务经营管理 189

教学目的与要求 189

9.1　商业银行中间业务概述 189

9.1.1　商业银行中间业务的定义 189

9.1.2　表外业务与金融服务类业务的联系与区别 190

9.1.3　中间业务的功能和作用 191

9.1.4　商业银行中间业务的分类 192

9.2　金融服务类业务的经营内容 194

9.2.1　结算类业务 195

9.2.2　代理类业务 199

9.2.3　银行卡业务 201

9.2.4　基金托管类业务 202

9.2.5　咨询顾问类业务 202

9.2.6　信托租赁类业务 204

9.3　表外业务经营内容 205

9.3.1　承诺类业务 205

9.3.2　担保类业务 206

9.3.3　交易类业务 208

9.4　表外业务风险管理 212

9.4.1　银行表外业务的风险分类 212

9.4.2　商业银行表外业务风险的特点 214

9.4.3　表外业务风险管理策略 214

本章小结 216

本章重要概念 216

思考题 216

本章案例 217

第10章　商业银行财务管理 218

教学目的与要求 218

10.1　商业银行财务管理的含义、目标及职能 218

10.1.1　商业银行财务管理的含义 218

10.1.2　商业银行财务管理的目标 219

10.1.3　商业银行财务管理的职能 222

10.2　商业银行的理财环境和价值观念 223

10.2.1　银行业的理财环境 223

10.2.2　银行业进行财务管理的观念 224

10.3　商业银行财务报表及分析 226

10.3.1　财务报表的作用和编制要求 226

10.3.2　资产负债表 227

10.3.3　损益表 229

10.3.4　现金流量表 231

10.3.5　商业银行财务分析 233

10.4　商业银行财务计划 236

10.4.1　商业银行财务计划的意义 236

10.4.2　商业银行财务计划的编制 237

10.4.3　商业银行财务计划的执行与控制 238

本章小结 239

本章重要概念 240

思考题 240

本章案例 240

第11章　商业银行风险管理 242

教学目的与要求 242

11.1　商业银行风险管理概述 242

11.1.1　商业银行风险及风险管理 242

11.1.2　商业银行风险管理的定义 244

11.1.3　商业银行风险管理的意义和目标 244

11.2　商业银行资本风险管理 245

11.2.1　商业银行资本风险概述 245

11.2.2　商业银行资本风险的衡量 246

11.2.3　商业银行资本风险的管理 248

11.3　商业银行外汇风险管理 249

11.3.1　外汇风险的概述 249

11.3.2　外汇风险的衡量指标 250

11.3.3　外汇风险的管理 251

本章小结 253

本章重要概念 253

思考题 253

本章案例 254

第12章　商业银行市场营销管理 255

教学目的与要求 255

12.1　商业银行市场营销管理概述 255

12.1.1　商业银行市场营销管理的含义 255

12.1.2　商业银行市场营销管理的产生及发展 256

12.2　商业银行市场营销的环境与市场分析 257

12.2.1　商业银行市场营销的环境 257

12.2.2　商业银行市场营销市场细分 259

12.2.3　商业银行营销的目标市场选择 260

12.3　商业银行市场营销组合策略 262

12.3.1　商业银行市场营销的产品策略 262

12.3.2　商业银行市场营销的定价策略 267

12.3.3　商业银行分销策略 271

12.3.4　商业银行促销策略 272

本章小结 275

本章重要概念 276

思考题 276

本章案例 276

第13章　商业银行的并购 278

教学目的与要求 278

13.1　商业银行并购概述 278

13.1.1　并购的概念 278

13.1.2　并购对银行的影响 279

13.1.3　银行并购的形式分类 281

13.1.4　银行业并购动机 281

13.1.5　商业银行并购的财务原则 282

13.1.6　银行并购溯源 283

13.2　商业银行国际并购流程与方式 286

13.2.1　商业银行国际并购主要流程 286

13.2.2　商业银行并购的方式 290

13.3　我国商业银行并购的风险管理 291

13.3.1　商业银行并购风险的分类 292

13.3.2　我国商业银行可能存在的并购形式 294

13.3.3　我国商业银行并购的风险特征与成因 295

13.3.4　我国商业银行并购风险的控制 296

本章小结 297

本章重要概念 298

思考题 298

本章案例 298

第14章　商业银行新兴业务 300

教学目的与要求 300

14.1　网上银行业务 300

14.1.1网上银行业务概述 300

14.1.2网上银行的特殊风险与防范 302

14.1.3　中国银行如何面对完全开放下的网上银行挑战 304

14.2　电话银行业务 305

14.2.1　电话银行的概念 305

14.2.2　电话银行的主要功能 306

14.2.3　电话银行的特点 307

14.2.4　电话银行中心内部管理 308

14.3　个人外汇交易业务 310

14.3.1　个人购售汇业务 310

14.3.2　个人实盘外汇买卖 312

14.4　商业银行其他新业务形式 313

14.4.1　汽车流动银行业务 313

14.4.2　手机银行业务 314

本章小结 317

本章重要概念 317

思考题 317

参考文献 318