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第1章　绪论 1

学习目标 1

本章引例 1

引例分析 1

1.1　金融 1

1.1.1　金融的概念和特征 1

1.1.2　金融市场 2

1.1.3　金融工具 4

1.2　金融法 5

1.2.1　金融法的产生、概念及其调整对象 5

1.2.2　金融法律关系 6

1.2.3　金融法的渊源及体系 7

1.3　金融法的基本原则 8

1.3.1　金融法基本原则的含义 8

1.3.2　我国金融法的基本原则 8

本章小结 10

思考题 10

课堂讨论题 10

案例分析 10

第2章 中华人民共和国人民银行法 12

学习目标 12

本章引例 12

引例分析 12

2.1　中国人民银行法概述 12

2.1.1 中央银行与中央银行法 12

2.1.2 中国人民银行的性质与法律地位 13

2.1.3 中国人民银行的职能和职责 14

2.1.4　中国人民银行的组织机构 16

2.2　中国人民银行的业务 17

2.2.1 中国人民银行业务活动的原则 17

2.2.2　中国人民银行业务范围 18

2.2.3 中国人民银行不得从事的业务 20

2.3　货币政策 21

2.3.1　货币政策的概念与特征 21

2.3.2　货币政策目标 21

2.3.3　货币政策工具 22

2.3.4　货币政策效果分析 23

2.4　人民币的发行和管理 23

2.4.1　人民币的法律地位与现钞概况 23

2.4.2　人民币的发行 24

2.4.3　人民币的法律保护 25

2.5　征信制度及违反中国人民银行法的法律责任 26

2.5.1　征信制度 26

2.5.2　违反《中华人民共和国人民银行法》的法律责任 27

本章小结 28

思考题 29

课堂讨论题 29

案例分析 29

第3章　商业银行法 30

学习目标 30

本章引例 30

引例分析 30

3.1　商业银行法概述 30

3.1.1　商业银行的概念与特征 30

3.1.2　中国的商业银行 31

3.1.3　商业银行法的概念与适用范围 32

3.2　商业银行的设立、变更 33

3.2.1　商业银行的设立 33

3.2.2　商业银行的变更 35

3.3　商业银行的业务 36

3.3.1　商业银行的经营规则 36

3.3.2　商业银行的一般业务 37

3.3.3　商业银行不得从事的业务 39

3.3.4　商业银行的存款业务规则 40

3.3.5　商业银行的贷款业务规则 40

3.4　商业银行与客户的关系 41

3.4.1　银行与客户关系的法律性质 41

3.4.2　商业银行与客户关系的种类 41

3.4.3　银行与客户的基本权利与义务 42

3.5　商业银行的接管、解散、破产、终止 42

3.5.1　商业银行的接管 42

3.5.2　商业银行的解散 43

3.5.3　商业银行的破产 43

3.5.4　商业银行的终止 43

本章小结 44

思考题 45

课堂讨论题 45

案例分析 45

第4章　政策性银行和非银行金融机构的法律制度 46

学习目标 46

本章引例 46

引例分析 46

4.1　政策性银行的法律制度 46

4.1.1 政策性银行的概念及主要职能 46

4.1.2　我国的政策性银行 47

4.1.3　我国政策性银行的法律规范 49

4.2　非银行金融机构的法律制度 50

4.2.1　非银行金融机构的概述 50

4.2.2　我国城乡信用合作社及其联合社的法律规范 52

4.2.3　我国其他非银行金融机构的法律规范 57

本章小结 60

思考题 60

课堂讨论题 60

案例分析 61

第5章 担保法 62

学习目标 62

本章引例 62

引例分析 62

5.1　担保法概述 62

5.1.1　担保法的概念及特征 62

5.1.2　担保的分类 63

5.2　保证 64

5.2.1　保证的概念和特征 64

5.2.2　保证人的条件 64

5.2.3　保证的合同 65

5.2.4　保证方式 66

5.2.5　保证责任 66

5.3　抵押 68

5.3.1　抵押和抵押物 68

5.3.2　抵押合同 70

5.3.3　抵押的效力 71

5.3.4　抵押权的实现 72

5.3.5　最高额抵押 73

5.4　质押 73

5.4.1　质押概述 73

5.4.2　动产质押和权利质押 74

5.4.3　质押合同 75

5.4.4　质押的效力 76

本章小结 77

思考题 77

课堂讨论题 77

案例分析 77

第6章　证券法 79

学习目标 79

本章引例 79

引例分析 79

6.1　证券法概述 79

6.1.1　证券和证券市场 79

6.1.2　证券法的概念和基本原则 81

6.2　证券发行 82

6.2.1　证券发行的条件 83

6.2.2　证券发行的程序 84

6.3　证券交易 86

6.3.1　证券上市与证券交易 86

6.3.2　持续信息公开 88

6.3.3　禁止的证券交易行为 89

6.3.4　上市公司收购 90

6.4　证券机构 92

6.4.1　证券交易所 92

6.4.2　证券公司 93

6.4.3　证券登记结算机构 94

6.4.4　证券交易服务机构 95

6.4.5　证券业协会 95

6.5　法律责任 96

6.5.1　违反证券发行规范的法律责任 96

6.5.2　违反证券交易规范的法律责任 96

6.5.3　证券机构的法律责任 97

本章小结 98

思考题 99

课堂讨论题 99

案例分析 99

第7章　证券投资基金法 100

学习目标 100

本章引例 100

引例分析 100

7.1　证券投资基金法概述 100

7.1.1　证券投资基金的概念和特征 100

7.1.2　证券投资基金法律关系 104

7.2　证券投资基金的募集、交易与运作 107

7.2.1　证券投资基金的募集 107

7.2.2　证券投资基金的交易 108

7.2.3　证券投资基金的投资运作 109

7.3　证券投资基金信息的披露与监督管理 110

7.3.1　证券投资基金的信息披露 110

7.3.2　证券投资基金的监督管理 111

本章小结 113

思考题 114

课堂讨论题 114

案例分析 114

第8章　保险法 115

学习目标 115

本章引例 115

引例分析 115

8.1　保险和保险法概述 115

8.1.1　保险 115

8.1.2　保险法 117

8.2　保险法的基本原则 117

8.2.1　保险利益原则 117

8.2.2　最大诚信原则 119

8.2.3　近因原则 121

8.2.4　损失补偿原则 121

8.3　保险合同 122

8.3.1　保险合同的概念与特征 122

8.3.2　保险合同法律关系 123

8.3.3　保险合同的订立 125

8.3.4　保险合同的履行 125

8.3.5　保险合同的变更、解除和终止 127

8.4　保险业法律制度 128

8.4.1　保险公司 128

8.4.2　保险业务经营规则 129

8.4.3　保险业的监管 130

本章小结 131

思考题 132

课堂讨论题 132

案例分析 132

第9章　票据法 133

学习目标 133

本章引例 133

引例分析 133

9.1　票据与票据法概述 133

9.1.1　票据概述 133

9.1.2　票据法概述 135

9.1.3　票据的种类 135

9.2　票据法律关系 136

9.2.1　票据法律关系的概念与构成 137

9.2.2　票据的基础关系 137

9.3　票据行为 138

9.3.1　票据行为的概念与特征 138

9.3.2　票据行为的要件 139

9.3.3　票据行为的代理 140

9.3.4　票据行为的种类 140

9.3.5　票据伪造和变造 144

9.4　票据权利、票据责任及票据抗辩 145

9.4.1　票据权利 145

9.4.2　票据责任 147

9.4.3　票据抗辩 148

9.5　涉外票据的法律适用 150

9.5.1　涉外票据的概念 150

9.5.2　涉外票据的法律适用 150

9.6　违反《票据法》的法律责任 151

9.6.1　票据欺诈行为的法律责任 151

9.6.2 金融机构工作人员的法律责任 151

9.6.3　票据付款人违法行为的法律责任 151

本章小结 151

思考题 152

课堂讨论题 152

案例分析 152

第10章　反洗钱法律制度 153

学习目标 153

本章引例 153

10.1　反洗钱法律制度概述 153

10.1.1　洗钱的概念、形式及其危害 153

10.1.2　金融机构反洗钱基本制度 154

10.2　人民币大额交易报告制度和可疑交易报告制度 157

10.2.1　人民币大额交易的含义及认定标准 157

10.2.2　可疑支付交易的含义及认定标准 158

10.2.3　人民币大额交易和可疑支付交易的报告程序 158

10.3　大额外汇资金交易和可疑外汇资金交易报告制度 159

10.3.1　大额外汇资金交易的含义及认定标准 159

10.3.2 可疑外汇资金交易的含义及认定标准 160

10.3.3　金融机构报告大额和可疑外汇资金交易的程序 161

10.3.4　金融机构违反大额和可疑外汇资金交易报告制度的法律责任 161

本章小结 161

思考题 162

课堂讨论题 162

案例分析 162

第11章　期货交易法律规范 163

学习目标 163

本章引例 163

引例分析 163

11.1　期货法规概述 163

11.1.1　期货交易的概念 163

11.1.2　我国的期货交易立法 165

11.2　期货交易法 167

11.2.1 期货交易法的适用范围和原则 167

11.2.2　期货交易的相关当事人 167

11.2.3　期货市场的监督与管理 172

11.2.4　期货市场的法律责任 172

本章小结 175

思考题 175

课堂讨论题 175

案例分析 176

第12章　信托和融资租赁法 177

学习目标 177

本章引例 177

引例分析 177

12.1　信托与信托法概述 177

12.1.1　信托的概念、特征及分类 177

12.1.2　信托法概述 180

12.1.3　信托法律关系的构成要素 180

12.1.4　信托的运作 184

12.2　融资租赁法律制度 188

12.2.1　融资租赁概述 188

12.2.2　融资租赁合同 190

本章小结 197

思考题 198

课堂讨论题 198

案例分析 198

第13章　涉外金融法律制度 199

学习目标 199

本章引例 199

13.1　涉外金融法律制度概述 199

13.1.1　涉外金融法概述 199

13.1.2　我国涉外金融法律体系 200

13.2　涉外金融机构法律规范 202

13.2.1 外资金融机构管理法律制度 202

13.2.2　境内金融机构境外业务管理法律制度 207

本章小结 210

思考题 210

课堂讨论题 210

案例分析 210

第14章　金融业监管法律制度 212

学习目标 212

本章引例 212

引例分析 212

14.1　金融业监管与金融监管法概述 212

14.1.1　金融业监管概述 212

14.1.2　金融监管法概述 214

14.1.3　金融监管模式 215

14.2　银行业监督管理法 218

14.2.1　银行业监督管理法概述 218

14.2.2　银行业监督管理机构的职责 220

14.2.3　银行业监督管理机构的监督管理措施 221

14.2.4　违反银行业监督管理法的法律责任 223

14.3　证券业监管法律制度 225

14.3.1　证券业监管的概述 225

14.3.2　证券监督管理机构的职责 227

14.3.3　证券监督管理机构的权力 227

14.3.4　法律责任 228

14.4　保险业监管法律制度 229

14.4.1　保险业监管的概述 229

14.4.2 中国保险监督管理委员会的监管职能 230

14.4.3　法律责任 232

本章小结 233

思考题 233

课堂讨论题 234

案例分析 234

参考文献 235