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目 录 1

第一章 序 言 1

§1 何谓信用证 1

1.1英文定义 1

1.2有关基础合约 1

§2 国际外贸的支付 3

2.1本土买卖支付相对容易 4

2.2保留货权条款 4

2.3国际买卖支付的困境 7

2.4国际买卖支付的各种做法 7

2.4.1卖方先交货，后结算 7

2.4.2卖方先付运，后结算 8

2.4.3买方先支付，后交货 9

3.1国际银行以合约保证卖方将获得支付 10

§3 信用证做法的优点 10

3.2对买方的保障 11

3.3法律对信用证的尊重态度 12

3.4法律对提单的尊重态度 15

3.4.1 1855年英国提单法 15

3.4.2海牙·威斯比规则 16

3.4.3船长对吃不准，无法确认的提单内容及资料可拒签 16

3.4.4船长船东签发内容不准确提单协助卖方欺骗买方或银行会犯刑法 17

§4 记名与不记名提单 18

4.1英国的“货物销售法” 18

4.2美国的“提单法” 21

4.2.1针对记名提单 21

4.2.2针对不记名提单 22

§5 信用证的实际操作 23

§6 信用证作为买卖双方在支付的妥协 25

1.1买方与开证银行的合约 27

第二章 信用证合约与UCP 27

§1 一连串的合约 27

1.2开证银行对信用证的通知 28

1.3保兑银行通知受益人 28

§2 信用证标准条款的历史 28

2.1 UCP400修订本 29

2.2 UCP500修订本 30

2.2.1新规定针对银行检查单证 30

2.2.2付运单证的分类对待 31

2.2.3澄清银行的一些做法 31

2.2.4增加对受益人的保障 33

2.2.5 UCP500修订本没有去针对之处 35

2.2.5.1银行倒闭 35

2.2.5.2备用信用证的针对 35

2.2.5.3信用证适用法 35

§3 UCP成为习惯法 36

2.2.5.4诈骗例外 36

第三章 信用证的种类 39

§1 可撤消与不可撤消信用证（revocableirrevocable credits） 39

§2 保兑与无保兑信用证（confirmedunconfirmed credits） 42

§3 可转让与不可转让信用证（transferablenon-transferable credits） 44

3.1 可转让的作用与做法 44

3.2背靠背信证（back-to-back creditscounter credits）的作用与做法 45

3.3可转让信用证要去明确注明与银行同意 46

3.4 UCP500其他对可转让信用证规定或提示 47

§4 循环信用证（revolving credits） 48

§5 不同使用方式与银行支付责任的信用证分类 50

5.1即期信用证（sight payment credits） 50

5.2延期信用证（deferred payment credits） 51

5.3承兑（方式）信用证（by acceptance credits） 51

5.4议付方式信用证（by negotiation credits） 52

§6 议付信用证与直接信用证（negotiationstraight credits） 53

6.1不明确措词如何区分 54

6.2议付银行的地位 57

§7 红条款或绿条款信用证 58

§8 备用信用证（standby credits） 59

第四章 买方在买卖合约下开信用证责任 61

§1 买方必须严格开信用证，否则是毁约 61

§2 买卖合约的信用证条款 62

2.1应注意的内容 62

2.3对买卖合约中信用证条款的观察 67

2.4如果信用证条款不明朗应如何去解释 68

2.2信用证条款的实例／样本 69

2.4.1默示情况 69

2.4.2卖方没有与买方合作的责任 70

2.4.3如果信用证条款太不明朗，太不完整会构成买卖合约不成立情况 71

§3 买方开信用证的责任 72

3.1买方开的信用证种类必须符合要求 72

3.2买方开的信用证必须准时 72

3.2.1何谓准时之一：买卖合约规定时限 73

3.2.2何谓准时之二：CIF买卖合约没有规定时限 73

3.2.3何谓准时之三：FOB买卖合约没有规定时限 74

3.2.4何谓准时之四：没有规定时限，也没有付运期或日子 74

3.3买方开的信用证条款必须符合要求 75

§4 买方没有准时、准确的开出信用证 78

4.1卖方可去中断买卖合约，并且索赔 78

4.2卖方不中断买卖合约，也可去暂时不付运货物或交货 78

4.3卖方不中断买卖合约，并去付运或交货 80

4.4卖方不中断买卖合约会构成弃权或禁止反供，必须再去警告买方后才能中断 81

4.5卖方不中断买卖合约，另去自动对限期的延长不算弃权或禁止反供 83

4.6.1弃权与更改合约的分别 84

4.6卖方去接受晚来的或／与不符合要求的信用证后果 84

4.6.2更改合约会是更改了买卖合约 85

4.6.3中国卖方面临的困境与对策 86

§5 信用证作为买卖合约付款的唯一办法的探讨 87

5.1有了信用证，卖方仍会要转向买方要求付款的原因 88

5.2开了信用证，买方如果仍有支付货款的困难 88

5.3有关先例的介绍 89

5.4英国法律地位的总结 91

5.4.1原则上看买卖合约的措词决定是否“绝对支付”（absolutepayment）或“有条件支付”（conditional payment） 91

5.4.2银行受买方摆布，无理拒绝支付 92

5.4.3银行自己无理拒绝支付 93

5.4.4银行倒闭破产 93

5.4.4.1在结汇前已倒闭 93

5.4.4.2在结汇后倒闭 93

5.4.5信用证有不合理，办不到的条款要求 93

5.5.1货物市场上涨的情况 94

5.4.6卖方自己因有不符点，信用证过了期等而无法结汇 94

5.5货物在付运后或被买方占有后卖方得不到支付的对策 94

5.5.2货物市场不涨的情况 96

5.5.3货物市场大跌的情兄 96

第五章 结 汇 97

§1 对卖方的三个重要时限 97

1.1信用证的有效期 97

1.2付运单证的失效（stale documents） 98

1.3买卖合约付运期 99

§2 银行对单证的检查、接受或拒绝 100

2.1银行查证的责任 100

2.2银行的做法 101

2.2.1一宗伦敦银行做法的实例 103

2.2 2银行自己决定接受或拒绝单证 106

2 2.3.2保留下支付卖方 107

2.2.3保兑或／与通知银行的做法 107

2.2.3.1单证文件送去给开证银行“托收” 107

2.2.4开证银行的做法 108

2.2.5对银行的一个重要时限 109

2.2.5.1合理时间的不肯定 110

2.2.5.2 UCP500的7个银行天规定 111

2.2.6银行拒付必须指出所有不符点 112

2.2.7银行拒付通知方法与措词 113

2.2.7.1通知方法：口头或文书？ 113

2.2.7.2拒付通知的措词 115

2.2.8一经拒付，不得反悔 116

§3 单证的不符点 117

3.1单证必须严格符合信用证 117

3.2有关不符点重要先例 119

3.3.1技术性的不符点完全成立 126

3.3重要先例所显示的一些原则与看法 126

3.3.1.1“严格符合”的取向及原因 127

3.3.1.2“大致上符合”取向的探讨 129

3.3.1.3 UCP500的取向 129

3.3.1.4国际商会的Docdex Rules 131

3.3.2“极小数说法”（de minimisrule）不适用 131

3.3.3纯文书上、文法上的错误不应影响 131

3.3.4普通人看得出没有分别的情况 135

3.3.5信用证要求／条款不明确的情况 135

3.3.6完整一套的单证 137

3.3.6.1提单 137

3.3.6.2其他单证 138

3.3.7对银行要求的总结 138

3.3.8对卖方／受益人的再警告 142

§1 付运单证 143

第六章 单证文件 143

1.1提单的功能 144

1.2班轮与不定期船的不同经营 146

1.2.1班轮的经营 146

1.2.2不定期船的经营 147

1.2.2.1租约的运输合约 148

1.2.2.2租约与班轮提单的不同 149

1.2.2.3租约提单的签发 151

1.3 UCP500的海运提单 152

1.4 UCP500的租约提单 154

1.5 UCP500的不可转让海运单 157

1.6 UCP500的多式联运单 158

§2 保险单证 162

§3 发票 164

§4 检验证明 165

§5 本票／汇票 166

第七章 欺 骗 167

§1 世界上没有制度可防止欺骗 167

§2 对信用证做法下买方受骗的探讨 169

2.1所有单证文件都可以伪造 169

2.2银行在UCP标准条文下没有任何责任 169

2.3银行没有能力与意愿认证单证文件 170

2.3.1向提单注明的船舶认证 170

2.3.2去提单注明的装港认证 172

2.3.3银行的意愿 172

2.4买方自己把关 172

2.5发展中国家买方没有能力把关 173

§3 信用证不必支付的“欺骗例外”（fraud exception） 175

3.1英国法院的态度 175

3.2 The Sztejn先例 177

3.3 The United City先例 179

3.4其他有关先例 181

3.5国际商会的立场 182

3.6银行在支付前收到欺骗通知的态度 183

§4 中国法院的禁令 184

§5 其他在信用证企图针对假单证做法 186

5.1Gian Singh先例 187

5.2信用证要求确认船公司身份 187

5.3信用证要求船公司发出电文给银行确认提单 188

5.4信用证要求检验机构证明货物装船 189

§6 实例的介绍 189

6 1欺骗的实例一 189

6.2欺骗的实例二 191

§1 何谓备用信用证 195

第八章 备用信用证 195

§2 备用信用证的用途 197

2.1针对可能的违约毁约 197

2.2针对国际货物买卖 198

§3 备用信用证的支付 201

3.1一般支付的单证要求 201

3.2欺骗的危险 201

3.3申请法院禁令的困难 202

3.4对备用信用证支付去多加要求 204

3.5申请法院禁令的前瞻 205

第九章 适用法与管辖权 209

§1 信用证在这方面的不肯定 209

1.1适用法与管辖权明确稳定对国际性合约的重要性 209

1.2涉及信用证的买卖有关合约在这方面的针对 209

2.1合约不说明管辖权 211

2.1.1被告所在地（presence） 211

§2 管辖权的确立 211

2.1.2被告自愿（defendant s submission） 213

2.1.3允许告票传票送达外国公司情况 213

2.2forum non conveniens的说法 213

2.3择地行诉的先下手为强手段negative declaration与anti-suit injunction 216

2.4合约说明管辖权 220

2.5总结管辖权与对中国影响 221

§3 适用法的确立 223

3.1英国的Contracts（Applicable Laws） 224

Act1990 224

3.2信用证的适用法 226

第十章 其 他 231

§1 银行之间的偿还 231

§2 电子贸易 234

2.1电子提单 234

2.3其他在这方面的工作 235

2.2国际商会的工作 235

2.4无纸张信用证的示范 236

附图一： 245

附图二： 246

附图三： 247

附图四： 248

附录一 UCP400（英文） 249

附录二 UCP500（中文） 281

附录三 UCP500（英文） 314

附录四 UCP400-UCP500比较 363

附录五 Docdex Rules 366

案例索引 377

附表一： 388

附表二： 390

附表三： 392