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第一篇 综合基础知识篇 2

中华人民共和国中国人民银行法 2

中华人民共和国银行业监督管理法 8

全国人民代表大会常务委员会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定 15

中华人民共和国商业银行法 15

中华人民共和国担保法 28

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释 39

中华人民共和国刑法（节录） 52

中华人民共和国公司法 57

第二篇 储蓄存款业务篇 90

第一部分 储蓄业务法律基础知识操作规范 90

储蓄管理条例 110

第二部分 相关的法律法规 110

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法 115

个人存款账户实名制规定 116

关于贯彻执行《储蓄管理条例》有关事项的通知 117

关于执行《储蓄管理条例》的若干规定 119

关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知 125

人民币单位存款管理办法 127

人民币利率管理规定 130

关于储蓄存款利息所得征收个人所得税若干业务问题的通知 135

教育储蓄管理办法 137

关于《个人存款账户实名制规定》施行中有关问题处置意见的通知 138

关于《个人存款账户实名制规定》施行后有关问题处置意见的补充通知 140

第三篇 信贷业务篇 142

第一部分 信贷业务从业法律基础知识操作规范 142

关于完善信贷资金管理办法的规定 161

第二部分 相关的法律法规 161

关于企业或个人欠国家银行贷款逾期两年未还应当适用民法通则规定的诉讼时效问题的批复 165

信贷资金管理暂行办法 165

关于切实加强信贷管理依法催收银行逾期贷款的通知 173

关于依法清收拖欠银行利息的报告 177

不良贷款认定暂行办法 179

关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知 183

贷款风险分类指导原则 185

银行贷款损失准备计提指引 189

商业银行房地产贷款风险管理指引 190

汽车贷款管理办法 196

第四篇 结算、票据业务篇 202

第一部分 结算业务从业法律基础知识操作规范 202

中华人民共和国票据法 226

第二部分 相关的法律法规 226

票据管理实施办法 238

关于个体经济户和个人使用支票结算基本规定 242

商业汇票办法 243

违反银行结算制度处罚规定 246

关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知 249

支付结算办法 252

支付结算业务代理办法 288

关于审理票据纠纷案件若干问题的规定 294

关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知 302

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 304

人民币银行结算账户管理办法 307

关于实施《人民币银行结算账户》管理办法有关事项的通知 320

第五篇 人民币管理篇 324

第一部分 人民币管理从业法律基础知识 324

中华人民共和国人民币管理条例 330

第二部分 相关法律法规 330

反假人民币奖励办法 335

残损人民币销毁管理办法 337

假币收缴、鉴定管理办法 341

不宜流通人民币挑剔标准 345

残缺污损人民币兑换办法 345

第六篇 信用证业务篇 348

第一部分 国际业务法律基础知识操作规范 348

第二部分 相关的法律法规 367

信用证会计核算手续 367

国内信用证结算办法 373

关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定 381

关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知 382

关于银行核发《进口信用证、托收承兑／付汇情况表》有关问题的通知 384

最高人民法院关于严禁随意止付信用证项下款项的通知 385

第七篇银行卡业务篇 388

第一部分 银行卡业务从业法律基础知识操作规范 388

第二部分 相关法律法规 399

关于严禁利用信用卡、银行卡、支付卡违规套取现金的通知 399

银行卡异地跨行业务资金清算规则 400

银行卡联网联合业务规范 403

第八篇 金融监督管理篇 458

第一部分 银行业监督管理业务法律基础知识 458

第二部分 相关的法律法规 494

商业银行授权、授信管理暂行办法 494

关于金融诈骗案件协查管理办法 500

商业银行实施统一授信制度指引（试行） 504

商业银行表外业务风险管理指引 506

股份制商业银行公司治理指引 508

股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引 518

商业银行内部控制指引 523

关于规范银行业市场竞争行为的通知 537

银行会计基本规范指导意见 539

银行会计档案管理办法 545

金融机构反洗钱规定 548

商业银行服务价格管理暂行办法 551

商业银行集团客户授信业务风险管理指引 553

商业银行不良资产监测和考核暂行办法 557

商业银行资本充足率管理办法 561

中国银行中国建设银行公司治理改革与监管指引 568

商业银行内部控制评价试行办法 571

中国银行业监督管理委员会行政复议办法 586

中国银行业监督管理委员会行政处罚办法 593

银行业监管统计管理暂行办法 602

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告〔2004〕第20号 607

金融许可证管理办法 614

中国银行业监督管理委员会办公厅关于公示金融许可证等有关事项的通知 618

银行业协会工作指引 619

中国银行业监督管理委员会关于将次级定期债务计入附属资本的通知 626

商业银行次级债券发行管理办法 627

商业银行授信工作尽职指引 636

中国银行业监督管理委员会办公厅关于实施《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》有关问题的通知 649

商业银行市场风险管理指引 651

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法 671

中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知 678

关于推进和完善贷款风险分类工作的通知 681

关于加强银行卡安全管理有关问题的通知 683

股份制商业银行风险评级体系（暂行） 685