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第一节 商业银行的性质与功能 1

一、商业银行的性质 1

第一章 商业银行管理导论 1

二、商业银行的职能 2

三、商业银行在金融市场中的作用 2

第二节 商业银行管理的目标 5

一、企业价值最大化——商业银行管理的最终目标 6

二、“三性”平衡——商业银行管理的基本目标 7

三、“三性”之间的辩证关系 7

第三节 现代商业银行经营的特点 8

一、商业银行业务电子化 8

二、商业银行业务综合化、国际化 9

三、政府金融管制松化 11

四、商业银行风险管理强化 12

第四节 我国商业银行的历史与现状 14

一、商业银行管理学研究的对象 15

第五节 商业银行管理学研究的对象与内容 15

二、商业银行管理学研究的内容 16

第二章 商业银行资本金的管理 18

第一节 商业银行资本金的功能与构成 18

一、商业银行资本金的功能 18

二、商业银行资本金的构成 19

第二节 巴塞尔协议与资本充足率的测定 21

一、《巴塞尔协议》产生的背景 21

二、《巴塞尔协议》的基本内容 22

三、资本充足率的测定 23

第三节 《巴塞尔协议》的发展 24

一、《有效银行监管的核心原则》 24

二、《新巴塞尔协议》 24

第四节 商业银行资本金管理策略 29

一、内源资本策略 29

二、外源资本策略 30

三、资产结构调整与风险控制策略 31

第五节 案例分析 32

第三章 商业银行负债业务管理 35

第一节 商业银行负债业务管理的性质与构成 35

一、商业银行负债的性质 35

二、商业银行负债的构成 36

第二节 商业银行存款管理 39

一、商业银行存款管理的目标 39

二、商业银行存款的成本管理 41

三、商业银行存款的定价 45

第三节 商业银行借入资金的管理 47

一、商业银行借入资金的各种渠道 47

二、商业银行借入资金时应考虑的因素 47

第四节 案例分析 49

一、商业银行贷款政策 53

第一节 商业银行贷款业务概述 53

第四章 商业银行贷款业务管理 53

二、贷款品种与贷款程序 55

第二节 商业银行贷款定价 58

一、贷款定价的一般原理 58

二、贷款定价的影响因素 59

三、贷款价格的构成 61

四、贷款定价方法 62

第三节 商业银行贷款的风险管理 65

一、贷款风险的种类与成因 65

二、贷款风险的识别与防范 66

三、贷款风险的控制 73

第四节 商业银行企业贷款业务管理 75

一、企业短期贷款 75

二、企业中长期贷款 77

第五节 案例分析 78

第一节 个人消费贷款种类及特点 84

一、个人消费贷款的产生和发展 84

第五章 商业银行个人消费贷款管理 84

二、个人消费贷款的种类 85

三、个人消费贷款的特点 87

四、个人消费贷款的作用 88

第二节 住房抵押贷款管理 89

一、住房抵押消费贷款的种类 89

二、住房抵押贷款的对象及申请条件 91

三、住房抵押贷款的市场运作 91

四、住房抵押贷款担保证券与证券化 93

五、住房抵押贷款的偿还及其方式 94

六、住房抵押贷款的利率 95

第三节 汽车消费贷款管理 96

一、我国发展汽车消费贷款的一般分析 96

二、汽车消费贷款的相关规定 96

三、汽车消费贷款的偿还 98

四、汽车消费贷款的发展前景 99

一、个人耐用消费品贷款 100

第四节 其他消费贷款管理 100

二、个人助学贷款 101

三、旅游消费贷款 104

四、个人住房装修贷款 105

第五节 案例分析 106

第六章 商业银行证券投资管理 110

第一节 商业银行混业经营趋势 110

一、美国银行经营体制的演变历程 110

二、中国金融分业经营制度的形成过程 112

三、分业经营与混业经营利弊分析 113

第二节 商业银行证券投资的目标与工具 115

一、商业银行证券投资目标 115

二、商业银行证券投资的主要工具 116

三、商业银行实际持有证券组合的构成 117

第三节 商业银行证券投资方法与策略 118

一、商业银行证券投资政策 118

二、收益率曲线 121

三、商业银行证券投资策略 122

第七章 商业银行中间业务管理 130

第一节 中间业务的种类 130

一、支付结算类 130

二、银行卡类 132

三、代理类 132

四、担保类 133

五、承诺类 134

六、交易类 134

七、基金托管类 134

八、咨询顾问类 135

九、其他类 135

第二节 中间业务的管理 136

一、我国银行业监管机构关于中间业务的管理规定 137

二、商业银行中间业务的风险与控制 137

第三节 中间业务创新 141

一、西方商业银行中间业务的经验借鉴 142

二、我国商业银行中间业务发展现状与问题分析 145

三、我国商业银行中间业务创新策略 145

第四节 案例分析 147

第八章 商业银行国际业务管理 156

第一节 国际结算业务管理 156

一、国际结算业务概述 156

二、国际结算业务工具 157

三、汇款结算方式 159

四、托收结算方式 160

五、信用证结算方式 161

第二节 外汇买卖业务管理 163

一、即期外汇买卖业务 164

二、远期外汇买卖业务 167

三、外汇衍生工具买卖业务 170

第三节 国际信贷业务管理 174

一、对外贸易融资 174

二、国际银团贷款管理 180

第四节 案例分析 183

第九章 商业银行流动性管理 187

第一节 商业银行流动性管理的含义与必要性 187

一、商业银行流动性管理的含义 187

二、商业银行流动性管理的必要性 187

第二节 商业银行流动性的衡量 188

一、财务比率指标法 188

二、市场信号指标 191

第三节 商业银行流动性需求与供给 193

一、商业银行流动性需求 193

二、商业银行流动性供给 196

三、商业银行流动性预测 197

第四节 现金资产与头寸管理 201

一、商业银行现金资产的构成及管理 201

二、商业银行头寸的构成及预测 203

第五节 案例分析 206

第十章 商业银行资产负债管理（一） 209

第一节 商业银行资产管理阶段 209

一、资产管理战略 209

二、商业性贷款管理 210

三、资产转换管理 210

四、预期收入分析及其相关贷款管理 211

第二节 商业银行负债管理阶段 211

一、负债管理战略 211

二、资金购买管理 212

三、金融产品销售管理 212

第三节 商业银行资产负债管理阶段 213

一、资产负债管理战略 213

二、平衡的流动性管理 215

三、利率敏感性分析与缺口管理 216

四、持续期缺口管理 217

五、资产负债比例管理 221

第四节 案例分析 224

第一节 金融期货 227

一、金融期货的套期保值原理 227

第十一章 商业银行资产负债管理（二） 227

二、金融期货在利率敏感性缺口管理中的运用 230

三、金融期货在持续期缺口管理中的运用 231

第二节 利率期权 233

一、期权的特征 233

二、利率期权的套期保值原理 234

第三节 利率掉期 236

三、上限和下限在商业银行资产负债管理中的运用 236

第四节 案例分析 239

第十二章 商业银行财务报表与绩效评估 243

第一节 商业银行资产负债表 243

一、商业银行资产负债表的结构 243

二、资产负债表补充说明 246

三、资产负债表附注 250

一、利润表的结构 252

第二节 商业银行利润表 252

二、每股利润的计算 254

第三节 商业银行现金流量表 254

一、现金流量表结构 254

二、经营活动现金流量的计算方法 257

第四节 商业银行绩效评估方法 258

一、比较分析法 258

二、比率分析法 259

三、因素分析法 260

第五节 商业银行绩效评估 260

一、国际通用的银行绩效评估指标 260

二、商业银行绩效综合分析 263

第十三章 商业银行营销管理 280

第一节 商业银行市场细分 280

一、商业银行市场细分的基本原理 280

三、商业银行市场细分的原则和标准 281

二、商业银行市场细分的作用 281

第二节 商业银行市场营销 282

一、商业银行市场营销的特点 282

二、商业银行市场营销环境分析 283

三、商业银行市场营销中的产品策略 286

四、商业银行市场营销中的定价策略 288

五、商业银行市场营销中的分销策略 290

第三节 商业银行市场竞争战略与策略 293

一、商业银行竞争者分析 293

二、商业银行市场竞争战略 294

三、商业银行市场竞争策略 295

第四节 案例分析 298

第十四章 商业银行人力资源管理 301

第一节 商业银行人力资源的重要性和特点 301

一、商业银行人力资源的重要性 301

二、商业银行人力资源的特点 302

第二节 商业银行人力资源结构与素质要求 303

一、商业银行人力资源结构 303

二、商业银行人员的基本素质要求 304

三、商业银行领导人员素质 305

四、商业银行一般员工素质 307

第三节 商业银行的人力资源开发 307

一、商业银行人员的培训 307

二、商业银行人才开发中的激励机制 308

第四节 商业银行人力资源成本管理 309

一、商业银行人力资源成本 309

二、商业银行人力资源成本管理的目标 310

三、商业银行人力资源成本的测定、控制和评价 312

四、商业银行人力资源成本优化的标志 312

第五节 案例分析 313

一、商业银行经营责任制 316

二、商业银行全面质量管理 316

第一节 商业银行的经营责任制与全面质量管理 316

第十五章 商业银行全面质量管理 316

第二节 商业银行全面质量管理的基本方法 317

一、“计划—执行—检查—处理”管理工作方法 319

二、商业银行全面质量管理常用的几种统计分析方法 323

第三节 商业银行信贷资产的全面质量管理 323

一、调整商业银行内部机构并重新确定工作关系 323

二、商业银行信贷资产全面质量管理的实施基础 325

三、商业银行信贷资产全面质量管理的推行步骤 326

第四节 ISO9000与商业银行管理 326

一、商业银行推行ISO9000标准的可行性 326

二、ISO9000标准质量管理体系内容 327

三、商业银行推行ISO9000标准应遵循的原则 329

四、商业银行推行ISO9000标准的步骤 330

第五节 案例分析 332

一、适应经济发展全球化和跨国化的需求 336

第一节 商业银行兼并与收购的动机 336

第十六章 商业银行兼并与收购 336

二、谋求管理协同效应 337

三、谋求市场份额效应 337

四、谋求经营协同效应 337

五、谋求财务协同效应 338

第二节 商业银行并购的方式 338

二、现金购买式并购 339

三、股权式并购 339

一、合并 339

四、混合证券式并购 340

第三节 商业银行并购管理 340

一、银行并购的程序 340

二、银行并购支付方式的选择 342

三、商业银行并购的估价 344

四、银行并购的风险与风险控制 345

第四节 案例分析 347

参考文献 350