金融法概论 第2版PDF电子书下载

第1章 绪论 1

学习目标 1

本章引例 1

引例分析 1

1.1 金融 1

1.1.1 金融的概念和特征 1

1.1.2 金融市场 2

1.1.3 金融工具 4

1.2 金融法 5

1.2.1 金融法的产生、概念及其调整对象 5

1.2.2 金融法律关系 7

1.2.3 金融法的渊源及体系 8

1.3 金融法的基本原则 8

1.3.1 金融法基本原则的含义 8

1.3.2 我国金融法的基本原则 9

本章小结 11

思考题 11

课堂讨论题 11

案例分析 11

第2章 中华人民共和国人民银行法 13

学习目标 13

本章引例 13

引例分析 13

2.1 中国人民银行法概述 13

2.1.1 中央银行与中央银行法 13

2.1.2 中国人民银行的性质与法律地位 15

2.1.3 中国人民银行的职能和职责 16

2.1.4 中国人民银行的组织机构 19

2.2 中国人民银行的业务 20

2.2.1 中国人民银行业务活动的原则 20

2.2.2 中国人民银行业务范围 20

2.2.3 中国人民银行不得从事的业务 24

2.3 货币政策 24

2.3.1 货币政策的概念与特征 24

2.3.2 货币政策目标 25

2.3.3 货币政策工具 26

2.3.4 货币政策效果分析 27

2.4 人民币的发行和管理 27

2.4.1 人民币的法律地位与现钞概况 27

2.4.2 人民币的发行 28

2.4.3 人民币的法律保护 29

2.5 征信制度及违反中国人民银行法的法律责任 30

2.5.1 征信制度 30

2.5.2 违反《中华人民共和国人民银行法》的法律责任 31

本章小结 32

思考题 32

课堂讨论题 33

案例分析 33

第3章 商业银行法 34

学习目标 34

本章引例 34

引例分析 34

3.1 商业银行法概述 34

3.1.1 商业银行的概念与特征 34

3.1.2 中国的商业银行 35

3.1.3 商业银行法的概念与适用范围 36

3.2 商业银行的设立、变更 37

3.2.1 商业银行的设立 37

3.2.2 商业银行的变更 39

3.3 商业银行的业务 39

3.3.1 商业银行的经营规则 39

3.3.2 商业银行的一般业务 40

3.3.3 商业银行不得从事的业务 42

3.3.4 商业银行的存款业务规则 43

3.3.5 商业银行的贷款业务规则 43

3.4 商业银行与客户的关系 44

3.4.1 银行与客户关系的法律性质 44

3.4.2 商业银行与客户关系的种类 45

3.4.3 银行与客户的基本权利与义务 45

3.5 商业银行的接管、解散、破产、终止 45

3.5.1 商业银行的接管 45

3.5.2 商业银行的解散 46

3.5.3 商业银行的破产 46

3.5.4 商业银行的终止 47

本章小结 48

思考题 48

课堂讨论题 48

案例分析 48

第4章 政策性银行和非银行金融机构的法律制度 50

学习目标 50

本章引例 50

引例分析 50

4.1 政策性银行的法律制度 50

4.1.1 政策性银行的概念及主要职能 50

4.1.2 我国的政策性银行 51

4.1.3 我国政策性银行的法律规范 53

4.2 非银行金融机构的法律制度 55

4.2.1 非银行金融机构的概述 55

4.2.2 我国城乡信用合作社及其联合社的法律规范 57

4.2.3 我国其他非银行金融机构的法律规范 62

本章小结 66

思考题 66

课堂讨论题 66

案例分析 67

第5章 担保法 68

学习目标 68

本章引例 68

引例分析 68

5.1 担保法概述 68

5.1.1 担保法的概念及特征 68

5.1.2 担保的分类 69

5.2 保证 70

5.2.1 保证的概念和特征 70

5.2.2 保证人的条件 70

5.2.3 保证的合同 71

5.2.4 保证方式 72

5.2.5 保证责任 73

5.3 抵押 74

5.3.1 抵押和抵押物 74

5.3.2 抵押合同 76

5.3.3 抵押的效力 77

5.3.4 抵押权的实现 78

5.3.5 最高额抵押 79

5.4 质押 79

5.4.1 质押概述 79

5.4.2 动产质押和权利质押 80

5.4.3 质押合同 81

5.4.4 质押的效力 82

本章小结 83

思考题 83

课堂讨论题 83

案例分析 83

第6章 证券法 85

学习目标 85

本章引例 85

引例分析 85

6.1 证券法概述 85

6.1.1 证券和证券市场 85

6.1.2 证券法的概念和基本原则 87

6.2 证券发行 89

6.2.1 证券发行的条件 89

6.2.2 证券发行的程序 91

6.3 证券交易 92

6.3.1 证券上市与证券交易 93

6.3.2 持续信息公开 94

6.3.3 禁止的证券交易行为 95

6.3.4 上市公司收购 98

6.4 证券机构 100

6.4.1 证券交易所 100

6.4.2 证券公司 101

6.4.3 证券登记结算机构 102

6.4.4 证券交易服务机构 102

6.4.5 证券业协会 103

6.5 法律责任 103

6.5.1 违反证券发行规范的法律责任 104

6.5.2 违反证券交易规范的法律责任 104

6.5.3 证券机构的法律责任 105

本章小结 107

思考题 107

课堂讨论题 107

案例分析 107

第7章 证券投资基金法 109

学习目标 109

本章引例 109

引例分析 109

7.1 证券投资基金法概述 109

7.1.1 证券投资基金的概念和特征 109

7.1.2 证券投资基金法律关系 113

7.2 证券投资基金的募集、交易与运作 116

7.2.1 证券投资基金的募集 116

7.2.2 证券投资基金的交易 118

7.2.3 证券投资基金的投资运作 118

7.3 证券投资基金信息披露 120

7.3.1 证券投资基金信息披露的含义及禁止行为 120

7.3.2 证券投资基金主要当事人的信息披露义务 121

7.3.3 证券投资基金信息披露的内容 122

7.4 证券投资基金监督管理 124

7.4.1 证券投资基金监管概述 124

7.4.2 基金监管机构和自律组织 125

7.4.3 基金服务机构监管 126

7.4.4 基金运作监管 126

7.4.5 基金行业高级管理人员和投资管理人员监管 127

本章小结 128

思考题 128

课堂讨论题 128

案例分析 128

第8章 保险法 130

学习目标 130

本章引例 130

引例分析 130

8.1 保险和保险法概述 130

8.1.1 保险 130

8.1.2 保险法 132

8.2 保险法的基本原则 132

8.2.1 保险利益原则 132

8.2.2 最大诚信原则 134

8.2.3 近因原则 136

8.2.4 损失补偿原则 137

8.3 保险合同 138

8.3.1 保险合同的概念与特征 138

8.3.2 保险合同法律关系 138

8.3.3 保险合同的订立 141

8.3.4 保险合同的履行 141

8.3.5 保险合同的变更、解除和终止 145

8.4 保险业法律制度 145

8.4.1 保险公司 145

8.4.2 保险业经营规则 147

8.4.3 保险业的监管 147

本章小结 149

思考题 149

课堂讨论题 149

案例分析 149

第9章 票据法 151

学习目标 151

本章引例 151

引例分析 151

9.1 票据与票据法概述 151

9.1.1 票据概述 151

9.1.2 票据法概述 153

9.1.3 票据的种类 153

9.2 票据法律关系 154

9.2.1 票据法律关系的概念与构成 154

9.2.2 票据的基础关系 155

9.3 票据行为 156

9.3.1 票据行为的概念与特征 156

9.3.2 票据行为的要件 157

9.3.3 票据行为的代理 158

9.3.4 票据行为的种类 158

9.3.5 票据伪造和变造 162

9.4 票据权利、票据责任及票据抗辩 164

9.4.1 票据权利 164

9.4.2 票据责任 166

9.4.3 票据抗辩 167

9.5 涉外票据的法律适用 169

9.5.1 涉外票据的概念 170

9.5.2 涉外票据的法律适用 170

9.6 违反《票据法》的法律责任 171

9.6.1 票据欺诈行为的法律责任 171

9.6.2 金融机构工作人员的法律责任 171

9.6.3 票据付款人违法行为的法律责任 171

本章小结 171

思考题 172

课堂讨论题 172

案例分析 172

第10章 反洗钱法律制度 174

学习目标 174

本章引例 174

引例分析 174

10.1 反洗钱法律制度概述 175

10.1.1 洗钱的概念、形式及其危害 175

10.1.2 金融机构反洗钱基本制度 176

10.2 人民币大额交易报告制度和可疑交易报告制度 180

10.2.1 人民币大额交易的含义及认定标准 181

10.2.2 可疑支付交易的含义及认定标准 181

10.2.3 人民币大额交易和可疑支付交易的报告程序 181

10.3 大额外汇资金交易和可疑外汇资金交易报告制度 184

10.3.1 大额外汇资金交易的含义及认定标准 184

10.3.2 可疑外汇资金交易的含义及认定标准 184

10.3.3 金融机构报告大额和可疑外汇资金交易的程序 185

10.3.4 金融机构违反大额和可疑外汇资金交易报告制度的法律责任 186

本章小结 186

思考题 186

课堂讨论题 186

案例分析 186

第11章 期货交易法律规范 188

学习目标 188

本章引例 188

引例分析 188

11.1 期货法规概述 189

11.1.1 期货交易的概念 189

11.1.2 我国的期货交易立法 191

11.2 期货交易法 192

11.2.1 期货交易法的适用范围和原则 192

11.2.2 期货交易的相关当事人 193

11.2.3 期货市场的监督与管理 198

11.2.4 期货市场的法律责任 198

11.3 期货从业人员行为规范 201

11.3.1 期货从业人员行为规范概述 202

11.3.2 期货从业人员资格的取得与注销 202

11.3.3 期货从业人员的行为规范 202

11.3.4 对期货从业人员的监督管理 203

本章小结 203

思考题 204

课堂讨论题 204

案例分析 204

第12章 信托和融资租赁法 206

学习目标 206

本章引例 206

引例分析 206

12.1 信托与信托法概述 207

12.1.1 信托的概念、特征及分类 207

12.1.2 信托法概述 209

12.1.3 信托法律关系的构成要素 210

12.1.4 信托的运作 213

12.2 融资租赁法律制度 217

12.2.1 融资租赁概述 217

12.2.2 融资租赁合同 220

本章小结 226

思考题 227

课堂讨论题 227

案例分析 227

第13章 涉外金融法律制度 228

学习目标 228

本章引例 228

13.1 涉外金融法律制度概述 228

13.1.1 涉外金融法概述 228

13.1.2 我国涉外金融法律体系 229

13.2 涉外金融机构法律规范 231

13.2.1 外资金融机构管理法律制度 231

13.2.2 境内金融机构境外业务管理法律制度 236

本章小结 238

思考题 238

课堂讨论题 238

案例分析 238

第14章 金融业监管法律制度 240

学习目标 240

本章引例 240

引例分析 240

14.1 金融业监管与金融监管法概述 240

14.1.1 金融业监管概述 240

14.1.2 金融监管法概述 242

14.1.3 金融监管模式 243

14.2 银行业监督管理法 246

14.2.1 银行业监督管理法概述 246

14.2.2 银行业监督管理机构的职责 248

14.2.3 银行业监督管理机构的监督管理措施 249

14.2.4 违反银行业监督管理法的法律责任 251

14.3 证券业监管法律制度 253

14.3.1 证券业监管的概述 253

14.3.2 证券监督管理机构的职责 255

14.3.3 证券监督管理机构的权力 256

14.3.4 法律责任 256

14.4 保险业监管法律制度 258

14.4.1 保险业监管的概述 258

14.4.2 中国保险监督管理委员会的监管职能 259

14.4.3 法律责任 260

本章小结 261

思考题 262

课堂讨论题 262

案例分析 262

参考文献 264