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第一章 货币——金融世界的灵魂 2

第一节 正确认识货币 2

第二节 货币可以做什么 3

第三节 商品货币——最古老的货币 6

第四节 金属货币——货币的进化 7

第五节 纸币——货币的发展 8

第六节 存款货币——货币与信用的结合 10

第七节 电子货币——货币的信息化 10

第八节 货币度量层次 11

第九节 高能货币——货币供应的基数 13

第十节 货币乘数——基础货币的扩张 14

第十一节 货币需求的三大动因 15

第十二节 流动性陷阱 18

第十三节 货币流通规律 18

第十四节 货币流通速度 19

第十五节 各国的货币单位 20

第十六节 本位币和辅币 21

第十七节 银行券和纸币的区别 22

第十八节 银本位制 23

第十九节 金银复本位制 24

第二十节 金本位制 25

第二十一节 纸币本位制 26

第二十二节 我国的货币制度 26

第二章 信用——金融世界的基石 30

第一节 信用 30

第二节 信用三要素 31

第三节 常见信用工具 33

第四节 衍生信用工具 44

第五节 商业信用 48

第六节 银行信用 49

第七节 国家信用 50

第八节 消费信用——分期付款 50

第九节 民间信用——典当行 51

第十节 网购的信用问题 53

第十一节 新兴网购模式——团购 53

第三章 利率——金融市场的晴雨表 56

第一节 利率 56

第二节 定期存款利息 57

第三节 存款准备金与存款利率 58

第四节 市场利率与法定利率 59

第五节 名义利率与实际利率 60

第六节 单利与复利 61

第七节 固定利率与浮动利率 61

第八节 基准利率 62

第九节 影响利率的因素 63

第十节 利率市场化 67

第十一节 CHIBOR 67

第十二节 SHIBOR 68

第十三节 LIBOR——英国的基准利率 69

第十四节 美国联邦基准利率 70

第四章 金融市场——经济发展趋势的风向标 72

第一节 金融市场——连接市场的纽带 72

第二节 金融市场的主体——资金供求者 73

第三节 金融市场的参与者——金融机构 74

第四节 金融市场的对象——金融工具 75

第五节 金融市场的价格——利率与汇率 76

第六节 金融市场的功能 77

第七节 货币市场和资本市场 80

第八节 发行市场和流通市场 81

第九节 现货市场和期货市场 81

第十节 场内市场和场外市场 82

第十一节 同业拆借市场 83

第十二节 商业票据市场 84

第十三节 国库券市场 84

第十四节 回购市场 85

第十五节 股票市场 86

第十六节 长期债券市场 87

第十七节 黄金市场 87

第十八节 外汇市场 88

第十九节 保险市场 89

第二十节 基金市场 90

第二十一节 风投市场 91

第二十二节 创业板市场 92

第二十三节 影子市场 92

第二十四节 三板市场 93

第二十五节 金融衍生品市场 94

第五章 金融机构——专业的“媒婆” 96

第一节 金融机构体系 96

第二节 中央银行——核心枢纽 97

第三节 五大国有商业银行 98

第四节 三大政策性银行 104

第五节 银监会、证监会和保监会 107

第六节 股份制商业银行 108

第七节 城市商业银行 109

第八节 农村商业银行 110

第九节 农村信用合作社 111

第十节 村镇银行 112

第十一节 外资银行 113

第十二节 证券公司——中国的“投资银行” 114

第十三节 证券交易所 115

第十四节 保险公司 116

第十五节 金融资产管理公司 117

第十六节 基金管理公司 117

第十七节 金融租赁公司 118

第十八节 信托投资公司 119

第十九节 财务公司 120

第二十节 评级公司 121

第二十一节 会计师事务所 122

第二十二节 律师事务所 123

第二十三节 中央汇金公司 123

第二十四节 金融行业自律机构 124

第二十五节 QFII 125

第二十六节 QDII 126

第二十七节 国际货币基金组织 127

第二十八节 世界银行集团 128

第二十九节 国际清算银行 129

第三十节 亚洲开发银行 130

第三十一节 欧洲复兴开发银行 130

第六章 金融机构能为我们做什么 134

第一节 存、贷、信——银行三大基本业务 134

第二节 活期存款和定期存款 134

第三节 通知存款和定活两便 135

第四节 借记卡与信用卡 136

第五节 信用贷款 137

第六节 抵押贷款 138

第七节 保证贷款 138

第八节 质押贷款 139

第九节 贴现 140

第十节 信用证业务 140

第十一节 汇兑 141

第十二节 委托收款 142

第十三节 托收承付 142

第十四节 贷款承诺 143

第十五节 担保业务 144

第十六节 ATM 145

第十七节 电话银行业务 146

第十八节 网上银行业务 147

第十九节 发行的银行——人民币印钞机 147

第二十节 银行的银行——存款准备金 148

第二十一节 国家的银行——代理国库 149

第二十二节 央行业务 150

第二十三节 证券业务 153

第二十四节 保险业务——投保和理赔 155

第二十五节 基金业务——基金的申购与赎回 156

第二十六节 信息披露——信息不对称的弥补 157

第二十七节 区分融资租赁和经营租赁 158

第二十八节 信用评级 158

第二十九节 “6C”法则 160

第三十节 贷款五级划分标准 161

第七章 金融调控——有形的手 164

第一节 通货膨胀 164

第二节 通货膨胀的影响 165

第三节 通货膨胀的类型 166

第四节 通货紧缩的影响 167

第五节 常见物价指数 168

第六节 货币政策 170

第七节 货币政策三大法宝 171

第八节 选择性货币政策工具 174

第九节 货币政策的目标 176

第十节 财政政策 179

第十一节 财政政策手段 179

第十二节 通货膨胀的对策 183

第十三节 通货紧缩的对策 184

第十四节 货币政策与财政政策的配合 185

第八章 金融监管 188

第一节 金融监管 188

第二节 混业经营与分业经营 189

第三节 金融脆弱说 189

第四节 市场失灵 190

第五节 信息不对称 191

第六节 负外部性 192

第七节 一线一头 193

第八节 双线多头 193

第九节 一线多头 194

第十节 “一行三会”——我国的金融监管体系 195

第十一节 市场准入 196

第十二节 市场退出 197

第十三节 巴塞尔协议 197

第十四节 资本充足率 198

第十五节 巴塞尔协议三大支柱 199

第十六节 信息披露 201

第十七节 存款保险 202

第十八节 最后贷款人 203

第十九节 内部控制 204

第二十节 行业自律 204

第二十一节 CAMEL——骆驼评级法 205

第二十二节 内幕交易 206

第二十三节 操纵市场 207

第二十四节 公司上市审核 208

第二十五节 美联储 209

第二十六节 英格兰银行 210

第九章 国际金融 214

第一节 国际金融 214

第二节 外汇及汇率 215

第三节 汇率报价方式：直接标价法和间接标价法 215

第四节 升值和贬值 216

第五节 J曲线 217

第六节 购买力平价 218

第七节 利率平价理论 218

第八节 为什么热钱大量流入中国 219

第九节 固定汇率 220

第十节 浮动汇率 221

第十一节 其他汇率制度 221

第十二节 人民币汇率改革 222

第十三节 国际收支 223

第十四节 经常项目 224

第十五节 资本项目 224

第十六节 错误和遗漏项目 225

第十七节 顺差和逆差 226

第十八节 国际货币体系 227

第十九节 布雷顿森林体系 227

第二十节 牙买加体系 228

第二十一节 特里芬难题 229

第二十二节 外汇储备 230

第二十三节 黄金储备 231

第二十四节 IMF头寸 232

第二十五节 特别提款权（SDR） 232

第二十六节 我国的超额外汇储备问题 233

第二十七节 国际结算 234

第二十八节 国际信用——离岸金融 236

第二十九节 欧洲美元 237

第三十节 外国债券与欧洲债券 237

第三十一节 BOT融资 238

第三十二节 国际金融公司 239

第十章 金融危机——无法躲避的“大萧条” 242

第一节 金融风险 242

第二节 市场风险 242

第三节 操作风险 243

第四节 信用风险 244

第五节 金融危机 244

第六节 历史上几次较大的金融危机 245

第七节 为什么会爆发金融危机 251

第八节 金融危机能避免吗 252

第九节 经济周期 252

第十节 经济泡沫 253

第十一节 信用膨胀 254

第十二节 危机前的纸面繁荣 255

第十三节 巅峰的坠落 255

第十四节 金融危机的扩散 256

第十五节 失业率 257

第十六节 次贷危机 258

第十七节 CDO 259

附录一 你必须了解的金融人物 262

1．亚历山大·汉密尔顿——“美国金融教父” 262

2．科尼利尔斯·范德比尔特——“华尔街船长” 262

3．安德鲁·卡内基——从最穷到最富 263

4．约翰·皮尔庞特·摩根——“华尔街的拿破仑” 264

5．约翰·戴维森·洛克菲勒——美国第一个亿万富翁 264

6．托马斯·瑞恩——控股公司创始人 265

7．查尔斯·亨利·道——技术研究的鼻祖 266

8．安德鲁·威廉·梅隆——梅隆家族的主要奠基人 266

9．阿玛迪·贾尼尼——“现代银行业之父” 267

10．约翰·邓普顿——“全球投资之父” 268

11．艾伦·格林斯潘——三朝元老 268

12．乔治·索罗斯——“金融巨鳄” 269

13．沃伦·巴菲特——投资界的神话 270

14．保罗·罗宾·克鲁格曼——惊人的预言家 271

15．亚当·斯密——经济学鼻祖 271

16．大卫·李嘉图——天才的业余经济学家 272

17．约翰·梅纳德·凯恩斯——“战后繁荣之父” 273

18．约翰·劳——让法国倾家荡产的人 273

19．弗朗斯瓦·魁奈——近代第一个经济学家 274

20．梅耶·罗斯柴尔德——欧洲“第六帝国”开拓者 275

21．岩崎弥太郎——三菱集团创始人 275

22．安田善次郎——“东洋金融界的丰臣秀吉” 276

23．松下幸之助——“经营之神” 277

24．吴鼎昌——“北四行”的金融巨头 277

25．钱新之——“近代中国金融界的名旦” 278

26．李铭——“上海金融界的老大” 279

27．陈光甫——“中国的摩根” 279

28．何善衡——恒生指数创始人 280

29．张培刚——“发展经济学之父” 281

30．冯景禧——香港证券大王 281

31．林毅夫——世行首席经济学家 282

附录二 牵动世界经济命脉的金融机构 282

1．美国联邦储备委员会 284

2．摩根大通公司 284

3．花旗集团 284

4．高盛集团 285

5．老虎基金公司 285

6．世界银行 286

7．国际货币基金组织 286

8．国际清算银行 287

9．国际开发协会 287

10．多边投资担保机构 287

11．国际金融公司 288

12．欧洲中央银行 288

13．亚洲开发银行 289

14．非洲开发银行 289

15．泛美开发银行 290

16．富国银行 290

17．巴西银行 291

18．德意志银行 291

19．德国商业银行 292

20．德国安联保险集团 293

21．苏格兰皇家银行 293

22．法国巴黎银行 294

23．美国银行 294