金融违法违规案例分析与防范PDF电子书下载

第一部分 金融票证违法违规案例分析与防范 3

1.1 金融票据及我国金融票据的种类 3

1.2 如何判定金融票据的伪造 4

1.3 怎样判定金融票据的变造 6

1.4 几种常见的利用汇票诈骗的典型案例 8

1.5 盗窃盖章转账支票及空头支票的诈骗 11

1.6 利用支票犯罪的几个典型案例分析 12

1.7 如何识别使用空白支票诈骗 15

1.8 虚构事实骗取出票人出票进行金融诈骗 17

1.9 使用虚假记载手段进行票据诈骗 18

1.10 使用作废的票据进行诈骗 19

1.11 签发空头支票诈骗的行为与防范 21

1.12 汇票、本票的出票人签发无资金保证票据 23

1.13 出票人签发与其预留印鉴不符的支票 24

1.14 购买欺诈者贩卖的支票吃亏上当的是谁 25

1.15 使用拾得的他人票据属于金融票据诈骗 26

1.16 冒用他人的票据是否属于金融诈骗 27

1.17 金融票据丢失后被他人冒领的责任 29

1.18 提供假冒信用证骗取货物 30

1.19 伪造货运单据骗取信用证项下的货款 32

1.20 极易被利用的“软条款”信用证诈骗 35

1.21 应认真对待信用证结算中的“老客户” 37

1.22 梅直方等人的信用证诈骗案 40

1.23 伪造信用卡的诈骗 43

1.24 使用伪造的信用卡 45

1.25 怎样理解信用卡的作废 46

1.26 使用信用卡进行恶意透支 48

1.27 冒用他人的信用卡进行诈骗 50

1.28 真伪和涂改信用卡的识别 52

第二部分 贷款违法规案例分析与防范 55

2.1 借款人与保证人合谋诈骗银行贷款 55

2.2 伪造银行承兑汇票诈骗银行贷款 56

2.3 多头贷款套骗银行资产 58

2.4 贷款员与借款人合谋骗取贷款 60

2.5 向关系人贷款造成较大损失的构成犯罪 62

2.6 伪造担保企业公章诈骗贷款 64

2.7 发放贷款应注意担保企业的信誉 66

2.8 贷款转期更换担保人使贷款风险加大 67

2.9 违法贷款造成重大损失的构成犯罪 69

2.10 贷款员索取贷款回扣触犯刑法 72

2.11 收受贿赂发放巨额贷款案 74

2.12 人情贷款引起的纠纷 75

2.13 贷款员私自涂改的贷款合同是否有效 77

2.14 银行工作人员失职使贷款形成呆账 79

2.15 贷款员不对借款人进行调查 81

2.16 违章贷款造成巨大损失构成玩忽职守罪 83

2.17 40万元贷款被骗的背后 85

2.18 以假房产作抵押骗取银行贷款 88

2.19 关于高利转贷罪的认定及其处罚 90

2.20 逃避审批权限致使贷款变成呆账 92

2.21 借款人擅自改变贷款用途的案例分析 93

2.22 贷款银行因追索权的丧失遭受损失 95

2.23 从一担保诉讼案看银行的贷款组织管理 96

2.24 代理权不明确而给予贷款易造成损失 99

2.25 跟踪调查已发放的贷款化解风险 101

2.26 抵押人因被欺诈而签订抵押合同的处理 102

2.27 借款人骗用房地产抵押案 104

2.28 抵押物重复抵押导致贷款风险增长 105

2.29 一份房产多重抵押获取贷款的思考 106

2.30 抵押未作登记导致抵押关系无效 109

2.31 可否以国有土地作抵押获得银行贷款 110

2.32 用房租抵扣贷款带来的风险 113

2.33 以转租的房租作抵押引发的贷款风险 114

2.34 以个人房产作抵押贷款易引起贷款风险 116

2.35 农民以自建房作抵押贷款的风险 119

2.36 抵押加保证的贷款同样存在贷款风险 120

2.37 以自有股票为他人贷款抵押纠纷案 122

2.38 借款人因肇事死亡其贷款的偿还处理 125

2.39 企业利用“破产”逃避偿还银行贷款案 127

2.40 企业资产重组对银行贷款造成的风险 129

2.41 贷款受行政干预想“打官司”也不能 131

2.42 以行政手段干预银行业务导致贷款呆账 134

2.43 谁承担实业公司被撤销后的贷款责任 136

2.44 谁偿还承包企业关闭后的银行贷款 138

2.45 用账外客户资金非法拆借、发放贷款 140

3.1 刑法对构成保险诈骗罪的处罚 145

第三部分 保险欺诈案例分析与防范 145

3.2 投保人虚构保险标的骗取保险金 146

3.3 伪造保险凭证骗取保险金 149

3.4 被保险人伪造或变造索赔凭证的骗赔案 150

3.5 投保人将僵尸投保蒙骗保险公司 152

3.6 杀人焚尸骗赔案 154

3.7 编造虚假原因或夸大损失骗取保险金 157

3.8 冒名顶替、移花接木的保险欺诈 158

3.9 投保方隐瞒真实情况而遭受损失的赔偿 160

3.10 隐瞒病情投保是欺诈行为 162

3.11 患有癌症、肝硬化等病症的人可否投保 164

3.12 被保险人与医院合伙扩大索赔金额 165

3.13 被保险人在患病情况下的诈赔手段 167

3.14 被保险人在没有患病情况下的诈赔手段 170

3.15 “保险情谊贺卡”引来无数个保险欺诈者 172

3.16 编造未曾发生的保险事故骗取保险金 174

3.17 将非意外事故引起的伤害谎称意外事故 175

3.18 故意造成财产损失的保险事故的赔偿 177

3.19 故意造成被保险人死亡、伤残骗取保险金 178

3.20 父亲为骗取保险金竟谋杀亲生女儿 180

3.21 不顾母(父)子亲情而纵火烧死被保险人 181

3.22 被保险人故意制造意外伤害骗取保险金 182

3.23 利用已有的身体残疾骗取保险金 184

3.24 非强制保险单据引起的纠纷 186

3.25 投保人违法而造成的保险事故的赔偿 187

3.26 被保险人失踪保险公司怎样解决 190

3.27 被保险人自杀能否获得保险赔偿金 193

3.28 被保险人同时向几家保险公司投保 196

3.29 第三者造成的保险事故由谁负责赔偿 198

3.30 保险人因被保险人滞交保费的合同问题 199

3.31 投保简身险后未按期交纳保险费的赔偿 201

3.32 由于疏忽未及时为其职工续保的赔偿 202

3.33 团体人身意外伤害保险的举例说明 204

3.34 团体人身保险的保险金应该归谁 208

3.35 机动车辆险中的投保人的资格 210

3.36 机动车辆刹车不灵造成的事故赔偿 212

3.37 违章驾驶肇事不具备保险索赔资格 214

3.38 赔付第三者人身责任保险的金额要合法 216

第四部分 证券违法违规案例分析与防范 223

4.1 内幕交易的类型及案例分析 223

4.2 内幕交易使美国的伊文博斯基成名 228

4.3 第一例因财务问题而被摘牌的原野公司 230

4.4 上海股市中的黑马——国嘉实业 232

4.5 中国股市最大骗局——琼民源事件 236

4.6 信息操纵者何以屡屡得手 239

4.7 成都“红光实业”股票上市始末 241

4.8 辽宁东方证券经济案 247

4.9 为争得配股资格拼凑的10% 251

4.10 谁承担挂失股票被过户的责任 254

4.11 券商翻炒证券属于欺诈客户行为 256

4.12 证券商通过混合操作欺诈客户 257

4.13 证券商违背客户指令买卖证券 258

4.14 券商违法代理须承担法律责任 260

4.15 中川国际的违规分析 262

4.16 “广船”事件 265

4.17 万国“168”声讯台传播信息误导的后果 266

4.18 普通股在资本运营中的案例分析 267

4.19 现金支付工具在资本运营中的利弊 270

4.20 混合支付工具在购并企业时的运用 273

4.21 国债“314”风波 274

4.22 国债“327事件”及其思考 276

4.23 本世纪国际证券市场三次重大事件 279

4.24 香港“八七”股灾 284

4.25 李福兆事件 289

4.26 香港证券公司百富勤破产案 290

4.27 台湾洪福证券公司违约交割案 291

4.28 肯尼迪冲击 293

4.29 ESM公司欺诈案 294

4.30 蓝箭股票丑闻 296

4.31 新加坡“泛电”危机对其证券业的影响 297

4.32 俄罗斯MMM公司股市行骗 300

4.33 “里库路特案件”与日本政界 302

4.34 日本山一证券破产案 305

第五部分 伪造货币逃汇、洗钱、非法集资等金融案例分析与防范 309

5.1 伪造货币的惩治 309

5.2 出售或购买伪造的货币是否都属于犯罪 311

5.3 运输伪造的货币是否构成犯罪 312

5.4 金融工作人员以假币换取货币的犯罪 314

5.5 怎样理解持有假币罪 315

5.6 使用伪造货币罪 317

5.7 当今伪造货币的手法 318

5.8 怎样用肉眼识别假外钞 319

5.9 逃汇罪及其处罚 320

5.10 洗钱罪及“洗钱”的由来 322

5.11 我国对洗钱罪列举的具体行为 323

5.12 国际上的洗钱活动 324

5.13 非法吸收公众存款与集资诈骗的区别 326

5.14 非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪 330

5.15 以高利率作诱饵非法集资进行欺诈 331

5.16 “抬会”、“合会”、“轮会”、“摇会”的诈骗 334

5.17 两个穷老太太竟然能“集资”几千万元 336

5.18 震惊全国的“长城公司”集资诈骗案 339

5.19 日本“经济革命俱乐部”诈骗案 345

5.20 女工非法集资酿成阿尔巴尼亚全国动乱 348

5.21 擅自设立金融机构的处罚 350

5.22 伪造、变造、转让金融机构经营许可证 352

5.23 保函诈骗 355

5.24 金融系统中计算机犯罪的类型与手段 358