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第一章 战略管理 1

第一节 战略管理的定义 1

第二节 战略管理所不具有的含义 3

第三节 战略成败的决定因素 4

一、成功的关键 4

二、失败的原因 4

三、决策的复杂性 6

四、真实业绩状况 8

第四节 影响公司的主要因素 10

一、外部因素 10

二、管理可以控制的范围 13

三、持续的竞争优势 14

四、成功企业的基本要素 16

第五节 企业利益相关者 16

一、企业利益相关者的定义 17

二、一级利益相关者 17

三、二级利益相关者 17

四、三级利益相关者 18

第六节 银行的价值 18

一、经营环境 19

二、公司因素 19

三、增进交流 20

四、其他企业利益相关者 21

第七节 结论 21

第二章 营销策略 23

第一节 营销管理的任务 23

一、低成本战略 26

二、差异化战略 27

三、专业化战略 27

第二节 营销战略选择的先决条件 28

一、状况分析 28

二、客户分析与营销战略的发展 30

三、顾客分析的范围 31

第三节 市场细分战略 34

一、大众市场战略 34

二、差异化战略 35

三、集中性战略 35

四、如何定义细分市场 36

第四节 目标市场的定位 37

一、影响定位的因素 38

二、可供选择的定位战略 38

第五节 实施市场营销战略 39

一、服务开发战略 39

二、制定定价政策 41

三、定价战略选择 43

四、促销战略 46

五、服务的分销方式 50

第六节 令顾客长期满意的要素 51

第七节 结论 54

第三章 财务管理 55

第一节 财务分析的四个关键步骤 55

第二节 银行财务报表 56

一、银行资产 57

二、银行负债和权益 60

三、银行的损益表 61

四、其他相关信息 61

第三节 财务分析技巧 63

一、数据计算中应注意的问题 63

二、盈利性分析 65

三、资本金分析 67

四、流动性分析 68

五、资产质量分析 69

第四节 美国商业银行经营业绩比较方法 70

一、联邦存款保险机构的银行季度报表 71

二、希绪诺夫信息服务公司的数据 72

三、统一银行业绩报告 73

第五节 结论 76

第四章 资本金管理 77

第一节 资本金要求 77

一、资本金的含义 77

二、贷款损失准备金 79

三、风险权重资产 80

四、立即管制措施 82

第二节 资本金的作用 84

一、促进增长 84

二、弥补意外亏损 85

三、银行资本的金融杠杆作用 86

第三节 股东和监管机构 88

第四节 结论 91

第五章 资产负债管理 92

第一节 资产负债管理概述 92

一、利率风险的定义 92

二、投资风险 93

三、收益风险和利率敏感度 96

四、基点风险 97

五、选择风险 97

六、收益曲线风险 97

七、交易风险 98

第二节 利率风险对收益和价值的影响 98

一、资金缺口与净利息收益 98

二、管理利率差幅 104

第三节 利率风险管理的技术 106

一、缺口分析 106

二、有效持续期缺口分析 110

三、模拟分析 122

第四节 套期保值和利率风险管理 123

一、利率期货 125

二、利率期权 129

三、利率掉期 133

第五节 结论 137

第六章 信贷风险管理 139

第一节 信贷政策 139

一、信贷授权 143

二、信贷审核 146

三、董事的基本职责 148

第二节 信贷的风险性 149

第三节 发放贷款的七个途径 150

一、客户申请贷款 150

二、主动出击型贷款 151

三、购买贷款 151

四、贷款承诺 152

五、再融资 152

六、经纪人贷款 152

七、透支 153

第四节 贷款的类型 153

一、工商贷款 153

二、房地产贷款 155

三、消费信贷 157

第五节 贷款申请的评估 159

一、信息是关健 159

二、信贷的6C原则 161

第六节 抵押担保 163

一、优质抵押品的特征 164

二、贷款的否决 164

第七节 核销——贷款的最坏结局 165

一、核销的含义 165

二、核销坏账对银行资本金的影响 166

三、贷款者的责任 166

第八节 结论 167

第七章 衍生风险管理 169

第一节 风险管理的定义 170

一、传统观点 170

二、改进后的定义 170

三、风险管理体系需要满足的条件 171

第二节 风险管理架构 172

一、第一步：建立风险分类表 172

二、第二步：产品分类计价 173

三、第三步：量化风险承担 173

四、第四步：风险调节资本金 175

第三节 衍生产品的特性 175

第四节 结论 177

第八章 兼并收购策略 179

第一节 如何通过并购创造股东利益 180

第二节 兼并的条件 184

一、税收 184

二、负债 185

三、市值置换比率 185

四、价格/帐面价值率 186

五、市盈率 187

六、软性条件 190

第三节 进攻性的和防御性的兼并策略 191

一、进攻性策略 191

二、防卫性策略 192

第四节 并购的会计核算方法 193

一、收购法 193

二、权益联营法 194

第五节 结论 196

第九章 欺诈、舞弊防范策略 197

第一节 欺诈和内部舞弊 197

一、欺诈的定义 198

二、内部人员滥用职权 199

三、小银行是首选的犯罪目标 200

四、常见的几种欺诈阴谋 201

五、银行内部人员欺诈和外部人员欺诈的区别 202

第二节 “洗钱”犯罪的特点与防范 204

一、国际有组织犯罪的概况 205

二、“洗钱”的行话举例 205

三、洗钱的过程 206

四、法律在“洗钱”问题上对银行的要求 207

五、贷币审计局的警告 210

第三节 如何防范和调查欺诈 211

一、董事的作用 212

二、银行安全人员的作用 212

三、银行审计人员的作用 212

四、稽核人员 213

五、犯罪资料报告 214

第四节 FDIC的警告信号 214

第五节 关联融资和经纪人交易 215

第六节 结论 216

第十章 内控与审计制度 218

第一节 内部控制 218

一、内部控制的定义 218

二、内部控制的必要性 219

三、内部控制体系的构建 222

第二节 审计 224

一、弥合预期缺口 224

二、内部审计 227

三、银行稽核人员的作用 228

四、保安人员的任务 230

第三节 结论 230

第十一章 银行董事的职责 231

第一节 董事对股东的责任 231

第二节 董事会的责任 235

一、关心责任 236

二、忠诚责任 237

第三节 经营决策原则 238

第四节 隶属于董事会的专门委员会 239

一、执行委员会 239

二、审计委员会 240

三、资产负债管理委员会 240

四、投资委员会 240

五、信贷委员会 241

六、信托委员会 241

七、人事委员会 241

第五节 缺乏安全稳健性的经营行为举例 242

一、管理不当的经营将导致缺乏安全稳健性的经营活动 242

二、缺乏安全稳健性的经营活动举例 243

三、在下列条件下银行经营注定会失败 243

第六节 董事的服务原则 244

第七节 结论 244

附录 247

A银行的信贷政策 247

编译后记 262